Asociácia investičných poradcov Ameriky (ICAA)
Nezisková organizácia, ktorej členovia pracujú v profesii investičného poradenstva. Združenie amerických investičných poradcov zastupuje záujmy svojich členov v regulačných orgánoch, ako je Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC). Stanovuje tiež normy a zásady určené na riadenie činnosti svojich členov vrátane tých, ktoré zahŕňajú zvereneckú povinnosť. ICAA hral aktívnu úlohu v Kongrese Spojených štátov vytvorením zákona o investičných poradcoch z roku 1940, federálneho zákona upravujúceho investičných poradcov a odborníkov.
Pochopenie Združenia investičných poradcov Ameriky (ICAA)
Spoločnosť ICAA bola založená v roku 1937 a zahŕňa viac ako 160 firiem poskytujúcich investičné poradenstvo, ktoré kolektívne spravujú aktíva klientov v hodnote viac ako 410 miliárd dolárov. Investiční poradcovia spravujú aktíva pre spektrum klientov vrátane jednotlivcov, rodín, inštitúcií, ako sú verejné a súkromné dôchodkové plány, podnikové fondy, podielové fondy, hedžové fondy, charitatívne organizácie a nadačné fondy.
Všetky spoločnosti, ktoré sú súčasťou ICAA, sa môžu zastupovať ako „investiční poradcovia“ podľa oddielu 208 písm. C) zákona o poradcoch. Členovia ICAA sa preto obmedzujú na to, že klientom predávajú iba služby investičného poradenstva a riadenia investícií, ale nemôžu vyberať žiadne provízie ani vytvárať zisky z transakcií, ktoré uľahčujú. Členom ICAA môže byť poskytnutá striktná kompenzácia na základe dohodnutých poplatkov za poskytnuté investičné služby, ak peniaze, ktoré vyberajú, sú v prvom rade funkciou percenta spravovaných aktív (AUM).
Predpisy ICAA
Zatiaľ čo osobitné pravidlá, ktoré musia členovia ICAA dodržiavať, sú všeobecné, všeobecne sa však zaväzujú zveriť klientom povinnosti, pričom základným predpokladom je, aby svojim klientom poskytli vhodné odporúčania. Členovia ICAA musia zo zákona dodržiavať tieto nariadenia:
- Zákon o investičných poradcoch z roku 1940
- Všetky pravidlá a nariadenia, ktoré vydala Komisia pre cenné papiere a burzy podľa zákona o poradcoch
- Zákon o cenných papieroch z roku 1933
- Zákon o burze cenných papierov z roku 1934
- Zákon o komoditnej burze
- Všetky pravidlá a nariadenia vytvorené Mestskou radou pre cenné papiere
Na poradcov, ktorí nedodržiavajú pravidlá a nariadenia, sa vzťahujú rôzne občianskoprávne pokuty a tresty.
V roku 2005, po 68 rokoch existencie, ICAA zmenila svoj názov na Asociáciu investičných poradcov (IAA).
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.