Štúdium na skúšku CFP

Označenie certifikovaného finančného plánovača sa všeobecne považuje za definitívne označenie spôsobilosti medzi investormi a finančnými odborníkmi. Jednotlivci, ktorí vykonávajú označenie CFP, môžu získať odbornú spôsobilosť z učebných osnov, zatiaľ čo prestíž, ktorá sa spája s držaním tohto označenia, môže tiež zvýšiť osobný obchod jednotlivca. (Platí to najmä pre tých, ktorí chcú poskytovať finančné poradenstvo za hodinovú sadzbu.)

Na svojej najzákladnejšej úrovni označenie CFP pomáha finančným profesionálom lepšie porozumieť celkovej finančnej situácii svojich klientov. Či už sa chcete stať maklérom, poisťovacím agentom, daňovým odborníkom alebo úradníkom pre hypotekárne úvery, môžete svoju kariéru ďalej dosiahnuť získaním označenia CFP. Ale tí, ktorí majú v úmysle vykonávať označenie spoločnej rybárskej politiky, by mali vedieť, do čoho sa dostávajú.

Čo môžete očakávať od skúšky CFP

Skúška CFP zahŕňa otázky o piatich oblastiach financovania: investície, dane, odchod do dôchodku, plánovanie nehnuteľností a poistenie, pričom druhá časť obsahuje oddiely týkajúce sa plánovania vzdelávania, etiky a procesu finančného plánovania.

Skúška trvá približne sedem hodín a je rozdelená na dve trojhodinové sedenia so 40-minútovou prestávkou. V tom čase musia jednotlivci zodpovedať 170 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí, vrátane niekoľkých krátkych a rozsiahlych prípadových štúdií. Prípadové štúdie umožňujú študentovi predviesť svoje vedomosti o učebných materiáloch a aplikovať ich na scenáre reálneho sveta.

Vyšetrenie CFP sa vykonáva trikrát ročne v marci, júli a novembri. Aj keď majú študenti povolené a povzbudzované, aby skúšku CFP absolvovali viackrát, pravdepodobnosť, že študent úspešne absolvuje skúšku, je najvyššia pre svoju prvú skúšku a pri každej následnej skúške sa znižuje. V roku 2017 rada CFP uviedla, že celková úspešnosť bola 64%, zatiaľ čo úspešnosť pri prijímačoch skúšok bola 69%.

Je však potrebné poznamenať, že úspešnosť absolvovania nie je presným odrazom vašich šancí na absolvovanie skúšky. Údaje, ktoré uviedla rada CFP, ovplyvňujú študenti, ktorí skúšku neukončili prvýkrát a pokúšajú sa ju opakovať bez ďalšej prípravy. Študenti, ktorí skúšku nevykonávajú prvýkrát, by nemali byť odrádzaní od toho, aby sa zapojili do dodatočnej dokumentácie a skúsili to znova.

Ako študovať

Hoci je CFP skúška dlhá iba sedem hodín, iba 1 štúdium trvá v priemere 1 000 hodín. Študenti, ktorí zložili iné poistenie alebo skúšky cenných papierov pod správou FINRA, môžu mať pocit, že ich príprava na tieto testy im pomôže oholiť niektoré z týchto 1 000 hodín, ale tragicky to tak nie je vždy. Napriek tomu, že v oboch typoch testov sa materiál prekrýva, skúška CFP vyžaduje, aby študenti svoje vedomosti o tomto materiáli uplatňovali odlišne.

Tu je niekoľko rád, ktoré vám pomôžu maximalizovať efektívnosť vášho štúdia.

1. Nezameriavajte sa na zapamätanie konceptov. Licenčné skúšky poskytujú kvízy kandidátom na krátkodobé a dlhodobé odvolanie sa na fakt, ale skúška CFP vyžaduje oveľa viac študentov. Aby uchádzači mohli úspešne absolvovať skúšku CFP, musia poznať nielen učebné osnovy, ale musia byť schopní syntetizovať ich a aplikovať na scenáre finančného plánovania v reálnom svete. V skutočnosti spôsob, akým by ste si mohli myslieť, že budete študovať pre licenčné skúšky, môže byť skutočne kontraproduktívny, pokiaľ ide o skúšku CFP. Aj keď je pre obe certifikácie potrebné veľké množstvo zapamätania, jednotlivci, ktorí nepraktizujú odvolanie a prihlášku, nebudú na skúšku CFP pripravení.

2. Naučte sa úvahy rady CFP. Mnoho respondentov, ktorí test prvýkrát absolvujú, bude prekvapení tým, ako odpovede na skúšku známok rady CFP. Rada CFP má konkrétne odôvodnenie, ktoré používa pri vytváraní správnych odpovedí na testovacie otázky. Študenti by mali rozumieť a uplatňovať toto odôvodnenie čo najužšie, aby mali čo najlepšie šance na úspešné absolvovanie skúšky.

3. Zamerajte sa na dosiahnutie najlepšej možnej známky. Pravdepodobne je samozrejmé, ale kandidáti, ktorí absolvujú skúšku CFP, by sa mali snažiť dosiahnuť najvyššie možné skóre. Licenčné testy sa hodnotia a udeľujú sa v percentuálnej triede, aby študenti na úspešné absolvovanie dosiahli minimálne percento. Ale s SRP kandidáti nedostávajú známky. Namiesto toho dostanú poštou oznámenie, v ktorom ich informujú o tom, či skúšku prešli alebo nevyhoveli.

4. Zapíšte sa do kurzu na preskúmanie. Môžete tiež zvážiť zapísanie do niektorého z mnohých študijných kurzov ponúkaných v rámci prípravy na skúšku CFP. Inštruktori, ktorí vyučujú hodnotiace kurzy, často poskytujú študentom vnútorné tipy na zdôvodňovanie prostredníctvom prípadových štúdií a môžu uviesť, aká veľká váha sa pripíše každej časti skúšky. Vzhľadom na šírku materiálu v učebných osnovách SPRH sa niektoré témy buď nebudú testovať, alebo im bude pridelených veľmi málo otázok. Pochopením pravdepodobnosti, že sa na skúške objaví téma, môžu jednotlivci efektívnejšie štruktúrovať svoje štúdium.

Ako uspieť v deň testu

Pokiaľ ide o testovanie s možnosťou výberu z viacerých odpovedí, slová rady sú desatina, tieto stratégie sú však na nezaplatenie. Tu sú naše najlepšie odporúčania pre študentov, ktorí dúfajú, že zvýšia svoje šance na absolvovanie skúšky CFP.

1. Odpovedzte na každú otázku. Zaistite, aby ste zodpovedali každú otázku, aj keď musíte uhádnuť. Máte 25% šancu uhádnuť odpoveď správne, ale 0% šancu získať túto odpoveď, ak túto otázku preskočíte. Kandidáti na skúšku CFP nie sú potrestaní za hádanie, preto by ste mali odpovedať na každú otázku. Ak môžete bezpečne odstrániť jednu alebo aj dve z možných odpovedí, vaše šance na výber správnej odpovede sa výrazne zvyšujú.

2. Prilepte sa na črevo. Vaša prvá odpoveď na otázku s možnosťou výberu z viacerých odpovedí je zvyčajne najpresnejšia.

3. Štúdium daní. Pokiaľ ide o učebné osnovy SPRH, študenti majú tendenciu súhlasiť s tým, že daňová sekcia je najťažšie sa naučiť a uplatniť. Pred začatím kurikula CFP môže byť užitočné stráviť viac času štúdiom vašich daní. Jedným z užitočných spôsobov, ako to urobiť, je študovať a zložiť skúšku IRS registrovaného agenta, pretože väčšina materiálov z tohto testu je tiež prítomná na skúške CFP.

Naplniť alebo nie

Niektorým študentom trvá až päť rokov, kým absolvujú kurikulum, ktoré sa vyžaduje na absolvovanie skúšky rady CFP. Iní trvajú päť mesiacov. Aj keď množstvo času potrebného na štúdium na skúške rady CFP sa bude u každého študenta líšiť, všetci uchádzači sa stretnú s rovnakou otázkou, keď príde testovací deň. Príručky na prípravu na skúšky často študentov varujú pred napchávaním testov, ale veľa kandidátov každý rok úspešne absolvuje skúšku CFP. Pred rozhodnutím o štúdiu na poslednú chvíľu zvážte, koľko ste už pripravili a ako dobre dosahujete, pokiaľ ide o krátkodobé odvolanie.

Praktické rady

Podobne ako pri každom teste by si mali študenti vopred dobre spať, jesť raňajky, nosiť pohodlné oblečenie a byť pripravení na intenzívne jasné svetlo a nepohodlné stoličky, ktoré prichádzajú s akýmkoľvek testovacím prostredím. Zatiaľ čo šírka materiálu obsiahnutého v učebných osnovách CFP môže byť na prvý pohľad zastrašujúca, prakticky každý študent, ktorý si urobí čas na štúdium, je schopný prejsť - ak nie prvý pokus, potom nabudúce.