USA Patriot Act
Patriot Act USA je zákon prijatý krátko po 11. septembri 2001, ktorý sa týka teroristických útokov v Spojených štátoch a dáva orgánom činným v trestnom konaní široké právomoci na vyšetrovanie, obvinenie a postavenie teroristov pred súd. Viedlo to tiež k zvýšeniu sankcií za páchanie a podporu teroristických zločinov. Skratka pre „zjednotenie a posilnenie Ameriky poskytnutím vhodných nástrojov potrebných na zachytenie a zabránenie terorizmu“, bolo toto protiteroristické opatrenie zamerané predovšetkým na zníženie pravdepodobnej prahovej hodnoty na získanie spravodajských záruk proti podozrivým špiónom, teroristom a iným nepriateľom USA.
PORUŠENIE DOLU USA Patriot Act
Zákon USA Patriot Act odhaľuje a trestá teroristické útoky v USA a zahraničí prostredníctvom posilneného presadzovania práva a posilnenia prevencie prania špinavých peňazí. Tiež umožňuje použitie vyšetrovacích nástrojov určených na prevenciu organizovaného zločinu a obchodovania s drogami pri vyšetrovaní terorizmu. Federálni agenti môžu napríklad použiť súdne príkazy na získanie obchodných záznamov z železiarní alebo chemických závodov, aby určili, kto môže kupovať materiály na výrobu bômb, alebo bankové záznamy, aby určili, kto posiela peniaze teroristom alebo podozrivým organizáciám. Policajti, agenti FBI, federálni prokurátori a spravodajskí dôstojníci sú lepšie schopní zdieľať informácie a dôkazy o jednotlivcoch a pozemkoch, čím sa zvyšuje ich ochrana spoločenstiev.
Vplyv zákona Patriot Act na financie
Aj keď patriotský zákon spočiatku vyvoláva myšlienky rozšírenej činnosti v oblasti dohľadu, má tiež vplyv na širšiu americkú komunitu finančných odborníkov a finančných inštitúcií zapojených do cezhraničných transakcií s ustanovením hlavy III s názvom „Zákon o medzinárodnom boji proti praniu špinavých peňazí a finančnému terorizmu“. 2001. "
S cieľom zmariť zneužívanie amerického finančného systému stranami podozrivými z terorizmu, financovania terorizmu a prania špinavých peňazí uvádza hlava III údaje Medzinárodného menového fondu, v ktorých sa odhaduje, že pranie špinavých peňazí z obchodovania s drogami a iných prevádzačských činností predstavuje 2 až 5% hrubý domáci produkt USA. A odtrhnutím sa od týchto nezákonných zdrojov kapitálu, ktoré tento zákon nazýva „finančné palivo teroristických operácií“, sa hlava III snaží prostredníctvom rôznych obmedzení a kontrol obmedziť ich dosah. ( Viac informácií nájdete v: Účinky terorizmu na Wall Street .)
Bližší pohľad na knihy
Hlavný mandát podľa hlavy III ukladá prísnejšie požiadavky na vedenie účtovníctva, čo núti finančné inštitúcie zaznamenávať súhrnné sumy transakcií zahŕňajúcich krajiny, v ktorých je pranie špinavých peňazí pre Spojené štáty známym problémom. Takéto inštitúcie musia inštalovať metodiky sledovania a identifikácie príjemcov takýchto účtov, ako aj jednotlivcov oprávnených viesť finančné prostriedky prostredníctvom účtov splatných prostredníctvom.
Hlava III rozširuje aj právomoc ministra financií USA vyvíjať nariadenia, ktoré stimulujú silnejšiu komunikáciu medzi finančnými inštitúciami, s cieľom zastaviť pranie špinavých peňazí a sťažiť praniu špinavých osôb ich totožnosť. Štátna pokladnica je tiež oprávnená zastaviť fúziu dvoch bankových inštitúcií, ak historicky neodradili pranie špinavých peňazí s vlastnými vnútornými zárukami.
V snahe kontrolovať podozrivú aktivitu v zahraničí hlava III bráni obchodovaniu s bankami na otvorenom mori, ktoré nie sú pridružené k banke na americkej pôde. Banky musia teraz preskúmať aj účty vlastnené politickými osobnosťami podozrivými z korupcie v minulosti. Existujú aj väčšie obmedzenia týkajúce sa používania účtov pre interné banky, ktoré nedokážu účinne udržiavať audítorské stopy - červená vlajka na pranie špinavých peňazí podľa zákona.
Definícia rozšíreného prania špinavých peňazí
Nomenklatúra / definície sú tiež ovplyvnené hlavou III. Napríklad vymedzenie pojmu „pranie špinavých peňazí“ sa rozšírilo tak, aby zahŕňalo počítačové zločiny, úplatky volených úradníkov a podvodné nakladanie s verejnými prostriedkami. „Pranie špinavých peňazí“ teraz zahŕňa vývoz alebo dovoz kontrolovanej munície, ktorú neschválil americký generálny prokurátor. A nakoniec, každý trestný čin, pri ktorom sú USA povinné vydať občana na základe vzájomnej zmluvy s inou krajinou, tiež spadá pod rozšírený banner na pranie špinavých peňazí.
Záverečný podnadpis podľa ustanovenia hlavy III sa zaoberá úsilím o zastavenie nelegálnej fyzickej prepravy hromadnej meny. Tento pohyb vychádza zo zákona o bankovom tajomstve z roku 1970 (BSA) - známeho aj ako zákon o vykazovaní mien a zahraničných transakcií -, ktorý vyžaduje, aby banky zaznamenávali nákupy nástrojov, ktoré majú dennú súhrnnú hodnotu 10 000 alebo viac dolárov, v hotovosti, čo je suma, ktorá vyvoláva podozrenie z daňové úniky a iné pochybné praktiky. Z dôvodu úspechu BSA teraz ostrí prania špinavých peňazí vedia obísť tradičné bankové inštitúcie a namiesto toho presúvajú hotovosť do krajiny pomocou kufrov a iných kontajnerov. Z tohto dôvodu je v hlave III zatajené viac ako 10 000 dolárov pre fyzickú osobu za trestný čin, za ktorý možno uložiť až päť rokov väzenia.
Praktické dôsledky
V prípade bánk, investorov, finančných poradcov, sprostredkovateľov, sprostredkovateľov / obchodníkov, obchodníkov s komoditami a podobne sa praktický výsledok ustanovenia hlavy III patriotského aktu účinne premieta do bezprecedentnej úrovne povinnej starostlivosti na všetkých príslušných účtoch, ktoré existujú v jurisdikciách prania špinavých peňazí v celej krajine. svet. Mnohí sa však domnievajú, že skutočné metódy dosiahnutia tejto analýzy sa nakláňajú smerom k hmlistým. Zdá sa, že konkrétne otázky, ktoré je potrebné položiť, kolíšu, pretože v prípade podozrenia z porušenia ustanovení hlavy III neexistujú žiadne konkrétne úrovne informácií potrebné na uspokojenie potenciálnych otázok. Z tohto dôvodu sa mnohí pri zhromažďovaní čo najväčšieho množstva informácií zaujímajú o prístup „lepšie bezpečnejší ako ospravedlniteľný“.
Pokiaľ ide o bankovníctvo, žiadosti o zahraničné účty - či už priamo alebo nepriamo vlastnené občanmi USA - sa stali nesmierne zložité a zaťažujúce. Úradníci zodpovední za dodržiavanie predpisov bežne rozširujú aplikácie, pričom takmer paranoidné obavy z dodržiavania širších mandátov patriotských zákonov a orgánov presadzovania práva, ktorí nad nimi dohliadajú.
Výhody zákona USA Patriot Act
Zákon je vysoko polarizačnou iniciatívou národnej bezpečnosti od podpísania návrhu zákona prezidentom Georgom W. Bushom, mesiac po teroristických útokoch 11. septembra. Zástancovia majú pocit, že zákon zefektívnil, zefektívnil a zefektívnil protiteroristické snahy. Federálni agenti používajú pohyblivé odposluchy a sledujú medzinárodných teroristov, ktorí sú vyškolení na to, aby sa vyhýbali sledovaniu rýchlo sa meniacimi miestami a komunikačnými zariadeniami. Primerané oneskorenie pri oznamovaní podozrivých teroristom na príkaz na prehliadku poskytuje orgánom činným v trestnom konaní čas na zistenie totožnosti zločineckých spoločníkov, odstránenie okamžitých hrozieb v komunite a na koordináciu zatýkania jednotlivcov bez toho, aby ich najprv vyradili.
Vyskytujú sa rýchlejšie vyšetrovania podozrivých aktivít a posilnenia prevencie terorizmu. Dohľad je ľahší, pretože spoločnosti majú jasnú definíciu toho, kto vyšetruje teroristické činnosti. Zvýšené odpočúvanie umožňuje vyšetrovateľom počúvať rozhovory, ktoré potenciálne ohrozujú národnú bezpečnosť. Pretože orgány činné v trestnom konaní majú viac jednoty prostredníctvom viacerých komunikačných kanálov, vyšetrujúci úradníci môžu konať rýchlo ešte pred dokončením podozrivého útoku.
Nevýhody amerického patriotského zákona
Oponenti zákona tvrdia, že vláda USA môže účinne vyšetrovať kohokoľvek, koho uzná za vhodné, priamo sa stretnúť s jednou z najcennejších hodnôt USA: občianske práva na súkromie. Otázky zneužitia štátnych prostriedkov vznikajú, keď sa na sledovanie amerických občanov, najmä tých, ktorí sa sťahujú do zahraničia, používajú obmedzené zdroje. Nie je jasné, čo federálne úrady plánujú robiť s informáciami objavenými prostredníctvom sledovania verejných záznamov, čo vyvoláva obavy o autonómiu a moc vlády.
Podozriví teroristi boli uväznení v zálive Guantánamo bez toho, aby vždy vysvetľovali prečo alebo umožňovali právne zastúpenie a porušovali ich právo na riadny proces; u niektorých väzňov sa následne ukázalo, že nemajú žiadne väzby na terorizmus.
Podnikateľské, finančné a investičné spoločenstvá sú častejšie ovplyvnené zvýšenými požiadavkami na dokumentáciu a povinnosťou starostlivosti. Aj keď to má väčší dopad na inštitúcie ako na jednotlivých investorov, každý, kto podniká v medzinárodnom obchode, pravdepodobne zaznamená dodatočné náklady a väčšie ťažkosti s niečím tak bežným, ako je otvorenie jednoduchého zahraničného bežného účtu.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.