Príjmy z portfólia
Portfóliové príjmy sú príjmy z investícií, dividend, úrokov a kapitálových výnosov. Licenčné poplatky prijaté z majetku držaného na investovanie sa tiež považujú za príjem portfólia. Príjmy z portfólia nepochádzajú z pasívnych investícií a nezískavajú sa prostredníctvom bežnej obchodnej činnosti. Príjem z úrokov z požičaných peňazí sa zvyčajne nepovažuje za príjem portfólia.
01:22Alternatívne príjmy ETF a vaše portfólio
Členenie výnosov z portfólia
Tri hlavné kategórie príjmu sú aktívny príjem, pasívny príjem a príjem portfólia. Tieto kategórie príjmov sú dôležité, pretože straty pasívneho príjmu sa vo všeobecnosti nedajú kompenzovať aktívnym alebo portfóliovým výnosom.
Spôsoby, ako zvýšiť príjmy z portfólia
- Nákup vysoko výplatných dividendových akcií: Investori môžu zvýšiť svoje portfóliové príjmy nákupom akcií, ktoré vyplácajú nadpriemernú dividendu. Spoločnosti môžu zvýšiť svoje dividendové platby ako zvýšenie príjmov a zisku. Výplata dividend sa môže vyplatiť priamo akcionárovi alebo sa môže použiť na nákup ďalších akcií spoločnosti, ktoré sa nazývajú plán reinvestovania dividend (DRIP). Napríklad spoločnosť môže vyplácať hotovostnú dividendu vo výške 2 doláre na akciu ročne, takže ak má investor v držbe 200 akcií, dostane vyplatenie dividend v hotovosti vo výške 400 dolárov (2 x 200 akcií).
- Nákup fondov obchodovaných na burze s dividendami: Nákup ETF, ktoré špecificky sledujú vysoko platiace dividendové akcie, je nákladovo efektívnym spôsobom ako zvýšiť výnosy z portfólia. Napríklad index Vanguard High Dividend Yield ETF sleduje index FTSE High Dividend Yield Index. Tento index zahŕňa 396 akcií, ktoré majú vysoké dividendové výnosy. Ďalšie populárne výberové kritériá pre dividendové ETF sa zameriavajú na to, koľko rokov spoločnosť vyplatila po sebe nasledujúcu dividendu, a spoločnosti, ktoré majú v minulosti každý rok zvyšovanie výplaty dividend.
- Opcie na zápis: Investor môže zvýšiť výnosy z portfólia písaním opcií na volania proti svojim akciám. Predpokladajme napríklad, že investor vlastní 100 akcií spoločnosti Apple Inc. a akcie sa obchodujú za 175 dolárov; mohli by súhlasiť s predajom svojich akcií, ak by ich cena vzrástla o 10% na 192, 50 dolárov. Investor na tento účel predáva 1 call opciu s realizačnou cenou 192, 50 USD za 2 USD. Investor by preto dostal opčnú prémiu (výnos z portfólia) vo výške 200 USD (2 x 100 dolárov akcií). V deň skončenia platnosti opcie je zbytočné, ak spoločnosť Apple obchoduje pod 192, 50 dolárov, čo umožňuje investorovi ponechať si prémiu bez ďalších záväzkov. Ak však spoločnosť Apple obchoduje nad realizačnou cenou v deň skončenia platnosti opcie, investor je povinný predať svoje akcie kupujúcemu kúpnej opcie za 192, 50 USD, čo znamená, že dostanú 19 250 $ (192, 50 x 100 akcií) plus 200 USD prémia za opcie.