Viac poradcov bude nezávislých a nebude ľutovať

Domáce kutilstvo nie je len pre investorov - finanční poradcovia čoraz viac smerujú aj na nezávislú cestu a transformujú odvetvie, ktorému už dlho dominujú veľké maklérske firmy a drôty. Ukazuje sa, že poradcovia sú radi, že vykonali zmenu. Viac ako 90% respondentov prieskumu, ktorý poskytli poradenské služby spoločnosti Schwab od Charlesa Schwaba, uvádza, že neľutuje svoje rozhodnutie ísť sami.

„Nezávislí poradcovia sú príbehom rastu v poradenskom priemysle, “ uviedol Jonathan Beatty, senior viceprezident, vedúci oddelenia predaja a vzťahov so zákazníkmi v spoločnosti Schwab Advisor Services. „Budeme aj naďalej pozorovať zrýchlenie tempa rastu, keď sa viac poradcov rozhoduje prejsť k nezávislému modelu, pretože sú presvedčení, že je to lepší spôsob, ako slúžiť klientom, a zároveň ponúkať príležitosť vybudovať a rozvíjať svoje vlastné. "

Kľúčové jedlá

• Finanční poradcovia majú čoraz viac možností, ako ho zapojiť ako nezávislý registrovaný investičný poradca (RIA) namiesto toho, aby boli zamestnancami firmy.
• Byť RIA vám poskytuje nezávislosť a flexibilitu a nemusíte zdieľať svoje provízie ani platiť za kancelársky priestor pri sprostredkovaní.
• Stratíte administratívnu a predajnú podporu a podporu trhu, kancelárske priestory, školenia a finančné, regulačné a právne zabezpečenie väčších spoločností.
• Nezávislé hodnotenia vplyvu na životné prostredie však majú tendenciu hlásať sa, že sú šťastnejšie a môžu priniesť vyššie príjmy.

Rast v nezávislých poradenských firmách

Previnúť niekoľko rokov a väčšina finančných poradcov bola viazaná na väčšiu firmu, či už ide o veľkú banku na Wall Street alebo o regionálne sprostredkovanie. Ale v posledných niekoľkých rokoch urobili ďalší poradcovia skok na to, aby sa stali nezávislými poradcami s pomocou od pána Charlesa Schwaba, ktorý ponúka obchodné, zúčtovacie a iné služby na podporu tohto obchodného modelu, a spoločnosti Dynasty Financial Partners, ktorá poskytuje správu majetku. a technologické platformy pre vybrané nezávislé finančné poradenské spoločnosti.

S očakávaným silným rastom trhu RIA v nasledujúcich rokoch sa Schwab a niektorí z jeho kolegov vrátane spoločností Fidelity Investments a TD Ameritrade v poslednom čase stretli s obchodom vďaka vlne maklérov, ktorí skočili z lodí ako napríklad Merrill Lynch a Morgan Stanley, ktorého cieľom je získať väčšiu kontrolu nad vlastnou činnosťou spoločnosti. Zmeny v zvereneckom pravidle tiež viedli k zvýšeniu obchodného modelu RIA. Spoločnosť Cerulli Associates napríklad predpovedá, že RIA by mohli do roku 2020 ovládať viac aktív ako hlavné maklérske firmy.

RIA sú šťastnejšie, zarobte viac peňazí

Vo svojej štúdii Nezávislý poradca - Sophomore, ktorá bola zverejnená v marci 2018, sa poradenské služby spoločnosti Schwab opýtali na nezávislých finančných poradcov a zistili, že z tých, ktorí urobili krok, väčšina - viac ako 90% - uviedla, že nemajú ľútosť a urobia to isté rozhodnutie. znova. Navyše tí istí respondenti prieskumu uviedli, že sú šťastnejší, keď sú nezávislí. Prieskum zistil, že RIA ťažili nielen z nezávislosti slobôd, ale aj z hľadiska príjmov, pričom sedem z desiatich uviedlo, že od získania nezávislosti zvýšili príjmy.

Zatiaľ čo 94% respondentov uviedlo, že sa stať RIA bola motivovaná túžbou robiť to, čo je pre ich klientov správne, 73% naznačilo, že sa má budovať lepší a dlhodobejší vzťah so zákazníkmi. Zdá sa, že táto filozofia „urobiť správne podľa klientov“ sa vypláca, prinajmenšom s tými, ktorých oslovil Schwab. Z prieskumu vyplynulo, že takmer polovica poradcov alebo 48% si myslí, že práca s fiduciárstvom je pre klientov najdôležitejšou výhodou, zatiaľ čo poradcovia uviedli, že si po nezávislosti ponechali v priemere 87% svojich klientov.

Mali by RIA stále začať svoju kariéru v maklérstve?

Rozhodovanie o komforte a ochrane práce pre veľkú firmu, ktorá sa stane vlastníkom vašej firmy, môže byť zastrašujúce, ale keď sa finanční poradcovia rozhodli urobiť krok, nezostali na svojich vavrínoch. Schwab zistil, že dve tretiny poradcov uviedli, že rozhodnutie o prechode na model RIA trvalo do troch rokov a keď to urobili, 90% poradcov prešlo do jedného roka. Niet divu, že väčšina poradcov v prieskume začala pred úplnou službou v banke alebo v maklérskej firme alebo bola zamestnaná v národnom alebo regionálnom makléri-obchodníkovi pred prechodom na nezávislý model.

Z tých, ktoré začali v banke alebo sprostredkovaní, 33% uviedlo, že si vybrali túto cestu, aby získali potrebné skúsenosti. Aj keď je táto kariéra stále bežná u nových poradcov prichádzajúcich do odvetvia správy majetku, Schwab Advisor Services a Dynasty Financial Partners vidia alternatívu pre mladých poradcov. Shirl Penney, prezident a generálny riaditeľ dynastie, popisuje, že je nezávislý, akoby sa učil cudzí jazyk, a zdôrazňuje, že poradcovia sa čoraz viac chcú stať nezávislými, ale nie sami.

Spodný riadok

Osamostatnenie má svoje klady a zápory. Bude na rastúcich službách podpory RIA v priemysle, aby sa novým manažérom bohatstva ukázal, že môžu nájsť nezávislý úspech v podporujúcej komunite kolegov podnikateľov.