Obmedzená plná moc - LPOA
Limited Power of Attorney (LPOA) je oprávnenie pre manažéra portfólia na vykonávanie konkrétnych funkcií v mene klienta na jeho klientskom účte. LPOA dáva manažérovi portfólia právomoc vykonávať funkcie, ako napríklad oprávnenie na obchodovanie, orgán pre vyplácanie, orgán pre platbu poplatkov a povolenie na zasielanie formulárov priamo sprostredkovateľovi (splnomocnenie, ponuky, atď.). Skôr ako klient podpíše LPOA, mal by si byť vedomý konkrétnych funkcií, ktoré oprávnil manažéra portfólia na vykonávanie, pretože klient bude zodpovedný za rozhodnutia manažéra.
Pochopenie obmedzenej plnej moci
„Obmedzený“ v LPOA sa vzťahuje na skutočnosť, že určité kritické funkcie účtu sú stále k dispozícii iba pre majiteľa účtu, ako sú výbery hotovosti, zmena príjemcu alebo iné významné akcie na účte. Klienti musia jasne uviesť, ktoré právomoci si chcú ponechať.
Povolenia LPOA sa v poslednom desaťročí rozšírili, pretože mnoho investorov presúva svoje účty zo štandardných maklérskych spoločností na spoločnosti zaoberajúce sa správou peňazí v butikoch, ako sú registrovaní investiční poradcovia (RIA). LPOA umožňujú manažérovi vykonávať jeho investičnú stratégiu pre klienta bez toho, aby museli neustále kontaktovať klienta, aby príkaz schválil skôr, ako sa vykoná.
Obmedzené splnomocnenia
- Pružinové sily : LPOA, ktorá má pružiace sily, sa stane aktívnym, iba ak je vyvolaná určenou udalosťou. Pružinové sily LPOA sa zvyčajne používajú s dôverou vôle alebo rodiny. Tento typ LPOA sa v zásade uplatňuje iba vtedy, keď klient zomrie alebo sa stane nespôsobilým a nemôže už spravovať svoje účty. Nemožno ho spustiť, ak je klient schopný zvládnuť svoje vlastné záležitosti.
- Trvanlivé a nestále: Trvalé LPOA dávajú správcovi portfólia nepretržité oprávnenie vykonávať určité funkcie, a to aj potom, čo klient zomrel alebo sa stal nespôsobilým. Väčšina LPOA nie je trvalých, čo znamená, že sa stanú neplatnými, keď klient zomrie alebo sa stane zdravotne postihnutým.
Formuláre s obmedzením plnej moci
Klienti zvyčajne vyplnia formulár plnej moci, keď si otvoria svoj účet u správcu portfólia. Väčšina formulárov dáva klientom možnosť vybrať si medzi LPOA alebo plnou mocou. Klient musí poskytnúť podrobnosti o svojom právnikovi, ktorý je zvyčajne správcom portfólia. Ďalší manažéri, ktorí majú v úmysle robiť investičné rozhodnutia v mene klienta, musia mať vo formulári aj svoje údaje. Po vyplnení formulára musí klient aj právnik (i) v skutočnosti podpísať.
Spravidla portfólio zvyčajne pomáha svojim klientom vypĺňať formuláre POA. Klienti, ktorí si nie sú istí, aké funkcie autorizujú alebo majú zložitú štruktúru účtu, možno budú chcieť, aby pred podpísaním formulára POA požiadali právnika o preskúmanie formulára POA.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.