Inštitucionálne podiely

Čo sú inštitucionálne podiely?

Inštitucionálne akcie sú triedou podielových listov dostupných pre inštitucionálnych investorov. Triedy podielových listov podielových fondov majú zvyčajne najnižšie podiely výdavkov vo všetkých triedach podielových fondov. Zvyčajne vyžadujú minimálnu investíciu približne 200 000 dolárov a môžu vyžadovať ďalšie špecifikácie pre investíciu.

01:21

Úvod do podielových fondov

Ako fungujú inštitucionálne podiely

Inštitucionálne triedy akcií sú jednou z mnohých tried akcií ponúkaných v ponuke spravovaných podielových fondov. Investičné spoločnosti ponúkajú viac druhov akcií fondu, čo investorom dáva možnosť zvoliť si triedu akcií, ktorá najlepšie vyhovuje ich investičným záujmom.

Kľúčové jedlá

• Podielové fondy ponúkajú rôzne triedy akcií, pričom inštitucionálne podiely sú vyhradené pre inštitucionálnych investorov a zvyčajne majú najnižšie náklady.
• Minimálna investícia do inštitucionálnych akcií je zvyčajne 200 000 dolárov.
• Inštitucionálni investori zahŕňajú, medzi inými, správcov dôchodkových požitkov, nadácie, nadácie a inštitucionálne investičné fondy.

Maloobchodné triedy akcií môžu zahŕňať triedy A, B, C a R. Každá trieda maloobchodných akcií má s ňou spojené rôzne poplatky, ale všetky nakúpené triedy akcií sú združené do jedného fondu spravovaného určeným portfóliovým manažérom. Investičné spoločnosti používajú zmiešané štruktúry fondov na riadenie svojich ponúk fondov na uľahčenie spoločného investovania fondov zo všetkých tried akcií.

Investičné spoločnosti ponúkajú okrem maloobchodných akcií aj inštitucionálne podiely v podielovom fonde. Inštitucionálne akcie majú svoje špecifikácie štruktúrovania poplatkov a investovania.

Inštitucionálne podiely majú vo všeobecnosti najnižší pomer výdavkov zo všetkých tried akcií.

Osobitné úvahy

Podielové fondy sú známe tým, že ponúkajú viac tried akcií s rôznymi štruktúrami poplatkov. Inštitucionálne triedy akcií majú zvyčajne najnižší pomer výdavkov zo všetkých tried akcií ponúkaných podielovým fondom. Spravidla tiež nevyžadujú predajné poplatky.

Nízke poplatky robia z inštitucionálnych tried akcií najatraktívnejšiu triedu poplatkov pre investorov do podielových fondov. Z tohto dôvodu môže veľa spoločností poskytujúcich fondy ponúkať rôzne typy tried inštitucionálnych akcií, z ktorých niektoré sú prispôsobené pre investorov s vysokým čistým majetkom.

Požiadavky na inštitucionálne podiely

Existuje široká škála inštitucionálnych investorov, ktorí sú oprávnení nakupovať inštitucionálne akcie. Títo investori zvyčajne udržiavajú veľké investičné pozície nad 250 000 dolárov. Vo väčšine prípadov bude inštitucionálnym investorom správca peňazí zodpovedný za investičné rozhodnutia veľkých investičných programov.

Medzi inštitucionálnych investorov patria investiční manažéri penzijných plánov, nadácie, nadácie, vládne jednotky, účty inštitucionálneho poistenia, podnikové inštitucionálne účty a inštitucionálne investičné fondy. Medzi inštitucionálnych investorov môžu patriť aj finanční sprostredkovatelia, ktorí sa snažia investovať pre klientov s vysokou čistou hodnotou.

Príklad inštitucionálnych podielov

Jedným z príkladov sú admirálske akcie spoločnosti Vanguard. Pomery výdavkov admirálnych akcií v priemere 0, 11%. Indexové fondy vyžadujú najnižšiu minimálnu investíciu na 3 000 dolárov. Aktívne spravované fondy majú investičné minimum 50 000 dolárov. Niektoré indexové fondy špecifické pre tento sektor môžu vyžadovať minimálnu investíciu 100 000 dolárov.

Porovnať investičné účty Poskytovateľ Meno Opis Zverejnenie inzerenta × Ponuky, ktoré sa objavujú v tejto tabuľke, pochádzajú od partnerstiev, za ktoré Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Inštitucionálny fond Inštitucionálny fond je fond s aktívami investovanými inštitucionálnymi investormi. viac Rozdiel v triede akcií predstavuje triedu akcií pre investorov Trieda akcií sa vzťahuje na rôzne typy akcií, ktoré spoločnosť alebo podielový fond vydáva. Zvyčajne označené ako „Trieda A“, „Trieda B“ a podobne majú rôzne vlastnosti, náklady a práva. viac Akcie investorov Akcie investorov sú akcie podielových fondov štruktúrované na investovanie jednotlivými investormi. viac Čo je to podiel Y? Akcie typu Y sú inštitucionálnou triedou akcií ponúkaných v otvorených podielových fondoch. Viac informácií o nich nájdete tu. viac Z-Share Z-share je trieda podielových listov, ktoré môžu vlastniť zamestnanci správcovskej spoločnosti fondu. viac Čo robí tento zmiešaný fond v mojom pláne 401 (k)? Zmiešané fondy kombinujú aktíva z niekoľkých účtov, čo im poskytuje nižšie náklady a ďalšie výhody z rozsahu. Na rozdiel od podielových fondov nie sú regulované komisiou pre cenné papiere a burzy a nie sú dostupné retailovým investorom. ďalšie partnerské odkazy