Top 5 spôsobov, ako zabezpečiť proti inflácii

Federálny rezervný systém pozorne sleduje niekoľko kľúčových ekonomických ukazovateľov, aby zistil, či inflácia v dohľadnej dobe zaostane za hlavou. Ak sa inflácia objaví, Fed ukázal známky toho, že bude zvyšovať sadzby pomaly v snahe zabrániť volatilite trhu. Trh práce sa však môže naďalej zlepšovať a ceny môžu naďalej rásť, čo znamená, že keď investori začnú hľadať ochranu pred infláciou, ceny dlhopisov klesnú. Tu je päť vecí, ktoré môžete urobiť, aby ste zaistili svoje stávky, ak sa inflácia znova objaví na horizonte.

1. Prerozdelenie peňazí do akcií: Ak sa inflácia vráti, mohla by to byť strela pre akciový trh, zatiaľ čo dlhopisy by mohli trpieť. Zvážte prerozdelenie 10% svojho portfólia z dlhopisov na akcie, aby ste využili tento možný trend. Ďalšou možnosťou je nákup prednostných zásob. Tieto likvidné emisie budú platiť vyšší výnos ako väčšina typov dlhopisov a pri výskyte inflácie nemusia klesnúť až tak dlho ako dlhopisy. Úžitkové zásoby predstavujú tretiu alternatívu, keď cena zásoby v ekonomickom cykle bude stúpať a klesať trochu predvídateľným spôsobom a tiež vyplácať stabilné dividendy. (Viac informácií nájdete v časti: Základný náter na preferované zásoby .)
2. Medzinárodne diverzifikovať: Na svete existuje niekoľko významných ekonomík, ktoré sa nezvyšujú ani nezvyšujú indexy amerických trhov, ako napríklad Taliansko, Austrália a Južná Kórea. Pridanie akcií z týchto alebo iných podobných krajín môže pomôcť zaistiť vaše portfólio proti domácim hospodárskym cyklom. Dlhopisy od zahraničných emitentov môžu rovnako poskytnúť investorom expozíciu s pevným výnosom, ktorý nemusí klesnúť v prípade, že sa inflácia objaví na domácom trhu.
3. Pozrite sa na REITs: Realitné investičné fondy (REITs) investujú do obchodných, rezidenčných a priemyselných nehnuteľností a často platia vyššie výnosy ako dlhopisy. Jednou z hlavných výhod, ktorú ponúkajú, je to, že ich ceny pravdepodobne nebudú ovplyvnené, keď ceny začnú stúpať, pretože ich prevádzkové náklady zostanú do veľkej miery nezmenené. Vanguard Global Ex-US Real Estate Index (VNQI) je vynikajúci fond obchodovaný na burze (ETF), ktorý vám môže poskytnúť širokú expozíciu v tejto oblasti.
4. Pozrite sa na TIPY: Cenné papiere chránené štátnou pokladnicou (TIPS) sú navrhnuté tak, aby zvyšovali hodnotu s cieľom udržať krok s infláciou. Dlhopisy sú spojené s indexom spotrebiteľských cien a ich výška istiny sa vynuluje podľa zmien v tomto indexe. Hodnota TIPS na posledných sekundách poklesla na sekundárnom trhu približne o 10%. V tomto bode môžu byť dobrým obchodom, pretože ešte neocenili možnosť inflácie. Tieto nástroje vám nebudú poskytovať hviezdne výnosy, ale ak dôjde k inflácii, mohli by prekonať štátne dlhopisy. Sú to však komplexné nástroje a začínajúci investori môžu byť múdri kúpiť ich prostredníctvom podielového fondu alebo ETF. (Viac informácií nájdete v časti: Zabezpečte svoje stávky pomocou dlhopisov spojených s infláciou .)
5. Pohľad na zabezpečené pôžičky pre seniorov : Zabezpečené bankové pôžičky pre seniorov sú ďalším dobrým spôsobom, ako zarobiť vyššie výnosy a zároveň sa chrániť pred poklesom cien, ak sa sadzby začnú zvyšovať. Ceny týchto nástrojov budú rásť aj s úrokovými mierami, keď sa hodnota úverov zvyšuje, keď sa úrokové sadzby začínajú zvyšovať (aj keď môže dôjsť k značnému oneskoreniu). Pán Abbett Floating Rate Fund (LFRAX) je dobrou voľbou pre tých, ktorí hľadajú expozíciu v tejto oblasti.

Spodný riadok

Toto sú len niektoré zo spôsobov, ako môžete zaistiť svoje portfólio proti inflácii. (Viac informácií nájdete v časti: Mali by ste sa obávať miery inflácie v USA? )