Ako dlžiť nič na federálnom daňovom priznaní

Spôsob, akým vyplníte formulár W-4, ktorý ste sa obrátili na svojho zamestnávateľa pri začatí nového zamestnania, určuje, koľko dane z príjmu budete mať zrážanú z každej výplaty, čo má vplyv na to, koľko v konečnom dôsledku dlhujete alebo dostanete ako refundáciu v apríla. Možno nepoznáte, že zamestnávateľovi môžete kedykoľvek podať nový formulár W-4 - nie je to jednorazová záležitosť. Spravovanie toho, čo váš zamestnávateľ zráža prostredníctvom formulára W-4, vám umožní mať lepší prehľad o tom, že v apríli nebudú platiť žiadne dane.

Na druhej strane tiež nechcete preplatiť dane a poskytovať bezúročnú pôžičku strýkovi Samovi po celý rok, čo by sa tiež mohlo stať. Čítajte ďalej a dozviete sa, ako získať daňový výmer alebo vrátenie daní pred nulovým daňovým časom.

Upozorňujeme, že oslobodenie od dane sa v novom daňovom predpise o GOP zrušilo počnúc daňovým rokom 2018. Znovu sa neobjaví až do roku 2026.

Určenie celkovej daňovej povinnosti

Vaša osobná situácia určí, ako presne môžete vypočítať svoju celkovú daňovú povinnosť za daný rok. Ak ste zamestnancom so stabilným zamestnaním, je to relatívne ľahké, pretože môžete predpovedať, aký bude váš celkový príjem za rok. Ak ste hodinovým, sezónnym alebo samostatne zárobkovo činným pracovníkom, urobte si vzdelaný odhad na základe vašej histórie zárobkov v súčasnej pracovnej oblasti a toho, ako váš rok ušiel doposiaľ.

Na výpočet daňovej povinnosti máte tri možnosti:

1. Kalkulačka platieb online
   Online kalkulačky výplatných listov nájdete ľahko pomocou jednoduchého internetového vyhľadávania. Zadaním hrubej ročnej mzdy, stavu, v ktorom pracujete, vašej frekvencie platenia, stavu federálneho podania a počtu zrážok, ktoré ste zadali na svojom W-4, vám kalkulačka oznámi vašu federálnu daňovú povinnosť za výplatu, ktorú môžete vynásobiť podľa počtu platobných období, aby ste zistili svoju celkovú daňovú povinnosť za daný rok. Táto metóda je jednoduchá a výsledok bude primerane presný, ale nemusí byť dokonalý, pretože vaša skutočná daňová povinnosť bude závisieť od toho, či si odpočítate položky a ktoré daňové úľavy požadujete.
2. Kalkulačka zrážok daní IRS
   Kalkulačka zrážok daní na webovej stránke Internal Revenue Service je obzvlášť užitočná pre ľudí v zložitejších daňových situáciách. Bude sa pýtať na faktory, ako je vaša spôsobilosť na daňové úľavy na dieťa a na závislú starostlivosť, koľko ste prispeli na odložený dôchodkový plán alebo na zdravotný sporiaci účet (HSA) a koľko federálnej dane ste zrazili z poslednej výplaty. Na základe odpovedí na vaše otázky vám povie, koľko federálnej dane očakáva, že dlžíte na konci roka, čo ste doteraz zaplatili a koľko dlžíte alebo bude vrátená. Je to tiež dobrý spôsob, ako sa dozvedieť o akýchkoľvek daňových dobropisoch, ktoré vám môžu byť dlžné.
3. Vzorové daňové priznanie
   Ak máte daňový softvér alebo viete, ako sami vyplniť formulár 1040, môžete vyplniť vzorové daňové priznanie. Táto metóda vám poskytne najpresnejší obraz o vašej daňovej povinnosti ku koncu roka. Jediná vec, ktorá môže spôsobiť nepresnosť, je, že musíte použiť daňový softvér z predchádzajúceho roka, pretože softvér z aktuálneho roka ešte nebol vydaný. Malý online prieskum však môže odhaliť, ktoré daňové ustanovenia sa zmenili oproti predchádzajúcemu roku, napríklad nová štandardná suma odpočtu. (Všimnite si, že štandardný odpočet sa v zdaňovacom roku 2018 takmer zdvojnásobí: zo 6 350 dolárov v roku 2017 pre jednotlivcov na 12 000 dolárov; 9 350 až 18 000 dolárov pre hlavy domácnosti; 12 700 až 24 000 dolárov pre spoločné podanie manželstva.) Vyplnenie vzorového výkazu je tiež ideálne pre ľudí, ktorí rozpisujú odpočty, napríklad majitelia domov alebo samostatne zárobkovo činné osoby.

Ako získať čo najviac peňazí na daňovom priznaní

Určenie zrážky daní

Akonáhle budete vedieť, akú celkovú sumu dlhujete vo federálnych daniach, budete musieť zistiť, koľko musíte zadržať za jedno platobné obdobie, aby ste sa dostali k tomuto súčtu, ale neprekročili ho, do 31. decembra.

• Ak nebude zadržaná dostatočná daň, najjednoduchší spôsob, ako problém vyriešiť, je vyplniť nový W-4. V riadku 6, ktorý hovorí „Dodatočná suma, ak existuje, ktorú chcete zadržať z každej výplaty“, vyplňte rozdiel medzi tým, čo by ste mali platiť za každé výplatné obdobie, a tým, čo skutočne platíte. Môžete tiež znížiť počet zadržaných kvót, ktoré požadujete, ale výsledky nebudú také presné. Nemusíte čakať, až vám HR oddelenie zamestnávateľa odovzdá nový formulár W-4 - vytlačte si W-4 sami z webovej stránky IRS. Môžete sa tiež ubezpečiť, že beriete všetky odpočty miezd, na ktoré máte nárok.
• Ak ste preplatili a chcete získať nejaké peniaze navyše v každom výplatnom období, skúste zvýšiť počet zadržaných príspevkov, ktoré požadujete. Upozorňujeme, že musíte mať primeraný základ pre zadržané príspevky, ktoré požadujete. Ak IRS zistí, že neexistoval žiadny primeraný základ pre tieto nároky, možno budete musieť zaplatiť pokutu vo výške 500 dolárov. Za úmyselné vynechanie alebo poskytnutie nepravdivých informácií môžu existovať trestné sankcie.
• Najdôležitejšou vecou je zaplatiť počas celého roka dostatok dane, aby nedošlo k sankciám a úrokom. Musíte zaplatiť najmenej 90% (táto hranica bola znížená na 85% za daňový rok 2018) vašej daňovej povinnosti za bežný rok alebo 100% vašej daňovej povinnosti z predchádzajúceho roka, podľa toho, ktorá hodnota je nižšia. Pokuty sa tiež vyhnete, ak dlhujete menej ako 1 000 dolárov za svoje ročné daňové priznanie.

Ak je to tak skoro v roku, že ste ešte nedostali žiadne výplaty alebo výplaty, vydelte svoju celkovú daňovú povinnosť za daný rok počtom výplat, ktoré dostanete. Potom porovnajte túto sumu so sumou zadržanou z prvej výplaty roka a vykonajte potrebné úpravy.

Ak to nie je začiatok roka, budete musieť kompenzovať všetky predchádzajúce platobné obdobia, keď ste nadmerne alebo nedostatočne platili svoju federálnu daň, vyplnením nového W-4, aby ste upravili svoju zrážku nahor alebo nadol po zvyšok rok. Potom, nasledujúci január, budete musieť znova vyplniť nový W-4, inak vaše zadržanie bude vypnuté na nový rok.

Zistenie, že dlhujete peniaze, keď ste očakávali vrátenie peňazí, je nepríjemný šok. Existuje samozrejme niekoľko spôsobov, ako získať peniaze, ak zistíte, že máte náhly a statný daňový doklad, ktorý si nemôžete dovoliť zaplatiť. Je však lepšie proaktívne strategizovať a vyhnúť sa tomu.

Základný spôsob riešenia problému s nadmerným alebo nadmerným platením je rovnaký. Ale namiesto delenia sumy, ktorú dlhujete za celý rok, počtom výplat, ktoré dostanete, budete musieť zistiť, koľko ste doteraz zaplatili vo federálnych daniach (váš pahýl môže mať bežiaci súčet; ak nie, obráťte sa na oddelenie ľudských zdrojov). Odpočítajte túto sumu od dlžnej sumy a potom vydelte výsledok počtom zostávajúcich období odmeňovania pre daný rok. Konečné číslo je to, koľko federálnej dane musíte zraziť z každej výplaty. Ak ste nedoplatili, jednoduchý výpočet odpočítania vám ukáže, koľko navyše musíte zaplatiť každý mesiac.

Zistenie spätného chodu je zložitejšie. Neexistuje jednoduchý spôsob, ako to urobiť; najlepšia metóda je zapojiť rôzne počty zrážkových kvót do kalkulačky výplaty, kým nevyplivne sumu najbližšiu k vypočítanej federálnej dani, ktorú chcete zaplatiť za každé výplatné obdobie.

Pamätajte, že ak ste samostatne zárobkovo činná osoba, máte kolísavý príjem, pretože ste hodinovým alebo sezónnym pracovníkom, máte viac pracovných miest alebo znížte svoje dane rozpisom odpočtov, veci sa podstatne skomplikujú. Pravdepodobne nebudete schopní ubezpečiť sa, že dlhujete dane so 100% presnosťou, pretože váš príjem a daňová povinnosť sa budú v priebehu roka meniť. Avšak nasledovaním týchto krokov môžete pomôcť priblížiť sa k rozumnému počtu. Výpočty opísané vyššie môžete kedykoľvek vyvíjať dvakrát až trikrát do roka, keď sa bude vyvíjať váš príjem.

Spodný riadok

Niekedy je potrebné vynaložiť značné úsilie na to, aby ste zistili, akú sumu by ste mali skutočne zadržať z každej výplaty, najmä ak to nie je začiatok roka. O niekoľko hodín však môžete zvýšiť svoj mesačný hotovostný tok po zvyšok roka alebo ušetriť od nečakaného vyúčtovania v daňovom čase. Mať peniaze je teraz cennejšie ako mať tie isté peniaze v budúcnosti z rôznych matematických dôvodov, ktoré nie sú vždy zrejmé; stojí za to získať toľko peňazí mesačne, ako to dovolí strýko Sam.