Ako vám môže prospieť rozdelenie výnosov z podielového fondu
Rozdelenie príjmu z podielového fondu jeho akcionárom môže mať dve formy:
- Akcionár sa môže rozhodnúť, že bude vyplatený priamo, čo vloží peniaze do vrecka
- Akcionár sa môže rozhodnúť kúpiť viac akcií fondu, čo znamená, že reinvestuje sumu dividendy do ďalších akcií.
Benefit pre akcionárov
Akokoľvek si vyberú akcionári podielových fondov, buď profitujú zo 100 dolárov vyplatených v hotovosti alebo 100 dolárov reinvestovaných do ďalších akcií fondu ABC. Ak žijete mimo investičného príjmu, vyberiete si jednu z alternatív výplaty dividend. Ak budujete vajíčko pre odchod do dôchodku, budete sa rozhodovať orať túto dividendu späť na viac akcií fondu a využívať dlhodobé výhody spojené s investíciou.
Napríklad povedzme, že fond ABC vypláca štvrťročné dividendy vo výške 100 USD ako dividendu pre akcionára Mary Smithovú. Ak má investičná spoločnosť fond peňažného trhu, Mária by tam mohla dať 100 dolárov, čo ich drží v likvidite a okamžite k dispozícii. 100 dolárov by sa jej mohlo poslať šekom alebo uložiť na jej bankový účet. Vo všetkých týchto prípadoch Mária použije výplatu dividend akýmkoľvek spôsobom. Alternatívne sa môže rozhodnúť preinvestovať dividendovú platbu vo výške 100 USD do ďalších akcií fondu ABC. Spravidla sa to deje prostredníctvom pokynov na automatickú reinvestíciu dividend, ktoré určila Mary a ktoré automaticky vykoná na účet spoločnosť. Dolárová suma jej investície do fondu sa zvýši o 100 dolárov.
Podielové fondy musia zo zákona vyplatiť akcionárom fondov príjmy a realizované kapitálové zisky. Tieto rozdelenia pochádzajú z majetku fondu, a preto zodpovedajúca hodnota čistého majetku fondu - a teda aj jeho cena - klesá.
Štatistika poradcu
Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT
Keď podielový fond oznámi distribúciu, cena fondu klesne o podobnú sumu, v dôsledku toho nestratíte peniaze. Distribúciu dostanete v hotovosti, ktorú môžete znovu investovať do ďalších akcií fondu.
Distribúcia môže alebo nemusí byť pre vás prínosom. Ak by bol fond úspešný a NAV by rástla, bolo by to dobré znamenie. Rozdelenie však môže odzrkadľovať zisky, ktoré sa časom vytvoria a ktoré sa práve teraz realizujú. To by mohlo byť dôvodom na obavy. Je užitočnejšie zamerať sa na zmeny NAV fondu a na to, ako sa tieto zmeny porovnávajú s referenčnou hodnotou fondu. Ak napríklad fond investuje do širokého spektra amerických akcií, referenčným bodom môže byť index Standard & Poor's 500 Index. Keby boli výnosy NAV lepšie ako výnosy spoločnosti S&P, bolo by to dobré.
Porovnať investičné účty Poskytovateľ Meno Opis Zverejnenie inzerenta × Ponuky, ktoré sa objavujú v tejto tabuľke, pochádzajú od partnerstiev, za ktoré Investopedia dostáva kompenzácie.