Ako sa FINRA líši od SEC?
So všetkými finančnými organizáciami, ktoré sú tam, môže byť to, že vedia, čo robia, také zložité ako vedieť, kam investovať. Komisia pre cenné papiere (SEC) a Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) - pôvodne Národná asociácia obchodníkov s cennými papiermi (NASD) - sú dva z najdôležitejších regulačných orgánov finančného systému USA, ale majú veľmi odlišné rozsahy pôsobnosti. a účely.
SEC
Hlavným poslaním SEC je chrániť investorov a udržiavať integritu trhov s cennými papiermi (formálne výmeny aj mimoburzové obchody). SEC vzrástla z popola veľkej havárie na akciovom trhu z roku 1929. Po páde a následnej veľkej depresii dôvera verejnosti v akciový trh klesla na historické minimum. Výsledkom bolo, že Kongres schválil zákon o cenných papieroch z roku 1933 a zákon o burze cenných papierov z roku 1934. Účelom týchto zákonov bolo obnoviť dôveru investorov prostredníctvom dvoch hlavných princípov:
- Spoločnosti ponúkajúce cenné papiere pre verejnosť musia byť pravdivé a transparentné o svojich podnikoch a rizikách spojených s investovaním.
- Spoločnosti, ktoré predávajú a obchodujú s cennými papiermi (sprostredkovatelia, obchodníci a burzy), musia so všetkými investormi zaobchádzať čestne a čestne.
Keď boli tieto zákony o cenných papieroch prijaté, bola zriadená SEC na ich vymáhanie. Ich cieľom bolo a zostáva podporovať stabilitu trhov a, čo je najdôležitejšie, chrániť investorov.
FINRA
FINRA, hoci má regulačné právomoci, nie je súčasťou vlády. Je to nezisková organizácia a najväčšia samoregulačná organizácia (SRO) v sektore cenných papierov v Spojených štátoch (SRO je organizácia založená na členstve, ktorá vytvára a presadzuje pravidlá pre členov na základe federálnych zákonov). FINRA je v popredí v oblasti licencovania a regulácie maklérskych predajcov. SEK dohliada na spoločnosť FINRA.
Spodný riadok
Aby som to zhrnul, SEK je zodpovedná za zabezpečenie spravodlivosti pre individuálneho investora a FINRA je zodpovedná za dohľad nad takmer všetkými americkými maklérmi a maklérskymi spoločnosťami.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.