Ako môžem vykonať finančnú analýzu pomocou programu Excel?

Investori môžu pomocou programu Excel vykonávať technické výpočty alebo vytvárať základné účtovné ukazovatele. Korporácie môžu používať Excel na vykonanie analýzy kapitálového rozpočtu, analýzy rizika alebo diskontných peňažných tokov. Obchodníci s opciami často používajú program Excel na spustenie stanovovania cien Black-Scholes. Existujú stovky štandardných modelov finančnej analýzy, ktoré možno vykonať pomocou programu Excel.

Excel pre finančných odborníkov

Extrémne pracovné znalosti Excelu a ovládnutie bežných funkcií Excelu sú neoceniteľné pre osoby vo finančnej kariére. Akékoľvek údaje môžu byť vkladané a manipulované, pokiaľ sú kvantifikovateľné.

Aj keď môže byť nemožné ovládať všetky funkcie programu Excel, je dôležité porozumieť tomu, ako vykonávať funkcie, ktoré sú rozhodujúce pre konkrétnu úlohu analytika. Pokúste sa aplikovať niečo podobné pravidlu 80 - 20 na vaše aplikácie Excel - 80 percent vašich výsledkov môže pochádzať z 20 percent vašich funkcií a skratiek programu Excel.

Medzi bežné analytické funkcie patrí manipulácia s údajmi, formátovanie, kontingenčné tabuľky, vyhľadávacie a oceňovacie rovnice.

Excel pre investorov

Investori vykonávajú finančnú analýzu jedným z dvoch širokých spôsobov. Prvá sa zameriava na údaje získané z finančných výkazov spoločnosti (základná analýza), ktoré môžu Excelu poskytnúť základné prvky pre pokročilé rovnice. Druhá sa zameriava na zmapovanie, pravdepodobnosti a analýzu vtedy (technická analýza).

Excel je pravdepodobne užitočnejší pre základných analytikov. Technická analýza sa vo veľkej miere spolieha na interaktívne mapy. Tieto grafy sa ľahšie používajú a rýchlo aktualizujú prostredníctvom skutočného technického mapovacieho softvéru namiesto Excelu.

Excel pre účtovníkov a konzultantov

Finančná analýza sa niekedy týka obnovenia známych informácií namiesto predpovedania budúcich informácií. Pre účtovníkov a konzultantov môže Excel spúšťať funkcie na odpisy, amortizáciu, dane a rozpočtovanie.

Excel sa prirodzene hodí na účtovanie nákladov vďaka svojej flexibilite. Na rozdiel od finančného účtovníctva, ktoré má prísne pravidlá a relatívne jednotnú metodiku, by sa nákladové účtovníctvo malo upraviť tak, aby vyhovovalo individuálnym potrebám firmy.

Excel môže sledovať, aktualizovať a prezentovať informácie spôsobom, ktorý umožňuje inteligentnejšie obchodné rozhodnutia.