podvod
Podvod je úmyselne klamlivé konanie, ktorého cieľom je poskytnúť páchateľovi nezákonný zisk alebo odoprieť právo obete. Podvody sa môžu vyskytnúť v oblasti financií, nehnuteľností, investícií a poistenia. Nachádza sa v predaji nehnuteľností, ako sú pozemky, osobný majetok, ako je umenie a zberateľské predmety, ako aj nehmotného majetku, ako sú akcie a dlhopisy. Medzi druhy podvodov patria daňové podvody, podvody s kreditnými kartami, drôtové podvody, podvody s cennými papiermi a bankrot.
Podvodnú činnosť môže vykonávať jeden jednotlivec, viac jednotlivcov alebo obchodná spoločnosť ako celok.
BREAKING DOWN Podvody
Podvod zahŕňa nepravdivé vyjadrenie faktov, či už úmyselným zadržaním dôležitých informácií alebo poskytnutím nepravdivých vyhlásení inej strane za konkrétnym účelom získania niečoho, čo by nebolo možné poskytnúť bez podvodu.
Páchateľ podvodu si často je vedomý informácií, ktoré zamýšľaná obeť nemá, čo umožňuje páchateľovi klamať obeť. Jednotlivec alebo spoločnosť, ktorá sa dopúšťa podvodu, využíva srdca informačnej asymetrie; konkrétne, že náklady na zdroje spojené s preskúmaním a overením, že informácie môžu byť dostatočne významné na to, aby vytvorili prekážku v plnom investovaní do predchádzania podvodom.
Napríklad dôkladné prehodnotenie poistnej udalosti môže trvať toľko hodín, aby poisťovateľ mohol určiť, že z hľadiska veľkosti poistnej udalosti je potrebné vykonať viaczmyselné preskúmanie. S vedomím toho môže jednotlivec podať malý nárok na stratu, ktorá sa v skutočnosti nestala. Poisťovateľ sa môže rozhodnúť vyplatiť poistnú udalosť bez dôkladného vyšetrenia, pretože poistná udalosť je malá. V tomto prípade došlo k poistným podvodom.
Štáty aj federálna vláda majú zákony, ktoré kriminalizujú podvod, hoci podvodné konanie nemusí vždy viesť k trestnému konaniu. Štátni prokurátori často rozhodujú o tom, či sa má prípad prejednávať, a namiesto toho sa môžu usilovať o urovnanie sporu, ak by to viedlo k rýchlejšiemu a lacnejšiemu riešeniu. Ak dôjde k podvodu, môže byť páchateľ odsúdený a poslaný do väzenia.
Aj keď vláda môže rozhodnúť, že prípad podvodu možno vyriešiť mimo trestného konania, mimovládne strany, ktoré tvrdia, že došlo k ujme, môžu viesť občianskoprávny prípad. Obete podvodu môžu žalovať páchateľa, aby dostal prostriedky späť, alebo v prípade, že nedošlo k žiadnej peňažnej strate, môžu podať žalobu na obnovenie práv obete.
Preukázanie, že došlo k podvodu, si vyžaduje, aby sa páchateľ dopustil konkrétnych činov. Po prvé, páchateľ musí uviesť nepravdivé vyhlásenie ako vecnú skutočnosť. Po druhé, páchateľ musel vedieť, že toto vyhlásenie bolo nepravdivé. Po tretie, páchateľ musel mať v úmysle oklamať obeť. Po štvrté, obeť musí preukázať, že sa spoliehala na nepravdivé vyhlásenie. Po piate, obeť musela utrpieť škodu v dôsledku konania na základe úmyselne nepravdivého vyhlásenia.
Podvod môže mať zničujúci vplyv na podnikanie. V roku 2001 sa v americkej ener- getickej spoločnosti Enron odhalil obrovský podnikový podvod. Vedenie spoločnosti používalo rôzne techniky na zamaskovanie finančného zdravia spoločnosti, vrátane zámerného zatemnenia výnosov a skreslenia výnosov. Po odhalení podvodu akcionári zaznamenali pokles cien akcií z približne 90 dolárov na menej ako 1 dolár za rok. Zamestnanci spoločnosti nechali vymazať svoj kapitál a prišli o zamestnanie po tom, ako spoločnosť Enron vyhlásila bankrot. Škandál s Enronom bol hlavným hnacím motorom nariadení, ktoré sa našli v zákone Sarbanes-Oxley z roku 2002.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.