Mali by sa pripojiť štyria finanční poradcovia profesionálnych asociácií

Finanční poradcovia, ktorí hľadajú profesionálnu podporu mimo vlastného podnikania, sa môžu pripojiť k jednej alebo viacerým kľúčovým organizáciám zameraným na podporu finančného plánovania v rôznych kapacitách, ako je plánovanie založené na poplatkoch, všeobecné finančné služby a predaj poistenia.

Aj keď nie je potrebné sa k nim pripojiť, členstvo v každom významnom profesijnom združení má niekoľko výhod, ktoré môžu poradcom pomôcť rozšíriť ich prax. Tu sú štyri vplyvné organizácie súvisiace s finančným plánovaním:

Kľúčové jedlá

• Zapojenie sa do profesijného združenia môže pomôcť pri podpore priemyslu, kvalitných sieťach, ďalšom vzdelávaní a vedení.
• V odvetví finančných služieb existuje niekoľko národných a regionálnych združení, ktoré môžu poradcovia zvážiť.
• FPA, NAIFA, NAPFA a Spoločnosť pre odborníkov na finančné služby sú iba štyrmi najuznávanejšími združeniami, o ktorých diskutujeme ďalej.

Asociácia finančného plánovania (FPA)

Táto skupina sa považuje za definitívne združenie certifikovaných finančných plánovačov (CFP®). Spoločnosť bola založená v roku 2000 zlúčením Inštitútu certifikovaných finančných plánovačov (ICFP) a Medzinárodnej asociácie pre finančné plánovanie (IAFP). Je venovaná podpore poverenia CFP® a profesii finančného plánovania ako celku. Asociácia finančného plánovania (FPA) spustila novú webovú stránku pre spotrebiteľov, ktorá je určená na vzdelávanie používateľov o hodnote finančného plánovania a konkrétnych spôsoboch, z ktorých môžu mať úžitok. Stránka obsahuje niekoľko interaktívnych nástrojov vrátane kurzov, článkov a ďalšej literatúry, podcastov, vyhľadávača finančných plánovačov a mnoho ďalšieho.

Profesionálni členovia majú prístup k množstvu výhod a nástrojov, ktoré im môžu pomôcť pri rozvoji ich podnikania a stať sa lepším poradcom. Po útokoch z 11. septembra vytvorila táto skupina Národné centrum podpory plánovania, v ktorom členovia FPA poskytujú bonusy finančné plánovanie pre obete teroristických útokov a iných druhov katastrof.

Národná asociácia poisťovacích a finančných poradcov (NAIFA)

Táto organizácia, založená v roku 1890, je zďaleka najstarším profesionálnym finančným poradenským združením, ktoré v súčasnosti existuje. NAIFA je zameraná na poskytovanie odbornej a legislatívnej podpory odborníkom v oblasti poisťovníctva, špecialistom na dávky a finančným poradcom. Táto organizácia uznáva rozhodujúcu úlohu, ktorú poisťovníctvo zohráva vo finančnom plánovaní, a snaží sa posilniť poisťovací priemysel presadzovaním etického správania medzi svojimi členmi, ako aj pomáhaním jeho členom zvyšovať ich zručnosti a úroveň vzdelania v podnikaní.

Medzi členov skupiny patria poisťovací agenti, finanční poradcovia, pracovníci viacerých riadkov, odborníci na zdravotné poistenie a špecialisti na zamestnanecké požitky, zajatí aj nezávislí finanční poradcovia, tí noví v podnikaní, lídri v odbore a všetci medzi nimi.

Národná asociácia osobných finančných poradcov (NAPFA)

Na rozdiel od dohody FPA alebo NAIFA, ktoré obaja spolupracujú s niekoľkými rôznymi typmi poradcov, využívajú rôzne typy platforiem, ako sú napríklad makléri, nezávislé marketingové organizácie alebo spoločnosti registrovaného investičného poradenstva (RIA), Národná asociácia osobných finančných poradcov (NAPFA). ) bola vytvorená výlučne v prospech finančných plánovačov, ktorí účtujú poplatok za služby plánovania a nedostávajú žiadne provízie akéhokoľvek druhu.

Profesijné poverenia, ako sú CFP® alebo Chartered Life Underwriter (CLU), sa pre členstvo nevyžadujú, ale členovia sú povinní každý rok podpísať a držať prísnu dôvernú prísahu. Existuje aj etický kódex, ktorý vyžaduje úplné zverejnenie všetkých možných konfliktov záujmov klientov.

Podľa webových stránok organizácie sú NAPFA stanovené hodnoty:

• Byť majákom pre nezávislé, objektívne finančné poradenstvo pre jednotlivcov a rodiny.
• Byť majstrom finančných služieb poskytovaných vo verejnom záujme.
• Byť štandardným nositeľom vznikajúcej profesie finančného plánovania.

Spoločnosť odborníkov na finančné služby

Spoločnosť profesionálov finančných služieb (Spoločnosť FSP) je druhým najstarším profesijným združením poskytujúcim finančné služby, ktoré bolo založené v roku 1928 prvou maturitou American College v Bryn Mawr v Pensylvánii. Dnes má viac ako 11 000 členov v 150 kapitolách po celej krajine.

Táto skupina je jediná, ktorá vyžaduje, aby všetci členovia mali buď aktuálne poverenie, napríklad CFP, CLU alebo Chartered Financial Consultant (ChFC). Má tiež kódex profesionálneho správania, ako aj vyhlásenie o rozmanitosti. Spoločnosť FSP sa môže pochváliť multidisciplinárnou komunitou finančných odborníkov vrátane CPA, právnikov, poisťovacích odborníkov a finančných poradcov zo všetkých odborov.

Spodný riadok

Hoci tieto štyri organizácie nie sú v žiadnom prípade jedinými združeniami, ktoré sú k dispozícii profesionálom v oblasti finančných služieb, patria dnes k najuznávanejším a najznámejším v tomto odvetví. Každá z nich má miestne kapitoly, ktoré sa pravidelne stretávajú a sponzorujú miestne aktivity. Ak chcete nájsť kapitolu vo vašom okolí, pre viac informácií navštívte webovú stránku každej asociácie.