Analytik akciového výskumu: profesijná dráha a kvalifikácie

Analytici akciového výskumu pracujú pre firmy na strane kupujúcich aj predávajúcich v odvetví cenných papierov. Vypracúvajú výskumné správy, projekcie a odporúčania týkajúce sa spoločností a zásob. Akciový analytik sa zvyčajne špecializuje na malú skupinu spoločností v konkrétnom odvetví alebo krajine, aby rozvíjal odborné znalosti na vysokej úrovni potrebné na vytvorenie presných prognóz a odporúčaní.

Títo analytici monitorujú údaje o trhu a spravodajské správy a hovoria s kontaktmi v spoločnostiach a odvetviach, ktoré študujú, aby denne aktualizovali svoj výskum.

V spoločnosti, ktorá nakupuje - napríklad v správe majetku, dôchodkovom fonde alebo hedžovom fonde - analytik v oblasti vlastného imania zvyčajne poskytuje informácie a odporúčania investičným manažérom spoločnosti, ktorí dohliadajú na portfóliá klientov a prijímajú konečné rozhodnutia o tom, aké cenné papiere majú držať. Vo firme na strane predaja, napríklad v oblasti sprostredkovania alebo v banke, analytik v oblasti prieskumu vlastného imania zvyčajne vytvára správy a odporúčania pre obchodných zástupcov firmy. Agenti potom tieto informácie ďalej používajú na predaj investícií svojim klientom a širokej verejnosti.

Kariérne cesty

Väčšina analytikov akciového výskumu začína v pridružených pozíciách na úrovni základného výskumu po ukončení bakalárskych študijných programov. Zamestnanci v oblasti výskumu pracujú pod vedením vedúceho analytika v oblasti vlastného kapitálu, ktorý vytvára finančné modely a vykonáva výskum. Noví zamestnávatelia môžu pracovať s rôznymi analytikmi v priebehu mesiacov ako všeobecný úvod do zamestnania.

Väčšina spolupracovníkov v oblasti výskumu je nakoniec pridelená do jednej pracovnej skupiny pre malú skupinu firiem. Vďaka väčším skúsenostiam a vynikajúcemu výkonu sa môžu spolupracovníci presunúť priamo na analytické pozície, pričom vo výskumnom procese zohrávajú aktívnejšiu úlohu.

Analytici vo všeobecnosti trávia menej času finančným modelovaním a viac času písaním správ a vypracovaním odporúčaní. Po niekoľkých rokoch práce na nižších pozíciách sa niektorí analytici vracajú do školy, aby získali magisterské štúdium. Vysoko výkonní analytici môžu pokračovať vo vyšších výskumných úlohách bez návratu do školy. Vyšší analytik v oblasti akciového výskumu, ktorý má vysokú odbornosť vo svojej špecializovanej oblasti, sa môže presunúť do úlohy riadenia investícií, ktorá dohliada na výskumný tím a investičné portfólio.

Portfólio manažér je zodpovedný za to, že informácie poskytnuté analytikmi akciového výskumu a ďalšími zamestnancami každý deň spravujú kombináciu cenných papierov v portfóliu.

Vzdelávacie kvalifikácie

Aby uchádzač pracoval v oblasti majetkového výskumu, musí mať bakalársky titul, pokiaľ možno v príslušnej obchodnej disciplíne, ako je financie, účtovníctvo, ekonómia alebo obchodná správa. Dobré možnosti sú aj vysokoškolské tituly, ktoré poskytujú hĺbkové kvantitatívne vzdelávanie, vrátane titulov z matematiky, štatistiky, inžinierstva a fyziky. Neobchodné spoločnosti by však mali zvážiť absolvovanie niektorých kurzov v oblasti financií a iných obchodných disciplín.

Magisterský titul sa nevyžaduje na postup do vyšších analytických funkcií. Magisterský titul v odbore podnikovej správy alebo financií však môže pomôcť pripraviť pôdu pre kariérny postup, najmä postup do pozície v portfóliu a správe fondov.

Ďalšie kvalifikácie

Prvoradou odbornou kvalifikáciou analytikov v oblasti akciového výskumu a iných, ktorí pracujú v oblasti výskumu cenných papierov, je označenie Chartered Financial Analyst (CFA), ktoré udeľuje inštitút CFA. Toto určenie vyžaduje, aby uchádzači mali najmenej štyri celé roky kvalifikácie. Preto sa všeobecne považuje za kvalifikáciu na postup na vyššie vedúce pozície v tejto oblasti. Vymenovanie vyžaduje, aby uchádzači zložili sériu troch skúšok.

Mnoho analytikov v oblasti akciového výskumu vyžaduje licenciu od úradu pre dohľad nad finančným priemyslom (FINRA), vnútroštátneho orgánu povereného dohľadom nad spoločnosťami obchodujúcimi s cennými papiermi a sprostredkovateľmi. Proces udeľovania licencií si zvyčajne vyžaduje sponzorstvo od zamestnávateľskej firmy, takže väčšina analytikov dokončí licenčné požiadavky až po dokončení najímania.