Deň v živote finančného analytika

Medzi najprísnejšie a zároveň odmeňujúce kariérne možnosti v odvetví finančných služieb patrí možnosť finančného analytika. Čo presne však robí finančný analytik na dennej báze? Odpoveď na túto otázku do značnej miery závisí od úrovne skúseností analytikov. Zatiaľ čo mladší analytici majú tendenciu robiť veľa zhromažďovania údajov, finančného modelovania a údržby tabuliek, vyšší analytici majú tendenciu tráviť viac času vývojom investičných téz, rozhovory s manažérskymi tímami spoločností a inými investormi a marketingovými nápadmi (ak sú na sell-side). Pozrime sa bližšie na jeden deň v živote juniorského a senior finančného analytika.

Junior Analytik: 0 - 3 roky skúseností

Počas prvých rokov kariéry analytika môže očakávať, že väčšinu času strávi zhromažďovaním relevantných údajov, aktualizáciou porovnávacích tabuliek a finančných modelov a čítaním príslušných správ a priemyselných publikácií. Cieľom týchto aktivít je rozvíjať solídne základné porozumenie konkrétneho podniku, odvetvia alebo priemyslu. Mnoho mladých analytikov navyše venuje časť svojho času štúdiu odborných a licenčných skúšok, ako sú skúšky CFA (zdroj 3), licencie 7 a série 63. Zatiaľ čo názvy pozícií sa v jednotlivých firmách líšia, na označenie finančného analytika, ktorý má menej ako tri roky skúseností, používame titul „junior analytik“.

Senior analytik: 3+ rokov skúseností

Akonáhle pomocný analytik dosiahne určitú úroveň odbornosti v odbore a vytvorí primerane silnú sieť kontaktov, jeho profesionálna zodpovednosť sa vyvinie v použitie údajov na vypracovanie investičného názoru. Vedúci analytik navyše trávi dosť času rozvíjaním vzťahov s priemyselnými a firemnými kontaktmi a marketingom tímovej práce. Mentorstvo je tiež dôležitou súčasťou každodenných povinností vedúceho analytika.

Napriek rozdielom v profesionálnej zodpovednosti juniora a senior analytika existuje v ich denných obdobiach podobnosť. Tu vám predstavujeme deň v živote finančného analytika.

Vzorový deň v živote vedúceho analytika

5:30: Skontrolujte relevantné správy
Junior a senior analytik: Ak chcete zistiť, či sa v noci vyskytli nejaké spravodajské správy týkajúce sa vesmíru pokrytia tímu, alebo či sa vyskytli udalosti týkajúce sa trhu, pozrite sa na správy.

6:00: Vystrelte požiare podľa potreby
Junior Analyst: Ak sú na páske relevantné správy, mal by mladý analytik okrem aktualizácie relevantných dátových súborov a tabuliek varovať aj vyššieho analytika.

Hlavný analytik : Ak sú na páske správy, hlavný analytik určí, či má alebo nemá vplyv na investičné názory analytika a koľko opatrení by sa malo v tejto správe urobiť. Ak na páske nie sú žiadne správy, ráno analytikov môže zahŕňať prednášku na firemnom rannom stretnutí alebo stretnutí s inštitucionálnymi klientmi alebo členmi vedenia spoločnosti.

7:00 dopoludnia: ranné stretnutie
Junior analytik: Mnoho operácií na strane predaja a na strane nákupu uľahčuje interné každodenné ranné stretnutie, na ktorom sa diskutuje o hlavných príležitostiach výskumu analytikov. Mladí analytici sú zvyčajne povzbudzovaní k účasti na tomto stretnutí, pretože rozširuje ich vedomostnú základňu, okrem iných výhod.

Senior analytik: Ak senior analytik prezentuje investičný nápad spoločnosti, analytik to môže urobiť počas firemného ranného stretnutia. Vrcholový analytik sa môže prípadne stretnúť aj s klientmi alebo vedením spoločnosti.

8:00 dop.: Check-In s obchodníkmi a predajcami
Junior a senior analytik: Pravidelný kontakt s ostatnými členmi tímu v celej spoločnosti zaručuje, že nápady analytikov sú dobre známe a pochopené.

21:00 - 23:00: Marketing, vytváranie kontaktov, práca na dlhodobých projektoch a výskum údržby atď.

Odliv a tok denných aktivít analytikov závisia od faktorov, ako sú kalendár ziskov, marketingový kalendár vedúcich analytikov a či prebiehajú výskumné projekty (zvyčajne sa vyskytujú).

Skôr intenzívny denný tok môže nasledovať:

09:00:
Junior a senior analytik: Zúčastnite sa stretnutia tímu s členmi tímu.

10:00:
Junior Analyst: Aktualizujte balík marketingových snímok pred marketingovým výletom analytikov. Doručte balíček ostatným členom tímu na kontrolu.

Hlavný analytik: Konferenčný hovor s tímom vedenia spoločnosti s cieľom objasniť niektoré body týkajúce sa obchodného modelu spoločnosti a naplánovať návštevu investora v distribučnom centre. Zúčastnite sa interného stretnutia. Skontrolujte logistiku, či sa jedná o neobchodnú roadshow.

12:00 POOBEDE:
Junior Analyst: Stretnite sa s mentorom počas obeda.

Senior Analyst: Obed s kontaktom s priemyslom.

13:30:
Junior Analyst: Pripravte šablónu výskumnej poznámky pred vydaním zárobkov.

Senior Analyst: Prezrite si prácu analytikov juniorov a ponúknite konštruktívnu spätnú väzbu.

14:30:
Junior Analyst: Vykonajte odporúčané zmeny v marketingovej prezentácii.

Senior analytik: Zavolajte klientom najnovšie investičné nápady.

15:30:
Junior Analyst: Prezrite si prepisy konferenčných hovorov a prepustenie zárobkov z predchádzajúceho štvrťroku pred vydaním zárobkov.

Senior analytik: Pokračujte vo volaní klientov; oboznámte sa s obchodným oddelením ohľadom neobvykle vysokého objemu obchodu s konkrétnou akciou.

17:00:
Junior Analyst: Vydáva sa správa o zárobkoch; preto musí juniorský analytik aktualizovať finančný model tímu a šablónu výskumných poznámok pomocou údajov z uvoľnenia zárobkov. Potom musí pomocný analytik pripraviť otázky pre manažérsky tím spoločnosti. Akékoľvek dôležité body obsiahnuté v tlačovej správe by sa mali označiť vedúcemu analytikovi a tímu.

Hlavný analytik: Prezrite si správu o príjmoch pri hľadaní dôležitých bodov. Požiadajte riadiaci tím o vysvetlenie akýchkoľvek otázok. Stanovte vplyv uvoľnenia výnosov na investičný názor analytika.

20:00:
Junior Analyst: Odošlite aktualizovanú poznámku z prieskumu a finančný model vedúcemu analytikovi na kontrolu. Vykonajte potrebné zmeny.

Senior Analyst: Prezrite si výskumnú poznámku a model. Vykonajte požadované zmeny.

21:00:
Junior Analyst: Odošlite upravenú a schválenú výskumnú poznámku dozorným analytikom na schválenie.

Senior Analytik: Vypracujte body rozhovoru pre zajtrajšie ranné stretnutie. Skontrolujte zoznamy klientskych hovorov, pretože hovory bude treba uskutočniť skoro ráno.

22:30:
Junior analytik: Poznámka je zverejnená. Pripravte sa na to, aby vedúci analytik vystúpil počas nasledujúceho ranného stretnutia.

Hlavný analytik: Hneď ako bude publikovaná správa, pripravte si hlasovú poštu na distribúciu určitým klientom.

23:00:
Koniec dňa.

Spodná čiara

Vo všeobecnosti môže byť deň v živote juniora alebo senior analytika veľmi náročný na prácu. Avšak návratnosť je náročná a (potenciálne) finančne výhodná kariéra. (Súvisiace čítanie nájdete v časti „Finančný analytik: Kariéra a kvalifikácia“)