Časté otázky týkajúce sa rozhovorov pre finančných plánovačov

Finančné plánovanie je odmeňujúcou sa kariérou so silným výhľadom na pracovné miesta najmenej do roku 2022. Zatiaľ čo pracovné miesta vo finančnom plánovaní sú bohaté, konkurencia o ne je intenzívna, čo vedie k tomu, že výberové konanie je mimoriadne dôležité. Prvé dojmy sú dôležité. Dobrý prvý dojem vám poskytne okamžitú nohu hore. Naopak zlý vás môže dostať do diery, ktorá môže byť neprekonateľná. Šaty urobte dojem, ukážte sa čoskoro, pozrite si svojho anketára do očí a ponúknite pevné a sebavedomé podanie ruky.

Po ukončení pohovoru diktujú vaše odpovede výkon. Z tohto dôvodu je rozumné predvídať otázky a vedieť, ako budete odpovedať. Nasledujúce otázky sa často objavujú počas rozhovorov o pracovných pozíciách v oblasti finančného plánovania.

Kľúčové jedlá

• Finančné plánovanie je kariéra v dopyte, keď obe milénia potrebujú radu, ako začať šetriť a investovať, a Baby Boomers na pokraji odchodu do dôchodku.
• Pomôcť môže byť získanie správnych údajov, napríklad označenia CFP alebo CFA, ale kľúčovým faktorom úspechu je aj to, aby ste boli priateľským a osobným človekom.
• V pracovnom pohovore očakávajte, že budete mať otázky týkajúce sa znalostí finančného sektora a žargónu. Buďte čestní, ak nerozumiete niečomu alebo neviete, čo znamená anketár.

Popíšte svoje vzdelanie

Pre tých, ktorí sa chcú stať finančnými plánovačmi, neexistujú žiadne tvrdé a rýchle vzdelávacie požiadavky. Osoba, ktorá má preukázateľnú históriu investičných úspechov, môže pristúpiť k finančnému plánovaniu, aj keď bola majstrom dejín umenia alebo vôbec nemá vysokoškolské vzdelanie.

Trh práce je však konkurencieschopný a zamestnávatelia hľadajú vo vašom pozadí niečo, čo vás odlíši od balíka. Ak ste sa špecializovali na ekonómiu, financie alebo štatistiku, alebo ešte lepšie, máte MBA, je to ľahké; zdôraznite svoj titul a ako vás vaše vzdelanie pripravilo na kariéru vo finančnom plánovaní.

Avšak, ak váš hlavný bol mimo oblasti financií alebo ste nedokončili vysokú školu, musíte byť kreatívni. Nevyhýbajte sa tejto otázke, pretože dobrí anketári sa k nej v čo najkratšom čase dostanú; čo najrýchlejšie zažiť ďalšie relevantné mimoškolské skúsenosti vo vašom prostredí, ktoré ukazujú, že ste pripravení na prácu.

Aké certifikácie a označenia nosíte?

Špičkoví finanční plánovači nesú konkrétne označenia, ktoré naznačujú, že ovládli oblasť svojho remesla. Najbežnejšie je označenie Certified Financial Planner (CFP), ktoré si vyžaduje zloženie skúšky, ktorá preverí vašu úroveň hĺbkových znalostí v širokej škále tém finančného plánovania.

Odpoveď, že máte svoju SRP, okamžite zvýši vašu kandidatúru. Ak vám však chýba CFP alebo iné označenie špecifické pre dané odvetvie, napríklad Registered Investor Advisor (RIA), zvýraznite konkrétny plán na štúdium skúšok a získanie týchto osvedčení v určitom časovom rámci.

Či už v súčasnosti nosíte označenia špecifické pre dané odvetvie, alebo máte definovaný plán na ich získanie, tak či tak dáte anketárovi vedieť, že ste vážny kandidát ochotný investovať do seba a svojej budúcnosti.

Povedzte mi, čo viete (Esoterický priemyselný termín)

Niektorí anketári sa chystajú otestovať vaše konkrétne znalosti o finančnom plánovaní. Chcú kandidátov, ktorí požadujú minimálne nápravné školenie a držanie rúk. Preto je dôležité študovať prínosy a výstupy z terénu a byť pripravený na akékoľvek technické otázky, ktoré by anketár mohol vrhnúť na cestu.

V najhoršom prípade sa anketár pýta na termín, s ktorým nie ste oboznámení. Nepanikár. Nesnažte sa vyhnúť tejto otázke. Ľudia sa často vyhýbajú otázkam, na ktoré nemôžu alebo nechcú odpovedať tak, že ich mentálne nahradia otázkou, ktorú si želajú, a namiesto toho odpovedajú na túto otázku. Aj keď sa zdá, že táto taktika funguje pre politikov v televíznych debatách, počas pracovného pohovoru je to zlý nápad. Nielenže to povedie anketárovi, že vám chýba odpoveď, ale aj to, že vyzeráte mastne a úprimne. Buďte priamočiaro. Priznajte, že nie ste oboznámení s pojmom, a s istotou uveďte, že práve pracujete, stále sa učíte a rastiete v odbore. V tom okamihu demonštrujte svoju hodnotu poskytnutím jedinečnej informácie, ktorú poznáte.