Certifikovaný trustový a finančný poradca (CTFA)
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) je profesionálne označenie, ktoré ponúka Asociácia amerických bankárov (ABA). Poskytuje školenia a znalosti v oblasti daní, investícií, finančného plánovania, trustov a nehnuteľností. Poverenie CTFA je vhodné pre profesionálov, ktorí majú kariéru v oblasti bankovníctva, sprostredkovania, finančného plánovania, daní alebo správy dôvery.
Kľúčové jedlá
- Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) je jedným z niekoľkých odborných označení, ktoré ponúka American Bankers Association (ABA).
- Účelom označenia CTFA je posúdiť a osvedčiť všeobecné znalosti a schopnosti finančného odborníka v oblasti trustov a finančného poradenstva.
- Uchádzači musia spĺňať minimálne požiadavky na pracovné skúsenosti vo finančnom priemysle a musia absolvovať prísnu skúšku. CTFA musia spĺňať požiadavky na pravidelné ďalšie vzdelávanie.
Porozumenie certifikovanému trustovému a finančnému poradcovi (CTFA)
Certifikácia CTFA preukazuje vašu odbornosť v oblasti dôvery, povolania a poradenstva. K získaniu kvalifikácie Certified Trust and Financial Advisor musia mať kandidáti minimálnu úroveň pracovných skúseností v oblasti správy majetku a schválené školiace programy. Uchádzači sú tiež povinní úspešne zložiť skúšku. Na zachovanie označenia CTFA je potrebné ďalšie vzdelávanie.
Podľa webovej stránky ABA je skúsenosť so správou majetku definovaná ako interakcia s klientom, či už priama alebo nepriama, pri poskytovaní zvereneckých služieb týkajúcich sa trustov, nehnuteľností, IRA, kvalifikovaných dôchodkových plánov, úschovy a individuálnych účtov správy majetku. Táto skúsenosť môže tiež zahŕňať poskytovanie špeciálnych služieb a riešení v jednom alebo viacerých administratívnych, investičných, daňových, právnych, finančných a majetkových plánovacích službách a riešeniach. Uznáva sa, že tieto služby sa môžu poskytovať integrovaným alebo špecializovaným spôsobom. Vezmite prosím na vedomie, že skúsenosti s dôverou zamestnaneckých výhod, dôverou spoločností alebo operáciami cenných papierov / trustov a dodržiavaním právnych predpisov sa nepovažujú za skúsenosti so správou majetku.
Požiadavky na certifikovaného trustu a finančného poradcu
Uchádzači musia mať trojročné skúsenosti s riadením majetku a spĺňať jednu z nasledujúcich možností odbornej prípravy:
- Držte nadácie, stredne pokročilé a pokročilé osvedčenia dôveryhodnosti ABA. Môžete ich získať online v Trust School, ABA, v Trust School School pod vedením ABA alebo kombináciou oboch. Ak uchádzači vyplnia všetky tri certifikáty online, je potrebný aj kurz prípravnej skúšky CTFA online ABA.
- Dokončené delové finančné inštitúcie zveria kurzy na úrovni I, II a III.
- Ukončený titul manažmentu dôvery a investícií v Campbellovej univerzite.
Alebo mať:
- Päť rokov skúseností v oblasti správy majetku a titul bakalár.
- 10 alebo viac rokov skúseností s riadením majetku.
ABA definuje profesionálne skúsenosti v oblasti správy majetku ako poskytovanie poradenstva klientom v oblasti trustov, nehnuteľností, IRA, kvalifikovaných dôchodkových plánov, úschovy a individuálnych účtov správy majetku. Poskytovanie špeciálnych služieb v oblasti správy, riadenia investícií, daní, práva, financií a plánovania nehnuteľností je tiež považované za profesionálne skúsenosti v oblasti riadenia majetku zo strany ABA.
Žiadatelia musia okrem splnenia týchto požiadaviek podpísať aj etický kódex spoločnosti ABA Professional Certification '.
Certifikovaná skúška dôveryhodnosti a finančného poradcu
Uchádzači musia kúpiť skúšku, ktorá je 725 USD. Opakovanie skúšky stálo 425 dolárov. Skúška trvá štyri hodiny a pozostáva z 200 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí. Oblasti testovaných znalostí zahŕňajú zverenecké a zverenecké činnosti, finančné plánovanie, daňové právo a plánovanie, riadenie investícií a etiku. Skúška tiež testuje schopnosť žiadateľov aplikovať svoje znalosti na praktické príklady. Uchádzači nesmú počas skúšky používať kalkulačku ani iné mobilné zariadenie.
Obnovenie certifikovaného dôveryhodného a finančného poradcu
Na udržanie označenia CTFA musia držitelia absolvovať každé tri roky 45 kreditov CE, dodržiavať etický kódex ABA Professional Certification 'a platiť ročný udržiavací poplatok 249 USD. Jednotlivci, ktorí sú držiteľmi dvoch alebo viacerých osvedčení ABA, dostanú zľavu pri obnovení.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.