Certifikácie pre plánovanie nehnuteľností

Plánovanie nehnuteľností zahŕňa súbor právnych, finančných a účtovných poradenských služieb, ktoré klientom pomáhajú prevádzať ich aktíva na dedičov daňovo efektívnym spôsobom. Financie, účtovníci a právnici s príslušnými skúsenosťami majú k dispozícii množstvo certifikátov plánovania nehnuteľností. Uchádzači musia najprv splniť minimálnu úroveň požiadaviek.

Ak uvažujete o kariére v oblasti plánovania nehnuteľností alebo hľadáte zamestnanie v oblasti plánovania nehnuteľností, v nasledujúcom texte nájdete prehľad konkrétnych osvedčení súvisiacich s danou úlohou a toho, čo každá z nich vyžaduje a poskytuje.

Kľúčové jedlá

• Stať sa plánovačom nehnuteľností vyžaduje finančné, daňové a účtovné znalosti.
• Plánovači nehnuteľností majú spravidla právnické, účtovnícke a / alebo finančné tituly a osvedčenia.
• Bežné certifikácie, ktoré môžu plánovači nehnuteľností zahrnúť, sú Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) a Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).

Úloha plánovačov nehnuteľností

Plánovači nehnuteľností zvyčajne pracujú s jednotlivými investormi, rodinnými kanceláriami, majiteľmi firiem a jednotlivcami s vysokou čistou hodnotou. Úloha plánovača nehnuteľností je zložitá a zahŕňa veľa pohyblivých častí.

Realitný maklér spolupracuje s klientmi pri formulovaní a implementácii stratégie daňového plánovania s cieľom efektívne preniesť majetok podľa jeho priania dedičom a iným príjemcom. Ostatné aspekty plánovania nehnuteľností siahajú od odkázaných charitatívnych príspevkov až po výber životného poistenia.

Niektorí významní poskytovatelia plánovania nehnuteľností integrujú svoju prax do služieb finančného poradenstva a správy majetku. Manažéri bohatstva, správcovia dôvery a správcovia dôvery, správcovia investícií, právnici, účtovníci a finanční plánovači by mohli mať záujem o certifikáciu.

Vzdelávanie a odborné znalosti

Väčšina plánovačov nehnuteľností má právnické, účtovnícke a / alebo finančné tituly a osvedčenia az dobrého dôvodu. Plánovanie nehnuteľností je zložité bludisko federálnych a štátnych zákonov, rozhodnutí IRS a súdnych výkladov. Všetky tieto faktory ovplyvňujú spôsob zaobchádzania s majetkom a príjmom na daňové účely na základe širokého spektra druhov transakcií, prevodov, spúšťacích udalostí, individuálnych profilov - vek, slobodný alebo ženatý atď. - a subjektov. Vytváranie a správa týchto transakcií si vyžaduje pochopenie povinností a zodpovednosti zverených správcom.

Neustále sa meniace zákony, ako aj súdna a politická klíma robia z plánovania nehnuteľností vysoko dynamickú oblasť, v ktorej poradcovia vykonávajú technické transakcie, ktoré musia držať vodu s orgánmi. Niektoré postupy a informácie môžu mať krátku životnosť. Okrem rôznych finančných pokročilých titulov, právnických titulov a certifikátov - MBA, MPA, JD, CPA a CFA - špecifická, komplexná a neustále sa meniaca povaha oblasti robí špeciálne certifikácie užitočnými. Tým, že im poskytnete aj plánovačom nehnuteľností, sa zvýšila dôveryhodnosť, čo pomáha pri rozvoji ich podnikania.

Získanie certifikácie plánovania nehnuteľností si zvyčajne vyžaduje školenia o etike, finančnom plánovaní, daňovom práve, dodržiavaní predpisov a regulačnom prostredí.

Certifikácie plánovania nehnuteľností

Nižšie sú uvedené najbežnejšie osvedčenia, ktoré môže mať plánovač nehnuteľností.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

Globálna akadémia financií a manažmentu je certifikačným orgánom pre označenie CTEP, ktorý kladie dôraz na profesionálov, ktorí slúžia klientom s vysokou čistou hodnotou. Získanie CTEP si vyžaduje najmenej tri roky praxe v oblasti plánovania nehnuteľností alebo trustov. Okrem toho musia mať kandidáti:

• Vysokoškolský alebo vysokoškolský titul z oblasti financií, daní, účtovníctva, finančných služieb, práva alebo MBA, MS, Ph.D. alebo JD akreditovanej školy alebo organizácie.
• Päť alebo viac schválených a súvisiacich kurzov.
• Certifikačný výcvikový kurz.
• Ročné požiadavky na ďalšie vzdelávanie, ktoré sa líšia.

Akreditovaný plánovač nehnuteľností (AEP)

Označenie AEP udeľuje Národná asociácia plánovačov nehnuteľností a rád. Uchádzači musia:

• Mať licenciu na vykonávanie práva ako advokát, na vykonávanie praxe ako CPA alebo byť v súčasnosti označovaný ako autorizovaný autorizovaný finančný sprostredkovateľ (CLU), autorizovaný finančný konzultant (ChFC), certifikovaný finančný plánovač (CFP) alebo certifikovaný trustový a finančný poradca (CTFA) ), medzi inými.
• Zapojte sa do plánovania nehnuteľností ako právnik, účtovník, odborník na životné poistenie, finančný plánovač alebo referent dôvery.
• Mať najmenej päť rokov praxe v oblasti plánovania a plánovania nehnuteľností.
• Počas predchádzajúcich 24 mesiacov musí mať minimálne 30 hodín nepretržitého vzdelávania, z ktorých najmenej 15 hodín musí byť v plánovaní majetku.
• Tí, ktorí majú menej ako 15 rokov skúseností v oblasti plánovania nehnuteľností, musia absolvovať dva postgraduálne kurzy prostredníctvom American College.

Certifikovaný trustový a finančný poradca (CTFA)

CFTA udeľuje Americká asociácia bankárov. Požiadavky zahŕňajú:

• Minimálne tri roky praxe v oblasti správy majetku a absolvovanie jedného schváleného programu odbornej prípravy v oblasti správy majetku.
• Odporúčací list.
• Etické vyhlásenie.
• Absolvovanie skúšky.

Na zachovanie tohto označenia sa vyžaduje každé tri roky 45 kreditov za ďalšie vzdelávanie.

Súvisiace osvedčenia o riadení majetku

Existuje tiež veľa osvedčení týkajúcich sa plánovania nehnuteľností, ktoré môžu byť užitočné. Tie obsahujú:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Chartered Portfolio Manager
• Chartered Compliance Officer

Spodný riadok

Stať sa plánovačom nehnuteľností môže byť ťažké a vyžaduje si skúsenosti a šírku vedomostí vrátane práva, účtovníctva a financií. Získanie osvedčenia o plánovaní nehnuteľností zvyšuje zručnosti a dôveryhodnosť plánovača nehnuteľností.