Čo je to investičná spoločnosť?
Investičná spoločnosť je spoločnosť alebo spoločnosť zaoberajúca sa investovaním do investovania spoločného kapitálu investorov do finančných cenných papierov. Toto sa najčastejšie uskutočňuje buď prostredníctvom uzavretého fondu alebo otvoreného fondu (označovaného aj ako podielový fond). V USA je väčšina investičných spoločností registrovaná a regulovaná Komisiou pre cenné papiere a burzy (SEC) podľa zákona o investičných spoločnostiach z roku 1940.
Investičná spoločnosť je známa aj ako „investičná spoločnosť“ alebo „sponzor fondu“. Pri predaji podielových fondov často spolupracujú s distribútormi tretích strán.
Porozumenie investičnej spoločnosti
Investičné spoločnosti sú podnikateľské subjekty v súkromnom aj verejnom vlastníctve, ktoré spravujú, predávajú a predávajú prostriedky verejnosti. Hlavnou činnosťou investičnej spoločnosti je držba a správa cenných papierov na investičné účely, zvyčajne však investorom ponúkajú rôzne fondy a investičné služby, medzi ktoré patrí správa portfólia, vedenie účtovníctva, úschova, právne služby, účtovníctvo a správa daní.
Kľúčové jedlá
- Investičná spoločnosť je spoločnosť alebo spoločnosť zaoberajúca sa investovaním do investovania spoločného kapitálu do finančných cenných papierov.
- Investičné spoločnosti môžu byť v súkromnom alebo verejnom vlastníctve a zaoberajú sa správou, predajom a marketingom investičných produktov pre verejnosť.
- Investičné spoločnosti dosahujú zisky z kúpy a predaja akcií, majetku, dlhopisov, hotovosti, iných fondov a iných aktív.
Investičná spoločnosť môže byť spoločnosť, obchodná spoločnosť, obchodná spoločnosť alebo spoločnosť s ručením obmedzeným (LLC), ktorá združuje peniaze od investorov na kolektívnom základe. Združené peniaze sa investujú a investori zdieľajú všetky zisky a straty, ktoré spoločnosti vznikli, v závislosti od záujmu každého investora v spoločnosti. Predpokladajme napríklad, že investičná spoločnosť združila a investovala 10 miliónov dolárov od mnohých klientov, ktorí zastupujú akcionárov tejto spoločnosti. Klient, ktorý prispel sumou 1 milión dolárov, bude mať 10% podiel v spoločnosti, čo by sa premietlo aj do prípadných strát alebo ziskov.
Investičné spoločnosti sú rozdelené do troch typov: uzavreté fondy, podielové fondy (alebo otvorené fondy) a investičné fondy (UIT). Každá z týchto troch investičných spoločností sa musí zaregistrovať podľa zákona o cenných papieroch z roku 1933 a zákona o investičných spoločnostiach z roku 1940. Podielové listy alebo akcie v uzavretých podielových fondoch sa zvyčajne ponúkajú so zľavou na ich čistú hodnotu aktív (NAV) a obchodujú sa na burzách cenných papierov., Investori, ktorí chcú predávať akcie, ich predajú iným investorom na sekundárnom trhu za cenu určenú trhovými silami a účastníkmi, aby sa nevymožili. Keďže investičné spoločnosti s uzavretou štruktúrou emitujú iba pevný počet akcií, obchodovanie s akciami na trhu nemá žiadny vplyv na portfólio.
Podielové fondy majú pohyblivý počet vydaných akcií a predávajú alebo vyplácajú svoje akcie za ich aktuálnu čistú hodnotu aktív ich predajom späť do fondu alebo sprostredkovateľovi, ktorý koná za fond. Keď investori presúvajú svoje peniaze dovnútra a von z fondu, fond sa rozširuje a uzatvára zmluvy. Fondy s otvoreným koncom sa často obmedzujú na investovanie do likvidných aktív, keďže správcovia investícií musia plánovať tak, aby bol fond schopný uspokojiť požiadavky investorov, ktorí môžu kedykoľvek chcieť svoje peniaze získať späť.
Rovnako ako podielové fondy, sú splatné aj podielové investičné fondy, keďže podielové listy, ktoré sú v držbe podielového fondu, sa môžu vrátiť späť investičnej spoločnosti.
Investičné spoločnosti dosahujú zisky z kúpy a predaja akcií, majetku, dlhopisov, hotovosti, iných fondov a iných aktív. Portfólio, ktoré sa vytvára pomocou fondu fondov, je zvyčajne diverzifikované a spravované odborným správcom fondov, ktorý sa môže rozhodnúť investovať do konkrétnych trhov, odvetví alebo dokonca do nekótovaných podnikov, ktoré sú v počiatočných fázach ich rozvoja. Na oplátku klienti získajú prístup k širokej škále investičných produktov, ku ktorým by za normálnych okolností nemali prístup. Úspech fondu závisí od efektívnosti stratégie manažéra. Okrem toho by investori mali mať možnosť ušetriť na obchodných nákladoch, pretože investičná spoločnosť je schopná získať úspory z rozsahu v prevádzke.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.