Hotovostný fond plus
Čo je to fond Plus PlusCash plus fond je druh fondu, ktorý sa bežne vyskytuje v Austrálii a je určený pre konzervatívnych investorov, ktorí sa snažia zachovať kapitál a primeranú návratnosť investícií. Fondy Cash plus sú určené pre investorov s krátkodobým investičným horizontom.
Finančné prostriedky v hotovosti plus sú zamerané na investorov, ktorí sú averzne voči riziku.
Základy fondu Plus Plus
Portfólioví manažéri hotovosti plus fondov investujú do zmesi cenných papierov s vysokým výnosom, cenných papierov s pevným výnosom a cenných papierov peňažného trhu. Finanční odborníci zvyčajne porovnávajú úspech týchto prostriedkov s indexom australských bankových účtov UBS a poplatky sú spravidla slabé.
Finančné prostriedky v hotovosti plus sa zvyčajne zameriavajú na poskytovanie prístupu k vysokokvalitným cenným papierom a dlhopisom vydaným vládou, subjektmi spojenými s vládou a právnickými osobami v Austrálii za nižšie náklady, ako by to bolo obvykle možné. Tieto fondy zvyčajne ponúkajú kombináciu krátkodobých dlhových cenných papierov a investícií na peňažnom trhu, ktoré dávajú príležitosť dosiahnuť vyššie výnosy ako tradičné hotovostné fondy.
Hodnotiaca agentúra Standard & Poor's Financial Services LLC odhaduje, že finančné prostriedky v hotovosti plus sú porovnateľné s A- (dlhodobými). Časový výhľad je zvyčajne okolo siedmich alebo ôsmich mesiacov, ale môže byť kratší alebo dlhší v závislosti od špecifík jednotlivých peňažných fondov.
Rovnako ako riziká spojené s peniazmi plus fondmi, aj výnosy z týchto fondov sú nízke.
Ďalšie výhody fondov Cash Plus
Aj keď manažéri portfólia hotovosti plus fondov ich často navrhujú na krátkodobejšie investičné horizonty, investori môžu zvyčajne očakávať konkurenčnú výkonnosť z dlhodobého hľadiska, ak sa rozhodnú ponechať svoje peniaze v hotovosti plus fond na dlhšie obdobie. K tejto výkonnosti na rovnakej úrovni dochádza, pretože kombinácia investícií do fondu je navrhnutá tak, aby ponúkla nízkorizikový a stabilný výkon a tento druh investičnej stratégie môže fungovať na dosiahnutie rôznych cieľov.
Peňažné prostriedky plus sú tiež dosť diverzifikované v držbe. Ak investor potrebuje väčšiu diverzifikáciu portfólia, fond sa môže ukázať ako inteligentný spôsob, ako dosiahnuť tento cieľ. Druh diverzifikácie, ktorý je zvyčajne k dispozícii vo fonde cash plus, najčastejšie obmedzí vystavenie investora výkyvom jednotlivých cenných papierov alebo odvetví.
Pretože fondy cash plus sú navrhnuté tak, aby mali nízke náklady, poplatky za správu a prevádzku sa pozorne sledujú a kontrolujú. Väčšina finančných prostriedkov plus peniaze dokážu udržať náklady na nízkej úrovni v porovnaní s inými typmi investícií, ktoré ponúkajú podobné investičné profily.
Riziká fondov Plus
Aj keď sa peniaze plus peniaze považujú za konzervatívnejšie a menej riskantné investície, investor stále môže stratiť podstatnú časť alebo dokonca všetky investované peniaze. Existujú tiež významné právne riziká. Vlády alebo regulačné orgány môžu schváliť zákony, vytvoriť politiku alebo implementovať nariadenie, ktoré je v rozpore s konkrétnymi podielmi vo fonde alebo s určitými triedami investícií do fondu. Takýto vývoj môže mať za následok zlyhanie fondu pri dosahovaní jeho investičných cieľov. Investovanie do spravovaného fondu môže tiež viesť k rôznym výsledkom výnosov a kapitálových výnosov v porovnaní s priamymi investíciami do cenných papierov. V závislosti od cieľov investora to môže alebo nemusí byť predmetom záujmu.
Kľúčové jedlá
- Fondy v hotovosti plus zvyčajne ponúkajú investorom v Austrálii kombináciu krátkodobých dlhových cenných papierov a investícií na peňažnom trhu.
- Peňažné prostriedky plus fondy pozorne sledujú a kontrolujú správu a prevádzkové poplatky.
- Peňažné prostriedky plus sú tiež dosť diverzifikované v držbe.
- Tieto fondy sú určené pre konzervatívnych investorov, ktorí majú averziu voči riziku.