Všeobecné odporúčanie
Všeobecné odporúčanie je odporúčanie, ktoré finančný odborník alebo inštitúcia pošle všetkým klientom na nákup alebo predaj konkrétneho cenného papiera alebo produktu, bez ohľadu na to, či je dané aktívum zlučiteľné s ich investičnými cieľmi alebo toleranciou rizika.
Kľúčové jedlá
- Všeobecné odporúčanie je odporúčanie pre všetkých klientov, aby kúpili alebo predali konkrétny cenný papier.
- Zvyčajne nie sú odporúčané, pretože investori majú rôzne rizikové profily a okolnosti.
- Cieľom je zvyčajne upozorniť klientov, že zásoby v blízkej budúcnosti urobia veľký krok.
Všeobecné odporúčanie je vysvetlené
Všeobecné odporúčanie obvykle poskytne radu, či kúpiť alebo predať konkrétnu akciu alebo sektor. Cieľom môže byť upozorniť klientov na to, že výskum finančného odborníka alebo inštitúcie naznačuje, že príslušná zásoba alebo sektor pravdepodobne urobia veľký krok určitým smerom. Ak je tento predpokladaný posun nahor, investori by si mohli myslieť, že by bolo vhodné kúpiť akcie akcie alebo fondu, aby sa ich pokúsili zarobiť. Ak je plánovaný ťah nevýhodou, môže zvážiť alebo by sa mu malo odporučiť, aby predal konkrétnu bezpečnosť alebo sa pokúsil implementovať stratégiu skratovania.
Všeobecné odporúčania nezohľadňujú rizikový profil investora, časový horizont ani jeho investičné ciele.
Komunikácia s klientmi prostredníctvom plošného odporúčania je zvyčajne nesprávna, pretože príjemcovia budú mať rôzne investičné profily. Napríklad dôchodca, ktorý si nemôže dovoliť stratiť veľa peňazí, a mladý odborník s oveľa vyššou toleranciou rizika môžu byť príjemcami plošného odporúčania, aby zvážili investovanie do špekulatívnych akcií. Zatiaľ čo mladý odborník môže byť schopný tolerovať vyššie s ním spojené riziko, dôchodca môže riskovať stratu časti úspor, ktoré nazbieral za roky a môže byť ťažké doplniť ich vzhľadom na ich obmedzenejší časový horizont.
Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA), agentúra, ktorá reguluje finančných poradcov, zakazuje všeobecné odporúčania.
Príjemca plošného odporúčania by mal starostlivo zvážiť, ako je v súlade so svojimi investičnými cieľmi a toleranciou rizika, a skôr, ako na ne začne konať, by mal vykonať vlastný výskum.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.