Buďte finančným plánovačom z domu

Profesia finančného plánovania v posledných niekoľkých desaťročiach exponenciálne rástla a kríza na trhu s rizikovými hypotékami v roku 2008 podstatne zvýšila povedomie verejnosti o potrebe spoľahlivého finančného poradenstva od vyškolených a informovaných odborníkov.

Mnoho finančných plánovačov a firiem na tento dopyt reaguje zvýšenou mobilitou, online podporou a inými formami technickej pomoci. Tieto inovácie umožnili malému, ale rastúcemu počtu finančných plánovačov, aby si vo svojej profesii vydobyli nové miesto pre prácu z domu, či už na čiastočný alebo plný úväzok.

Kľúčové jedlá

• Stať sa finančným plánovačom môže byť lukratívnym kariérnym krokom, ktorý pomáha ľuďom s ich investíciami a osobnými financiami.
• Po vytvorení z tradičných kancelárií umožňuje niekoľko nových platforiem finančným plánovačom pracovať na diaľku z domu.
• Tieto inovácie poskytujú novú úroveň osobnej autonómie a flexibility, ale prinášajú aj riziko samostatnej zárobkovej činnosti, ako je nedostatok zaručeného príjmu a žiadne okrajové výhody.

Práca z domu

Aj keď tento trend rastie v mnohých ďalších oblastiach, napríklad v cestovnom ruchu, vo finančnej komunite je pomalší, pretože väčšina klientov vyžaduje úroveň personalizovaných služieb a poradenstva, ktoré sú tradične dostupné iba prostredníctvom osobného kontaktu., Technológia však dospela do bodu, keď môžu plánovači efektívne pracovať s klientmi online a poskytovať rady a informácie prostredníctvom telefónu, chatu a videorozhovoru.

Počet webových stránok, ktoré umožňujú klientom s relatívne jednoduchou finančnou situáciou zadávať svoje informácie a prijímať prispôsobené odporúčania a rady, rýchlo rastie spolu so škálou produktov a služieb, ktoré tieto stránky poskytujú.

Nová príležitosť pre projektantov

Plánovači, ktorí sa rozhodnú pracovať pre firmy, ktoré ponúkajú online poradenstvo, budú s najväčšou pravdepodobnosťou stále musieť stráviť aspoň nejaký čas v kancelárii, ale v mnohých prípadoch im toto usporiadanie umožní vyhnúť sa každodennej drvine deväť až päť. Každý, kto má príslušné oprávnenie a poverovacie listiny, potrebuje na to, aby mohol podnikať, počítač a priestor na prácu doma. Niektorí plánovači sa s klientmi osobne stretnú po úvodnom stretnutí a potom s nimi komunikujú telefonicky alebo online od tej doby, zatiaľ čo iní plánovači pracujú výlučne z domu a väčšinu svojich klientov nikdy neuvidia osobne, v závislosti od firemnej politiky.,

Niektorí plánovači sa tiež môžu stretnúť s klientmi priamo v ich (plánovacích) domoch, ak majú prostriedky na vytvorenie samostatnej kancelárskej a rokovacej miestnosti v ich bydlisku. Práca z domu bola, samozrejme, do istej miery vždy voľbou, ale v minulosti to spravidla vyžadovalo pravidelný dochádzanie do ústredia, aby zabezpečovala administratívu a plnila ďalšie úlohy; Aj keď je to niekedy potrebné, nová technológia zdieľania údajov, ako napríklad Dropbox, výrazne uľahčila elektronický prenos a zdieľanie dokumentácie.

Spoločnosti s online možnosťami

Mnoho webových stránok, ktoré ponúkajú online plánovanie, umožňuje alebo vyžaduje, aby ich klienti nahrávali väčšinu alebo všetky svoje finančné účty a informácie do sofistikovaného proprietárneho plánovacieho alebo rozpočtovacieho programu, ktorý umožňuje plánovači vidieť na prvý pohľad celý finančný obraz klienta. Táto úroveň technologickej transparentnosti výrazne znižuje množstvo času, ktoré musia projektanti tradične venovať zhromažďovaniu a zadávaniu finančných informácií svojich klientov. Klienti, ktorí prostredníctvom tohto kanála poskytujú všetky svoje informácie správne, môžu od plánovača často získať okamžitú spätnú väzbu na určité témy.

Niektoré z webových stránok, ktoré ponúkajú tieto služby, zahŕňajú:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Tento web, ktorý začal v roku 2009 Alexa Von Tobel, sa stará o ženskú klientelu a môže sa pochváliť schopnosťou svojich plánovačov empatizovať sa s klientmi, zatiaľ čo sa učia, ako prelomiť zlé finančné návyky a vytvárať nové. Jedným z jej hlavných cieľov je jednoducho poskytnúť užívateľsky prívetivú platformu, z ktorej môžu ženy začať preberať kontrolu nad svojimi financiami. Zákazníci môžu pomocou platformy Moje peniaze na webe zobraziť všetky svoje financie na prvý pohľad. Tí, ktorí sa zaregistrujú, získajú bezplatnú úvodnú konzultáciu s certifikovaným finančným plánovačom® Practitioner, ako aj mesačný bulletin. Learnvest poskytuje personalizované, nezaujaté poradenstvo za poplatok a neponúka žiadne služby v oblasti správy peňazí.
• Osobný kapitál (www.personalcapital.com)
  Bill Harris spustil túto webovú stránku v roku 2011 v snahe zabezpečiť efektívne riadenie peňazí pre klientov s investíciami od 100 000 do 2 000 000 USD. Personal Capital poskytuje turbo-účtovaný indexovací investičný program a prideľuje osobného poradcu, ktorý priamo komunikuje s každým klientom. Klienti môžu tiež prepojiť všetky svoje finančné účty spolu na online finančnom paneli. Časopis Time odmenil spoločnosť za jej úsilie integrovať finančné plánovanie do digitálnej platformy pomenovaním stránky za jeden z 50 najlepších webových stránok v roku 2012. Základné členstvo je bezplatné a personalizované poradenstvo a správa peňazí sa oceňujú veľmi konkurencieschopne.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Táto stránka je venovaná poskytovaniu komplexných, pohodlných a cenovo dostupných služieb finančného plánovania strednej triede. Snaží sa zladiť financie svojich klientov so svojimi životnými cieľmi pomocou filozofie, ktorú nazývajú Full Life Financial Management. Bezplatné členstvo zahŕňa počiatočné finančné ohodnotenie plus prístup do online vzdelávacieho centra. Prémiové členstvo poskytuje prémiové články a výukové nástroje a 90-dňové programy Fitness Track. Klienti, ktorí sa rozhodnú platiť za osobné poradenstvo, dostanú automaticky aj bezplatné prémiové členstvo.

Kompenzácia a výhody

Finanční plánovači, ktorí pracujú na diaľku pre spoločnosti ako NestWise a Learnvest, sú zvyčajne platení klientom alebo dostávajú plat. A hoci sa od väčšiny plánovačov očakáva, že sa budú predávať vo svojej oblasti kontaktov, zvyčajne sa pravidelne poskytujú významné kontakty. Výhody tohto výklenku však presahujú doláre a centy; niektoré stránky ponúkajú nepretržitý prístup k finančnému plánovačovi, čo by mohlo byť atraktívnou voľbou pre tých, ktorí majú pracovné noci.

Rovnako ako v prípade iných pracovných miest doma, aj táto alternatíva by sa mohla páčiť plánovačom s malými deťmi. Matky, ktoré opustili svoju finančnú kariéru, aby sa starali o malé deti, môžu byť oveľa lepšie prispôsobené tomuto typu dojednania do svojich rozvrhov ako tradičné poradenské pozície a táto možnosť pravdepodobne zaplatí oveľa viac ako väčšina iných alternatív práce z domu.

Spodný riadok

Teraz môže byť vhodný čas začať skúmať možnosť pracovať ako plánovač z domu. Táto nová medzera v priemysle bude pravdepodobne v najbližších rokoch húb, pretože niekoľko lokalít, ktoré využívajú poradcov mimo pracoviska, má plány na výrazné rozšírenie. Ďalšie informácie o práci ako finančný poradca z domu nájdete na vyššie uvedených webových stránkach alebo sa obráťte na Združenie finančného plánovania.