Považujú sa podielové fondy za majetkové cenné papiere?

Podobne ako akcie sa podielové fondy považujú za majetkové cenné papiere, pretože investori nakupujú akcie, ktoré korelujú s majetkovou účasťou vo fonde ako celku.

Majetkové cenné papiere

Akciový cenný papier je akýkoľvek investičný nástroj, v ktorom je každý investor spoluvlastníkom ovládajúcej spoločnosti. Ak jednotlivý investor nakúpi 10 z celkového počtu 100 akcií v danom majetkovom cennom papieri, vlastní 10% podniku a má v prípade likvidácie nárok na 10% svojho čistého zisku.

Investovanie do majetkových cenných papierov tiež poskytuje investorovi rôzne práva na účasť na chode spoločnosti a môže prípadne vytvárať pravidelný príjem vo forme dividend. (Súvisiace čítanie nájdete v časti „Úvod do dividend“.)

Najbežnejšie obchodovanými majetkovými cennými papiermi sú kmeňové akcie akcií, ktoré sa každý deň nakupujú a predávajú na akciovom trhu. Keď investor nakúpi podiel na akciách spoločnosti, vlastní malý kúsok spoločnosti.

Podielové fondy

Rozdiel medzi investovaním do akcií a investovaním do podielových fondov je ako rozdiel medzi predajom automobilu, aby ste zarobili pár dolárov, a nákupom autosalónu s 10 vašimi najbližšími priateľmi.

Ak si jednoducho kúpite a predáte svoje vlastné auto, všetko si ponecháte pre seba. Ak si však nemôžete dovoliť kúpiť prvotriedne auto, možno nebudete mať zisky príliš veľa. Ak si kúpite predajňu automobilov ako skupinu, môžete využiť sumu všetkých svojich finančných prostriedkov na investovanie do niečoho, čo môže viesť k oveľa väčšiemu zisku. Aj keď musíte rozdeliť výnosy, môžete použiť vaše kolektívne investovanie na predaj širšej škály produktov.

Podobne sú podielové fondy jednoducho spoločnosti, ktoré umožňujú mnohým investorom využiť svoje kombinované fondy na dosiahnutie väčšieho zisku všade okolo. Jednotlivci nakupujú akcie fondu, ktorý tieto peniaze používa na investovanie do rôznych druhov akcií, dlhopisov, štátnych pokladničných poukážok alebo iných vysoko likvidných aktív. Akcionári majú nárok na časť zisku primeranú ich finančnému podielu na fonde. (Súvisiace čítanie nájdete v časti „Výučba základov podielových fondov.“)