Annualize
Ročný výpočet znamená konverziu krátkodobého výpočtu alebo kurzu na ročný kurz. Investícia, ktorá prináša krátkodobú mieru návratnosti, sa zvyčajne anualizuje, aby sa stanovila ročná miera návratnosti, ktorá zahŕňa zloženie alebo reinvestovanie úrokov a dividend. Pomáha anualizovať mieru návratnosti, aby bolo možné lepšie porovnať výkonnosť jedného zabezpečenia oproti druhému.
Kľúčové jedlá
- Anualizáciu je možné použiť na predpovedanie finančnej výkonnosti majetku, zabezpečenia alebo spoločnosti na budúci rok.
- Ak chcete anualizovať číslo, vynásobte kratšiu mieru návratnosti počtom období, ktoré tvoria jeden rok. Návratnosť za jeden mesiac sa vynásobí 12 mesiacmi, zatiaľ čo návratnosť za jednu štvrtinu bude predstavovať štyri štvrtiny.
- Ročná miera návratnosti alebo predpovede nie je zaručená a môže sa meniť v dôsledku vonkajších faktorov a trhových podmienok.
Pochopenie zrozumenia
Ak je číslo anualizované, zvyčajne platí pre sadzby kratšie ako jeden rok a zvažuje účinky zloženia. Anualizovanie sa môže použiť na určenie finančnej výkonnosti majetku, zabezpečenia alebo spoločnosti.
Ak je číslo anualizované, krátkodobý výkon alebo výsledok sa použije na predpoveď výkonu na nasledujúcich dvanásť mesiacov alebo jeden rok. Nižšie uvádzame niekoľko najbežnejších príkladov, kedy sa využíva anualizácia.
Výkonnosť spoločnosti
Ročný výnos je podobný bežnej miere, ktorá sa vzťahuje na finančnú výkonnosť spoločnosti založenú na súčasných finančných informáciách ako na predikciu budúcej výkonnosti. Run rate funguje ako extrapolácia súčasnej finančnej výkonnosti a predpokladá, že súčasné podmienky budú pokračovať.
pôžičky
Ročné náklady na úverové produkty sa často vyjadrujú ako ročná percentuálna miera (APR). Ročná percentuálna miera nákladov zohľadňuje všetky náklady spojené s pôžičkou, napríklad úroky a poplatky za pôvod, a prevádza celkové náklady na ročnú sadzbu, ktorá predstavuje percento z vypožičanej sumy.
Úrokové sadzby pôžičiek na krátkodobé pôžičky sa môžu tiež anualizovať. Úverové produkty vrátane pôžičiek na výplaty a pôžičiek na titul, účtujú paušálny finančný poplatok, napríklad 15 alebo 20 dolárov, aby si požičali nominálnu sumu na niekoľko týždňov až mesiac. Na povrchu sa poplatok 20 dolárov za jeden mesiac nezdá byť prehnaný. Ročné vyúčtovanie sa však rovná 240 USD a mohlo by byť veľmi vysoké v porovnaní s výškou úveru.
Ak chcete anualizovať číslo, vynásobte kratšiu mieru návratnosti počtom období, ktoré tvoria jeden rok. Návratnosť za jeden mesiac sa vynásobí 12 mesiacmi, zatiaľ čo návratnosť za jednu štvrtinu bude predstavovať štyri štvrtiny.
Daňové účely
Daňovníci každoročne prepočítavajú zdaňovacie obdobie kratšie ako jeden rok na ročné obdobie. Prevod pomáha zárobkovo činným osobám zostaviť efektívny daňový plán a zvládnuť všetky daňové dôsledky.
Napríklad daňoví poplatníci môžu vynásobiť svoj mesačný príjem do 12 mesiacov, aby určili svoj anualizovaný príjem. Anualizujúci príjem môže daňovníkom pomôcť odhadnúť ich efektívnu daňovú sadzbu na základe výpočtu a môže byť nápomocný pri rozpočtovaní ich štvrťročných daní.
investície
Investície sa anualizujú často. Povedzme, že zásoby sa vrátili o 1% za jeden mesiac. Ročná miera návratnosti by sa rovnala 12%, pretože v jednom roku je 12 mesiacov. Inými slovami, vynásobíte krátkodobú mieru návratnosti počtom období, ktoré tvoria jeden rok. Mesačný výnos by sa vynásobil 12 mesiacmi.
Povedzme však, že investícia vrátila 1% za jeden týždeň. Aby sa výnos vrátil ročne, vynásobili sme 1% počtom týždňov v jednom roku alebo 52 týždňoch. Ročný výnos by bol 52%.
Štvrťročné miery návratnosti sa často porovnávajú na účely anualizácie. Akcie alebo dlhopisy sa môžu v Q1 vrátiť 5%. Návratnosť by sme mohli každoročne vynásobiť vynásobením 5% počtom období alebo štvrťrokov za rok. Investícia by mala ročný výnos 20%, pretože v jednom roku sú štyri štvrtiny alebo (5% * 4 = 20%).
Osobitné úvahy a obmedzenia anualizovania
Ročná miera návratnosti alebo prognóza nie je zaručená a môže sa meniť v dôsledku vonkajších faktorov a trhových podmienok. Zvážte investíciu, ktorá vráti 1% za jeden mesiac; záruka by vrátila 12% na ročnej báze. Ročný výnos zásob sa však nedá predpovedať s vysokou mierou istoty pomocou krátkodobého výkonu zásob.
Cenu akcií môže ovplyvniť celý rok mnoho faktorov, napríklad volatilita trhu, finančná výkonnosť spoločnosti a makroekonomické podmienky. V dôsledku toho by kolísanie ceny akcií spôsobilo, že pôvodná anualizovaná prognóza bude nesprávna. Akcia môže napríklad vrátiť 1% v prvom mesiaci a nasledujúci 3%.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.