Miera alokácie
Miera alokácie je percento z peňažných alebo kapitálových výdavkov investora, ktoré smeruje k konečnej investícii. Miera alokácie sa najčastejšie vzťahuje na sumu kapitálu investovaného do produktu bez akýchkoľvek poplatkov, ktoré môžu vzniknúť pri investičnej transakcii. Miera alokácie sa môže použiť aj pri určovaní percenta výnosov, ktoré investor plánuje prispieť k špecifickým investíciám prostredníctvom automatického investičného plánu.
Členenie alokačnej sadzby
Miera alokácie je percentuálna hodnota, ktorá pomáha investorovi merať celkovú sumu investovaného kapitálu. Môže byť užitočné pri pomoci investorovi zmerať poplatky zaplatené za investíciu do produktu. Môže to byť aj metrika používaná na určovanie investícií prostredníctvom automatického investičného plánu.
Analýza miery alokácie produktu
Investorom, ktorí využívajú maklérske služby poskytujúce komplexné služby, bude zvyčajne pri nákupe a predaji podielových fondov vznikať zaťaženie predaja. Harmonogramy zaťaženia predaja určujú spoločnosti podielových fondov a zverejňujú sa v prospekte fondu. Zaťaženia predaja môžu byť front-end, back-end alebo koncové a zvyčajne znižujú celkovú sumu investovanú do produktu.
Na určenie miery alokácie kapitálu investovaného do produktu môže investor použiť túto rovnicu:
(Celková investícia - zaplatené poplatky) / celková investícia
Výpočet percenta alokačnej sadzby pomáha investorovi lepšie porozumieť tomu, ako sa využívajú jeho peniaze. Ukazuje tiež, koľko investujú do produktu, ktorý bude tvoriť základ celkových investovaných aktív a budúcich kapitálových výnosov.
Napríklad, ak podielový fond prenáša 4% front-end zaťaženie, potom len 96% počiatočnej investície investora sa vloží do samotného fondu, pričom zvyšok sa vyplatí sprostredkovateľovi - čím vyššie sú poplatky, tým nižšie celková alokácia pre investora.
Sadzby alokácie pre automatizované investície
Miera alokácie sa vo všeobecnosti vzťahuje na percento z príjmu, ktoré sa investor rozhodne prideliť konkrétnym investíciám do automatického investičného plánu. Jednou z najbežnejšie sledovaných mier prideľovania je miera prideľovania vyplatená 401 (k) z výplaty zamestnanca. V mnohých plánoch zamestnaneckých požitkov zamestnávateľ vyrovná mieru alokácie zamestnanca až do určitého percenta.
Miera alokácie môže byť tiež užitočná pri uskutočňovaní všetkých druhov investícií prostredníctvom rôznych automatických investičných plánov. Mnoho investorov sa rozhodlo zostaviť svoje dôchodkové plány prostredníctvom individuálneho dôchodkového účtu (IRA). Zalomiť účty prostredníctvom sprostredkovateľských firiem a poradcov pre robotov ponúka investorom ďalšiu alternatívu na uskutočnenie automatizovaných investícií s vopred stanovenou mierou alokácie.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.