5 najlepších spoločností registrovaného investičného poradenstva (RIA)

Spoločnosti registrovaného investičného poradenstva (RIA) môžu poskytovať klientom skutočne nestranné služby v oblasti správy aktív a finančného plánovania. Dôvodom je skutočnosť, že nie sú pridružení k žiadnym tretím stranám, ako sú banky, makléri, poisťovacie spoločnosti alebo iné subjekty, ktoré by mohli skresliť svoj objektívny prístup tým, že im ponúknu kompenzáciu za predaj svojich výrobkov alebo služieb.

Podľa údajov od spravovaných aktív až po veľkosť a skúsenosti ich poradenských združení ich časopis Barron zaradil medzi 2018 najvýznamnejšie RIA firmy v USA.

Najlepšie RIA

Edelman Financial Services - Táto spoločnosť so sídlom vo Fairfaxe vo Virgínii má v správe majetku (AUM) takmer 22, 3 miliárd dolárov a poskytuje investičné služby, správu portfólia a vzdelávanie v oblasti osobných financií. Spoločnosť má tím 163 poradcov, ktorí obsluhujú viac ako 37 000 klientov. Jej zakladateľ, Ric Edelman, bol Barronom trikrát menovaný za nezávislého finančného poradcu. Investičný prístup firmy je založený na akademickom výskume a financovaní správania.

United Capital Financial Advisers - Táto spoločnosť v Newport Beach v Kalifornii spravuje 21, 5 miliárd dolárov pre retailových aj inštitucionálnych klientov. 221 poradcov spoločnosti United Capital využíva moderný prístup k finančnému plánovaniu a investíciám, aby svojim klientom umožnilo užívať si život v súčasnosti namiesto obáv z dostatočného množstva peňazí na dôchodok. Rast spoločnosti možno pripísať nákupu a partnerstvu s inými firmami RIA, podľa jej zakladateľa Joe Durana.

Mariner Wealth Advisors - S viac ako 26 miliardami dolárov v AUM má táto spoločnosť ústredie v Kansase, ale má pobočky po celej krajine vrátane Cincinnati, San Diego, New York, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago a Minneapolis. Svojim 14 890 klientom ponúka správu investícií, výkonné dôchodkové služby, plánovanie nehnuteľností, inštitucionálne poradenstvo, riadenie rizík a daňové a účtovnícke služby.

Investiční poradcovia skupiny Moneta - Jediná firma z Missouri, ktorá je súčasťou top 10, spravuje pre svojich klientov približne 18, 5 miliardy dolárov. Podobne ako všetky RIA na tomto zozname, 95 poradcov v tejto firme je fiduciármi, čo znamená, že sú povinní dávať prednosť svojim klientom pred ich vlastným a sú zoskupení do tímov služieb pre klientov, aby svojim klientom poskytli menšiu firmu cítiť. Medzi ich služby patrí pomoc bohatým rodinám pri prevode ich bohatstva na svojich dedičov a obľúbené príčiny, pomoc mladým jednotlivcom s vysokou čistou hodnotou vytvoriť plán na držanie svojich peňazí a poskytovanie podnikového poradenstva pri odchode do dôchodku.

Silvercrest Asset Management Group - so sídlom v New Yorku, táto spoločnosť nazhromaždila v AUM takmer 21, 3 miliárd dolárov a má 27 poradcov, ktorí pracujú v kanceláriách v New Yorku, Massachusetts, New Jersey a Virgínia. Spoločnosť prijíma tradičné služby zamerané na klientov poskytované bankami v predchádzajúcich rokoch pri implementácii moderných teórií s cieľom vytvárať rozmanité portfóliá, ktoré zodpovedajú investičným cieľom a tolerancii rizika svojich klientov.

Spodný riadok

Toto sú len niektoré z najlepších spoločností spravujúcich majetok v Amerike. Aj keď mnohé z týchto firiem sa zameriavajú najmä na klientov s vysokou čistou hodnotou a inštitucionálnych investorov v neziskovom aj neziskovom sektore, niektoré z nich sa zaoberajú aj klientmi strednej a vyššej strednej triedy. Každá z týchto firiem si získala svoje miesto na tomto zozname poskytovaním správnych rád a služieb v oblasti správy peňazí, ktoré umožnili klientom rozširovať svoje bohatstvo a realizovať svoje sny.