5 Populárnych typov portfólia

Akciový investor neustále počuje o múdrosti diverzifikácie. Tento koncept jednoducho znamená nevkladať všetky vajcia do jedného košíka, čo pomáha zmierňovať riziká a vo všeobecnosti vedie k lepšej návratnosti investícií. Diverzifikácia ťažko zarobených dolárov má zmysel, existujú však rôzne spôsoby diverzifikácie a existujú rôzne typy portfólia. Je dôležité pochopiť, že vytvorenie akéhokoľvek portfólia si bude vyžadovať výskum a určité úsilie. Tu je niekoľko základných informácií o piatich rôznych typoch portfólia a o tom, ako s nimi začať.

5 Populárnych typov portfólia

Agresívne portfólio

Agresívne portfólio portfólia zahŕňa akcie s vysoko rizikovým / vysoko výnosným návrhom. Akcie v tejto kategórii majú zvyčajne vysokú beta alebo citlivosť na celkový trh. Vyššie zásoby beta neustále zaznamenávajú väčšie výkyvy v porovnaní s celkovým trhom. Ak má vaša jednotlivá zásoba hodnotu beta 2, 0, zvyčajne sa bude pohybovať dvakrát toľko ako celkový trh v oboch smeroch.

Väčšina spoločností s agresívnou ponukou akcií je v počiatočných fázach rastu a má jedinečnú hodnotovú ponuku. Vybudovanie agresívneho portfólia si vyžaduje investora, ktorý je ochotný hľadať takéto spoločnosti, pretože väčšina z nich, až na niekoľko výnimiek, nebude mať bežné názvy domácností. Vyhľadajte online spoločnosti, ktoré rýchlo zrýchľujú rast zárobkov, Wall Street neobjavila. Najbežnejším sektorom, ktorý sa má preskúmať, by bola technológia, ale je možné zvážiť mnoho firiem v iných odvetviach, ktoré uplatňujú agresívnu stratégiu rastu. Pri budovaní a udržiavaní agresívneho portfólia sa riadenie rizík stáva veľmi dôležitým. Udržanie strát na minime a dosiahnutie zisku sú kľúčom k úspechu v tomto type investovania. (Pre súvisiace čítanie pozri: Výhody investovania do agresívnych spoločností .)

Obranné portfólio

Obranné zásoby obvykle nemajú vysoké beta a sú dosť izolované od veľkých pohybov na trhu. Na druhej strane, cyklické zásoby sú tie, ktoré sú najcitlivejšie na základný ekonomický obchodný cyklus. Napríklad v období recesie majú spoločnosti, ktoré robia základné potreby, tendenciu robiť to lepšie, ako tie, ktoré sa zameriavajú na výstrelok alebo luxus. Napriek tomu, aké zlé je hospodárstvo, prežijú spoločnosti, ktoré robia výrobky nevyhnutné pre každodenný život. Pomyslite na to, čo je vo vašom každodennom živote, a nájdite spoločnosti, ktoré vyrábajú tieto výrobky pre spotrebiteľov.

Výhodou nákupu cyklických zásob je to, že ponúkajú ďalšiu úroveň ochrany pred škodlivými udalosťami. Stačí si vypočuť obchodné správy a budete počuť manažérov portfólia, ktorí hovoria o drogách, obrane a tabaku. Toto sú skutočne len koše akcií, ktoré manažéri odporúčajú na základe toho, kde v súčasnosti je obchodný cyklus a kde si myslia, že to ide. Výrobky a služby týchto spoločností sú však stále žiadané. Mnoho z týchto spoločností ponúka dividendy, ktoré pomáhajú minimalizovať kapitálové straty. Defenzívne portfólio je pre väčšinu investorov opatrné.

Portfólio výnosov

Portfólio výnosov sa zameriava na zarábanie peňazí prostredníctvom dividend alebo iných druhov distribúcie zainteresovaným stranám. Tieto spoločnosti sú trochu ako bezpečné defenzívne zásoby, ale mali by ponúkať vyššie výnosy. Portfólio výnosov by malo vytvárať kladné peňažné toky. Investičné fondy do nehnuteľností (REIT) a kapitálové komanditné spoločnosti (MLP) sú vynikajúcimi zdrojmi investícií produkujúcich príjmy. Tieto spoločnosti vracajú veľkú časť svojich ziskov späť akcionárom výmenou za výhodné daňové postavenie. REITs sú jednoduchý spôsob, ako investovať do nehnuteľností bez problémov s vlastníctvom nehnuteľností. Nezabúdajte však, že tieto zásoby podliehajú aj hospodárskej situácii. REITs sú skupiny akcií, ktoré bijú počas ekonomického poklesu, pretože výstavba nehnuteľností a nákupná aktivita vyschnú.

Portfólio príjmov je príjemným doplnkom výplaty väčšiny ľudí alebo iných dôchodkových príjmov. Investori by mali hľadať akcie, ktoré upadli z priaznivého stavu a stále udržiavajú politiku vysokých dividend. Jedná sa o spoločnosti, ktoré nielen môžu dopĺňať príjmy, ale aj poskytovať kapitálové zisky. Nástroje a ďalšie odvetvia s pomalým rastom sú ideálnym miestom na začatie hľadania. (Pre súvisiace čítanie pozri: Dividendy stále vyzerajú dobre po všetkých tých rokoch .)

Špekulatívne portfólio

Špekulatívne portfólio je najbližšie k čistej hazardnej hre. Špekulatívne portfólio predstavuje väčšie riziko ako iné tu diskutované. Finančné guru naznačujú, že na financovanie špekulatívneho portfólia sa môže použiť najviac 10% investovateľných aktív. Špekulatívne „hry“ by mohli byť počiatočné verejné ponuky (IPO) alebo akcie, o ktorých sa hovorí, že sú cieľmi prevzatia. Do tejto kategórie by tiež patrili technológie alebo zdravotnícke firmy v procese výskumu prielomového produktu alebo juniorská ropná spoločnosť, ktorá sa chystá zverejniť svoje počiatočné výrobné výsledky.

Dalo by sa tvrdiť, že rozšírená popularita pákových ETF na súčasných trhoch predstavuje špekulácie. Tieto druhy investícií opäť priťahujú, pretože výber správneho by mohol v krátkom čase viesť k obrovským ziskom. Špekulácie môžu byť jedným portfóliom, ktoré, aby sa úspešne vykonalo, si vyžaduje najviac domácich úloh. Špekulatívne akcie sú zvyčajne obchody, nie vaša klasická investícia do nákupu a držania.

Hybridné portfólio

Vybudovanie hybridného portfólia znamená investovanie do iných investícií, ako sú dlhopisy, komodity, nehnuteľnosti a dokonca aj umenie. V hybridnom portfóliovom prístupe je veľa flexibility. Tento typ portfólia by tradične obsahoval akcie s modrými čipmi a niektoré vysoko kvalitné štátne alebo podnikové dlhopisy. REIT a MLP môžu byť tiež investovateľnou témou pre vyvážené portfólio. Spoločný prístup investičnej stratégie s pevným výnosom obhajuje nákup dlhopisov s rôznymi dátumami splatnosti a je to v podstate diverzifikačný prístup v rámci samotnej triedy dlhopisových aktív. Hybridné portfólio by v zásade zahŕňalo kombináciu akcií a dlhopisov v relatívne pevných pomeroch. Tento typ prístupu ponúka diverzifikáciu naprieč rôznymi triedami aktív, čo je výhodné, pretože akcie a cenné papiere s pevným výnosom majú tendenciu vzájomne si navzájom korelovať. (Pre súvisiace čítanie pozri: Úvod k diverzifikácii investícií .)

Spodný riadok

Na konci dňa by investori mali zvážiť všetky tieto portfóliá a rozhodnúť o správnom rozdelení na všetkých päť. Budovanie investičného portfólia si vyžaduje viac úsilia ako pasívny prístup založený na indexovanom investovaní. Ak to urobíte sami, budete musieť častejšie monitorovať svoje portfólio a vyvážiť, a tým zvyšovať poplatky za provízie. Príliš veľká alebo príliš nízka expozícia akémukoľvek portfóliu predstavuje ďalšie riziká. Napriek vynaloženiu mimoriadneho úsilia, definovanie a vybudovanie portfólia zvýši vašu dôveru v investovanie a dá vám kontrolu nad vašimi financiami. (Súvisiace čítanie nájdete v časti: 4 kroky na vytvorenie ziskového portfólia .)