Čo sa stalo s Scottrade?

Akvizíciu spoločnosti Scottrade dokončila obchodná spoločnosť TD Ameritrade 18. septembra 2017. Spoločnosť Scottrade bola online brokerská spoločnosť, ktorá obsluhovala viac ako 3 milióny účtov v USA a mala v správe aktív 170 miliárd dolárov.

Spoločnosť bola založená v roku 1980 Rodgerom O. Rineym a mala okolo 500 pobočiek v USA, ktoré poskytovali osobnú podporu a vzdelávacie semináre pre malé skupiny. Keď spoločnosť Scottrade spustila svoju webovú stránku v roku 1996, bola jedným z prvých sprostredkovateľských služieb ponúkajúcich online obchodovanie. Firma ponúkla kompletnú ponuku investičných produktov, obchodných služieb, bankových účtov a nástrojov prieskumu trhu. Tu je rýchly pohľad na to, čo sa stalo spoločnosti Scottrade a účinky dohody na zákazníkov.

Prečo sa Scottrade uzavrel?

Finančné služby spoločnosti Scottrade skončili po tom, čo spoločnosť TD Ameritrade kúpila spoločnosť Scottrade za hotovosť a akcie za 4 miliardy dolárov. Ameritrade a súkromná spoločnosť Scottrade oznámili, že na konci októbra 2016 uzavreli konečnú dohodu. Akvizícia bola dokončená približne o rok neskôr 18. septembra 2017. TD Ameritrade vo vyhlásení uviedol: „Transakcia spája dve vysoko doplnkové organizácie s dlhá história pomoci miliónom ľudí investovať do ich finančnej budúcnosti. “

Ťažkosti Scottrade

Rozhodnutie o predaji prišlo v čase, keď maklérsky priemysel čelil niekoľkým novým ťažkostiam. Medzi tieto problémy patrili požiadavky na inovatívne technológie a nové federálne pravidlá, ktoré vyžadujú, aby spoločnosti konali v najlepšom záujme svojich klientov pri poskytovaní poradenstva v súvislosti s dôchodkovými účtami.

Analytik cenných papierov Michael Flanagan uviedol, že Riney a jeho spoločnosť sa „tešili a videli veľa priemyselných problémov“. Flanagan dodal, že „regulátori Wall Street naďalej útočia, takže problémy s dodržiavaním predpisov nikdy nekončia“ a že regulačné orgány „míňajú viac peňazí na technologické a právne otázky“.

Spoločnosť Scottrade nebola jediným online brokerom, ktorý sa rozhodol uzavrieť obchod v roku 2016. V apríli toho istého roku sa spoločnosť Ally Financial dohodla na kúpe online brokera a nezávislého poradcu TradeKing Group za približne 275 miliónov dolárov. V júli spoločnosť E-Trade Financial Corporation oznámila, že súhlasila so získaním materskej spoločnosti OptionsHouse Aperture New Holdings za 725 miliónov dolárov v hotovosti.

Rozhodnutie spoločnosti Scottrade o predaji bolo ovplyvnené aj zdravotnými problémami Riney. Koncom roka 2015 oznámil, že mu bola diagnostikovaná mnohopočetná myelóm, nevyliečiteľná forma rakoviny krvi. Riney a jeho manželka Paula urobili počiatočný dar vo výške 5 miliónov dolárov na podporu výskumu mnohopočetného myelómu v centre rakoviny Siteman, kde sa liečil Riney. Centrum rakoviny Alvin J. Siteman v Barnesovej židovskej nemocnici a Lekárskej fakulte Univerzity vo Washingtone je inštitúcia na liečbu rakoviny, výskum a vzdelávanie.

"Keď sme sa dozvedeli, že na výskum mnohopočetného myelómu nebolo veľa peňazí, Paula a ja sme sa rozhodli viac zapojiť, " povedal Riney. "Toto je špičková práca a naša počiatočná investícia môže posunúť ihlu otvorením dverí pre ďalšie financovanie grantom."

Rineys dal ďalší dar vo výške 20 miliónov dolárov na založenie fondu na výskum Paula C. a Rodgera O. Riney v rámci Iniciatívy pre výskum rakoviny krvi na Univerzite lekárskej fakulty Washingtonu v roku 2018.

Čo sa stalo s účtami Scottrade?

Po dokončení akvizície boli účty Scottrade Bank zatvorené k 17. februáru 2018. Zostatky na bankových účtoch boli automaticky vložené na brokerské účty zákazníkov spoločnosti Scottrade alebo boli odoslané ako šeky na uzavretie účtov. Zostatky na brokerských účtoch boli prevedené na nové brokerské účty zákazníkov TD Ameritrade.

Zámerom tohto prechodu bolo čo najhladšie pre zákazníkov spoločnosti Scottrade. Podarilo sa im prihlásiť sa k novým účtom TD Ameritrade pomocou svojich existujúcich čísiel účtov Scottrade ako ID používateľov so svojimi starými heslami Scottrade. Zákazníci spoločnosti Scottrade majú tiež prístup k svojim predchádzajúcim výpisom a daňovým dokladom prostredníctvom spoločnosti TD Ameritrade.

Čo hovoria Scottrade Recenzie?

Spoločnosť Scottrade preskúmala niekoľko stránok, ktoré jednomyseľne dali brokerovi vysoké známky za služby zákazníkom. Jeho reputácia v oblasti služieb zákazníkom sa zakladala hlavne na 500 pobočkách a na správe, ktorú od svojich založení v roku 1980 vybudovala s klientmi. Tieto výhody boli pozdržaním z obdobia pred internetom. Hoci spoločnosť ponúka online obchodovanie od polovice 90. rokov, recenzie Scottrade často poukazovali na to, že online skúsenosti nie sú silnou stránkou spoločnosti.

Kvality, ktoré Scottrade priniesla do 21. storočia z koreňov 20. storočia, boli v niektorých prípadoch tiež záväzkami. Maklérsky priemysel sa postupne odklonil od niekoľkých klientov s vysokou čistou hodnotou, ktorí sa koncom 90. rokov zaoberali osobnými interakciami.

Odvtedy sa pozornosť sústreďuje na nižšie transakčné poplatky a získanie väčšieho počtu retailových investorov. Internet priniesol prekážky medzi investormi a dal im možnosť obchodovať bez toho, aby zavolali na sprostredkovateľa.

Viera v tradičných finančných poradcov a sprostredkovateľov bola po finančnej kríze v roku 2008 zasiahnutá, najmä u mladších investorov. Do roku 2016 boli prehľady spoločnosti Scottrade voči spoločnosti kritické pre jej vysoký minimálny zostatok na prémiových účtoch, zastarané online rozhranie a nedostatok ETF bez provízií.

Čo znamenal obchod TD Ameritrade-Scottrade pre zákazníkov?

Účty sprostredkovania spoločnosti Scottrade sa automaticky prevádzali na spoločnosť TD Ameritrade v rámci procesu prechodu. Koncom roka 2019 obsluhovala kombinovaná spoločnosť takmer 11 miliónov klientskych účtov s aktívami viac ako 1 bilión dolárov. Spoločnosť Scottrade mala povesť vynikajúcich služieb zákazníkom.

To bolo niečo, čo americký prezident a generálny riaditeľ Tim Hockey dúfal, že bude pokračovať. Podľa spoločnosti Hockey „je spoločnosť Scottrade taká známa vynikajúcou starostlivosťou o klienta - zásluhou kultúry, ktorú za posledných 37 rokov vybudovali Rodger Riney a tisíce zamestnancov spoločnosti Scottrade. Je na nás, aby sme pokračovali v tejto tradícii. “

Táto akvizícia pridáva do investičných služieb a vzdelávania spoločnosti TD Ameritrade škálu možností rozšírenia a distribúcie. Podľa tlačovej správy Ameritrade sa predpokladá, že „kombinácia oceňovanej obchodnej technológie spoločnosti TD Ameritrade a dlhodobých investičných riešení s väčšou pobočkovou sieťou spoločnosti Scottrade by mala zvýšiť investičné skúsenosti pre milióny investorov.“

Teraz je možné porovnávať expandovanú TD Ameritrade s populárnym sprostredkovateľom zliav, ako je Charles Schwab. Zákaznícky servis spoločnosti TD Ameritrade pre svojich fanúšikov podporuje viac ako mierne vyššie poplatky.

Zákazníci spoločnosti Scottrade, ktorí prešli na spoločnosť TD Ameritrade, dostali prístup k:

• Platformy spoločnosti TD Ameritrade vrátane webovej stránky TD Ameritrade, pro-level platformy Thinkorswim, TD Ameritrade Mobile a TD Ameritrade Mobile Trader.
• Viac obchodných produktov, z ktorých si môžete vybrať, vrátane zložitých opcií, futures a devíz
• Ďalšie investičné poradenstvo a poradenstvo vrátane spravovaných portfólií, robotických poradcov a bezplatných služieb plánovania cieľov
• Širšia ponuka vzdelávacích ponúk pre investorov vrátane výučby v triede, individuálneho koučovania, obchodovania s papierom a webového vysielania.
• Stovky pobočiek v USA

Pred akvizíciou mala spoločnosť Scottrade po celom USA asi 500 pobočiek do roku 2019. Tieto pobočky boli prevedené na pobočky TD Ameritrade alebo zatvorené. Po prechode mali zákazníci stále prístup k viac ako 360 pobočkám spoločnosti Ameritrade.

Potrebujete pomoc pri rozhodovaní, ktorý online broker je pre vás najvhodnejší? Pozrite si Brokerové centrum Investopedia, kde nájdete komplexné recenzie maklérov, návody na použitie platformy a hodnotenia.