Poplatky za správu trustového fondu

Poplatok za správu aktív je priamy poplatok účtovaný v trustovom fonde. Vyjadruje sa ako pevné percento z celkových spravovaných aktív. Táto sadzba sa líši od fondu k fondu a zahŕňa ďalšie malé náklady, ktoré vznikli pri správe trustového fondu. Niektorí poradcovia účtujú paušálny poplatok, zatiaľ čo iní účtujú províziu za transakciu. Ak sú investované aktíva rizikovejšie, ročný poplatok za správu aktív je vyšší. Poplatok zohľadňuje výber daní, vyváženie a opätovné preskúmanie vášho portfólia.

Ročný nákladový pomer

Ak je trustový fond investovaný do podielových fondov, bude vám účtovaný pomer ročných nákladov fondu. Tento poplatok pokrýva fixné a priebežné výdavky. Tieto výdavky zahŕňajú platy správcu fondu, náklady na tlač, náklady na marketingové materiály a náklady na najatie zástupcov pre služby zákazníkom. Aktívne podielové fondy priťahujú vyššie poplatky ako indexové fondy. Ročný nákladový pomer je obvykle 0, 14% - 1% investovaných aktív.

Dodatočné poplatky

Ste tiež povinní platiť poplatky za sprostredkovateľské provízie a obchodné náklady. Okrem toho fondy platia aj daň z kolkovného. V prípade podielových fondov sú tieto rôzne poplatky oveľa nižšie, ako by účtoval poradca.

K dispozícii je tiež poplatok nazývaný náklad, ktorý sa má kompenzovať predajcovi, ktorý vám predal trustový fond. Náklady na náklad v čase nákupu sú 5%. Môže sa od vás vyžadovať, aby ste zaplatili odložený predajný poplatok, ak fond predáte v určitom časovom rámci. Poplatok je zvyčajne 6% a do siedmeho roku klesne na 0%. Ak fond do siedmich rokov nepredáte, poplatok neplatíte.