Najlepšie tipy pre mladých finančných poradcov

Podľa správy Cerulli Associates z roku 2014 takmer tretina finančných poradcov spadá do vekovej kategórie od 55 do 64 rokov, čo naznačuje, že pri odchode poradcov z odvetvia z dôvodu rizika, že obchodníci s cennými papiermi a správcovia budú mať riziko straty majetku. Údaje zároveň ukazujú, že títo poradcovia starnutia sa pri plánovaní dedenia ťahali za nohy. Mladí finanční poradcovia môžu čoskoro zažiť trh uchádzačov o zamestnanie, pretože poradcovia sa ponáhľajú, aby posilnili svoje postupy.

Tu je niekoľko rád pre mladých finančných poradcov, ktorí skočia do odvetvia a snažia sa maximalizovať svoj úspech.

Kľúčové jedlá

• Mladí finanční poradcovia majú veľa príležitostí založiť úspešné podnikanie a pomôcť svojim klientom uspieť.
• Mladší odborníci sú viac zapojení do digitálnych nástrojov, ktoré im môžu pomôcť pristáť svojich klientov, ako sú napríklad robotníci.
• Napriek tomu by mladí poradcovia nemali zabudnúť na svoje vzdelávacie a medziľudské zručnosti potrebné na to, aby boli klienti spokojní s ľudským dotykom.
• S mnohými rokmi pred vami investujte na začiatku svojho podnikania do zvyšovania rastu a nechajte riskovať príležitosti.

Nikdy sa neprestávaj učiť

Globálne finančné trhy sa neustále vyvíjajú, čo znamená, že finanční poradcovia sa musia neustále učiť, ako udržiavať krok s rýchlosťou. Napríklad veľa nedávnych ekonomických výskumov podporilo myšlienku pasívneho investovania do lacných indexových fondov obchodovaných na burze (ETF) a podielových fondov, pretože môžu poskytovať najlepšie dlhodobé výnosy, zatiaľ čo stále sa objavujú nové technológie, ktoré môžu pomôcť optimalizovať portfóliá klientov a zlepšiť ich dlhodobo upravené výnosy.

Okrem výskumu by finanční poradcovia mali mať prehľad o najnovších trendoch v oblasti regulácie, aby sa predišlo akýmkoľvek problémom na ceste. Finanční poradcovia by si mali tiež udržiavať prehľad o trendoch vo výskume a priemysle tým, že sa prihlásili na odber odvetvových publikácií, zúčastnili sa na konferenciách a zapojili sa do iných aktivít zameraných na zlepšenie ponuky hodnoty pre klientov. Tým, že mladí finanční poradcovia budú naďalej sledovať tieto zmeny, môžu zaistiť, že sa budú najlepšie umiestňovať do budúcnosti a zároveň pomáhajú starším zamestnávateľom prispôsobiť sa novým a budúcim trendom.

Osobne sa spojte so svojimi klientmi

Pre niekoho, kto hľadá finančné poradenstvo, nikdy nebolo viac možností. Finančné prostriedky, s ktorými sa obchoduje na burze, uľahčujú prístup do-it-yourself a robo poradcovia sa starajú o podrobnosti. V mnohých ohľadoch sa finanční poradcovia oddelili tým, že sa spojili s klientmi na osobnej úrovni, aby z dlhodobého hľadiska prinášali lepšiu hodnotu. Mladí finanční poradcovia by nemali zabúdať na dôležitosť vzťahov v stále digitalizovanej spoločnosti.

Potreba osobného spojenia je oveľa viac ako príjemná črta akejkoľvek praxe. Podľa prieskumu MyPrivateBanking Research bude do konca roku 2020 viac ako štyri bilióny dolárov spravovaných robotickými poradcami a automatizovanými investičnými platformami na celom svete. Mladí finanční poradcovia sa budú musieť s týmito trendmi v priebehu času vyrovnať omnoho viac, ako starnutí poradcovia budú počas svojich zostávajúcich niekoľkých rokov v oblasti finančného poradenstva.

Finanční poradcovia môžu zvážiť nadviazanie partnerstva s robotickými poradcami pri riešení automatizovaných aspektov finančného plánovania, zatiaľ čo majú kontrolu nad väčším obrazom a všetkými náhlymi udalosťami. Týmto prístupom sa mladí poradcovia môžu najlepšie umiestniť tak, že sa zameriavajú skôr na oblasti, ktoré môžu priniesť pridanú hodnotu, než aby sa snažili priamo konkurovať, čo by mohlo vyplácať dividendy po ceste, keď dozrie priemysel.

Investujte do svojho profesionálneho rastu

Finanční poradcovia môžu byť dôverne oboznámení s pojmom zvyšovania záujmu, pokiaľ ide o financie, ale rovnaké zásady sa vzťahujú aj na čas strávený na profesionálnom raste. Napríklad mladí poradcovia by mali vždy čítať knihy a články, zúčastňovať sa online školiacich kurzov, dobrovoľníctva v profesijných organizáciách a v priebehu času si zabezpečiť nové vzdelanie, aby si mohli naďalej budovať svoju hodnotu pre klientov aj zamestnávateľov.

Okrem budovania vlastnej hodnoty by sa mladí poradcovia mali snažiť dať ostatným včas a často späť. Mentoring mladých finančných poradcov alebo študentov je skvelý spôsob, ako držať krok so základnými znalosťami a zároveň pomáhať ostatným a budovať silné vzťahy. Účasť na vládnych žiadostiach o informácie o politike je ďalším skvelým spôsobom, ako dať spoločnosti späť spôsob, ktorý podporuje najlepšie záujmy všetkých.

Spodný riadok

Starnutie podnikania v oblasti finančného poradenstva čoskoro vytvorí veľa pracovných príležitostí pre mladých začínajúcich poradcov, ktorí hľadajú miesto v podnikaní. Keď príde čas, títo mladí poradcovia sa môžu pripraviť na úspech tým, že sa vždy učia, udržiavajú osobný kontakt a investujú do seba a iných.