Najlepšie tipy na výber firmy na správu bohatstva

Ak ste už dlho investovali a chcete previesť zodpovednosť za prevádzkovanie svojho portfólia na niekoho iného, ​​jedným zo spôsobov, ako to urobiť, je výber správcovskej spoločnosti.

Predtým, ako si najmete firmu, uistite sa, že ste si vybrali niekoho, kto sa skutočne stará o vašu budúcnosť a chce chrániť vaše investície. Prečítajte si naše tipy uvedené nižšie, aby ste videli, čo musíte hľadať v spoločnosti spravujúcej majetok.

Nezameriavajte sa na cenu

Pri výbere spoločnosti spravujúcej majetok je ľahké posúdiť rozdiely medzi spoločnosťami podľa jednej kategórie: ceny. Je to jednoduché, priame a nemôžete tvrdiť, že jedno číslo je menšie ako druhé.

Tyler Landes, CFP v spoločnosti Tandem Financial Guidance, LLC, tvrdí, že namiesto prílišnej fixácie ceny by ste sa mali zamerať na hodnotu. Cena je to, čo zaplatíte, hodnota je to, čo dostanete.

"Na konci dňa hovorím ľuďom, aby pochopili, ako je poradca platený a za akú službu alebo produkt, ktoré dostanú, výmenou, " uviedol. „Potom sa rozhodnite, či si myslíte, že hodnota je v súlade s nákladmi. Lacnejší nie je lepší, ak tam hodnota neexistuje. “

Mali by ste sa spýtať aj iných klientov, ako ich poradca zaobchádza s nimi. Tiež sa opýtajte poradcu, kto je ich ideálny klient. Landes povedal, že ak popis nezodpovedá vašim cieľom a nápadom, nebude pravdepodobne fungovať. Chcete mať pocit, že sa vášmu poradcovi bude starať o svoje portfólio rovnako ako vy.

"Získal som klientov, pretože ich bývalý poradca sa nesťahoval na pravidelné stretnutia a klient sa cítil ako malé zemiaky, " uviedol Landes.

Opýtajte sa, ako často sa budete môcť stretnúť so svojím poradcom alebo ako budete informovaní o svojich investíciách. Chcete byť v slučke o tom, čo sa deje.

Overte poverenia

Pri výbere firmy si sadnite k poradcovi, ktorý bude potenciálne pracovať na vašom účte. Nechcete mať rozhovor s jednou osobou, iba sa dozviete, čo ste dostali od niekoho iného.

Tiež sa opýtajte, kde predtým pracovali, či sú certifikovaným finančným plánovačom, aké ďalšie kvalifikácie sa môžu pochváliť. Majte na pamäti, že ste klient, takže je na poradcovi, aby vás získal tak, aby ste získali svoje podnikanie.

Tu môžete overiť, či je poradcom spoločná rybárska politika, a vyhľadať ich prostredníctvom sekcie SEC alebo prostredníctvom služby BrokerCheck spoločnosti Finra. Nebojte sa robiť rovnaký druh výskumu, aký by ste vykonali pri prípadnom prenájme. Opýtajte sa, čo znamenajú všetky poverenia a certifikácie, a zistite, či nájdete pracovnú históriu alebo sa porozprávajte so súčasnými a minulými klientmi. Pred rozhodnutím urobte náležitú starostlivosť.

Ako sa platia?

Existujú rôzne spôsoby, ako môžete zaplatiť CFP. Niektorí účtujú províziu na základe produktov, ktoré od nich kúpite, zatiaľ čo iní účtujú stanovenú sadzbu na základe veľkosti vášho portfólia. Chcete niekoho, kto investuje do rastu svojho portfólia rovnako ako vy.

Dajte si pozor, aby ste najali kohokoľvek, kto zarobí províziu za to, čo vám predajú; budú sa viac zaujímať o to, aby si zarobili viac peňazí, než aby sa ubezpečili, že to, čo predávajú, je pre vaše potreby najvhodnejšie.

Spodný riadok

Výber správcovskej spoločnosti môže byť jedným z najdôležitejších rozhodnutí, aké ste kedy urobili. Kto sa rozhodne pre prístup k svojim účtom, môže zmeniť osud vášho odchodu do dôchodku. Nechcem vás to vystrašiť od akéhokoľvek rozhodnutia, ale je dôležité vedieť, že poradcovia sú všetci odlišní. Nerobte svoje rozhodnutie impulzom; spýtajte sa na odporúčanie od ľudí, ktorým dôverujete, a urobte si vlastný hlboký ponor. (Súvisiace čítanie nájdete v časti: Za akých okolností by som vyžadoval riadenie súkromného majetku? )