Top 6 fondov Janus na odchod do dôchodku v roku 2019

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) je globálnym investičným manažérom s 359, 8 dolármi v spravovaných aktívach (AUM) od júna 2019. Ponúkali podielové fondy už viac ako 40 rokov a vysoko sa uznávajú za svoj výskum, riadenie kvality. a presvedčenie o ich investičnom prístupe. Viac ako 50% fondov Janus má celkové štvor- alebo päťhviezdičkové hodnotenie Morningstar a väčšina je nadpriemerná z hľadiska celkového výnosu v porovnaní s konkurenciou. Poskytnutie diverzifikácie dôchodkového plánu pomocou správnych prostriedkov znamená, že nemusíte obetovať celkovú návratnosť investícií v prospech väčšej bezpečnosti.

Vyvážený fond Janus (JBALX)

Vyvážený fond Janus má hodnotenie Morningstar päť hviezdičiek. Cieľom fondu je poskytovať solídne výnosy a zároveň defenzívne meniť kombináciu aktív podľa meniacich sa trhových podmienok. Fond drží 35 až 65% aktív predovšetkým vo veľkých amerických akciách a zostatok cenných papierov s pevným výnosom s ratingom Standard & Poor's BBB alebo vyšším. Akcie Fondu triedy A majú trojročnú anualizovanú celkovú návratnosť 11, 96% a výnos 1, 69%. Konzervatívnym investorom sa dobre darí udržiavaním veľkej časti investovateľných prostriedkov v vyváženom fonde.

Investori, ktorí sú blízko dôchodku, by mali investovať konzervatívne, aby znížili svoju expozíciu riziku; Fond pre rast a príjem a vyvážený fond sú pre túto demografickú skupinu najvhodnejšie.

Rastový a príjmový fond Janus (JNGIX)

Fond pre rast a príjem Janus sa snaží kombinovať príjmy s rastom kapitálu. Fond investuje do viac ako 60 amerických spoločností s veľkým kapitálom, ktoré vyplácajú vysoké dividendy. Spoločnosti musia byť dobre etablované so silnou históriou zvyšujúcich sa dividend a silným potenciálom pre zvyšovanie budúcich dividend. Akcie Fondu triedy D majú celkový ročný výnos za tri roky založený na NAV 15, 18% a výťažku 1, 9%.

Kľúčové jedlá

• Janus Capital Group je globálna investičná skupina ponúkajúca podielové fondy a iné investičné nástroje.
• Od júna 2019 mala skupina v AUM 359, 8 USD.
• Viac ako 50% fondov Janus má celkovo štyri alebo päťhviezdičkové hodnotenie Morningstar a najviac sa umiestňuje nad priemerom z hľadiska celkového výnosu v porovnaní s konkurenciou.
• Investori, ktorí sú 20 rokov od dôchodku, by mali investovať do troch rastových fondov s dôrazom na fondy Enterprise a Triton Funds.

Globálny alokačný fond Janus - konzervatívny (JMSCX)

Fond globálneho alokácie spoločnosti Janus uplatňuje konzervatívny prístup k zachovaniu kapitálu s trojročnou anualizovanou návratnosťou 6, 64% pre svoje akcie globálneho alokačného fondu - stredné akcie I a odhodlaním k rastu fixného príjmu. Ako už názov napovedá, jedná sa o konzervatívny fond, ktorý aktívne vyvažuje zásoby, dlhopisy a alternatívne investície.

Podnikový fond Janus (JMGRX)

Skutočne diverzifikované portfólio odchodu do dôchodku si vyžaduje expozíciu voči spoločnostiam s rôznymi typmi kapitalizácie. Podnikový fond Janus, fond s hodnotením piatich hviezdičiek Morningstar, investuje do spoločností so strednou kapitalizáciou. Do tejto triedy aktív s vyšším rastom prináša fond tradičný hodnotový prístup. Hľadá spoločnosti, ktoré súťažia na veľkých trhoch so schopnosťou byť lídrami na týchto trhoch. Podnikový fond fondu - I Shares h ave má trojročný anualizovaný výnos založený na NAV 18, 91%.

Fond Janus Triton (JSMGX)

Fond Janus Triton pridáva ďalšiu diverzifikáciu tým, že do portfólia prináša rýchly rastový potenciál investovania s nízkou kapitalizáciou. Tento 5-hviezdičkový fond spoločnosti Morningstar investuje predovšetkým do spoločností s trhovou kapitalizáciou od 1 do 10 miliárd dolárov. Tieto spoločnosti sú dostatočne veľké na to, aby sa založili, ale dosť malé na to, aby mali výbušný rastový potenciál. Fond znižuje riziko rozložením aktív na 100 akcií. Akcie triedy A majú trojročnú ročnú návratnosť NAV vo výške 17, 09%.

Rýchly fakt

Miera obratu portfólia fondu môže zvýšiť daňovú povinnosť držiteľa, vďaka čomu sú spoločné fondy vhodnejšie na držanie v IRA.

Spodná čiara

Miera obratu portfólií fondov môže zvýšiť daňovú povinnosť, vďaka čomu sú tieto fondy vhodnejšie na držanie v IRA. Držanie vyváženého fondu a fondu pre rast a príjem v rámci Roth IRA umožňuje výber výnosov bez dane. Alokácia aktív závisí od individuálnej tolerancie rizika. Investori, ktorí sú 20 rokov od dôchodku, by mali investovať väčšinu fondov do troch rastových fondov s dôrazom na fondy Enterprise a Triton Funds. Investori, ktorí sa blížia k dôchodku, by mali investovať takmer všetky fondy do Fondu pre rast a príjmy a Vyváženého fondu.