Tipy na zapadnutie do vašej maklérskej firmy
Ak sa chcete stať obchodníkom s cennými papiermi, výber správnej firmy bude pre vašu kariéru mimoriadne dôležitým rozhodnutím. Firma, pre ktorú pracujete, by mala nielen zapadať do vašej osobnosti a pracovných návykov, ale aj do vašej investičnej filozofie. Na tento účel uvádzame niekoľko faktorov, ktoré by potenciálni makléri alebo makléri s novoprijatými licenciami série 7 mali zvážiť pred vytvorením obchodnej knihy v ktorejkoľvek spoločnosti.
POZRI: Banker alebo maklér: Ktorá kariéra je pre vás najvhodnejšia?
Firemná kultúra
Pokiaľ ide o firemnú kultúru, mali by ste zvážiť všetko od odevného kódexu v práci po frekvenciu povinných stretnutí a interného vzdelávania až po typy účtov, ktoré budete môcť otvoriť. Vo väčších, veľkých investičných bankách, ako sú Goldman Sachs alebo Morgan Stanley, bude kód obliekania dosť formálny. Tieto väčšie banky tiež kladú dôraz na obchodné stretnutia a kurzy ďalšieho vzdelávania nad rámec povinných požiadaviek FINRA. Mnohé z nich majú aj minimálne ciele predaja, ktoré budete musieť splniť, ak chcete zostať v ich programoch školiacich maklérov.
Na druhej strane menšie regionálne podniky sú o niečo flexibilnejšie. Určite tiež očakávajú, že ich obchodný personál bude veľmi profesionálny, ale z hľadiska maklérskeho vzhľadu alebo predajných stretnutí pravdepodobne nebudú také prísne ako banky s väčším menom. Okrem toho sú vhodnejšie na to, aby umožnili účty typu „mama a pop“, zatiaľ čo väčšie domy vás môžu požiadať, aby ste zacieľovali iba na zákazníkov s vysokým čistým majetkom s investíciou 1 milión dolárov alebo viac.
Požiadavky na kompenzáciu a vyhľadávanie
Maklér má oveľa lepšiu šancu na otvorenie nového účtu vo väčšej firme z dôvodu uznania mena. Z dôvodu režijných nákladov spojených s uznaním tohto mena (vrátane údržby obchodných kancelárií, marketingových rozpočtov a výskumných pracovníkov) sú však provízie často nižšie ako platby menších firiem. Na druhej strane menšie firmy, ako napríklad tie, ktoré sa nachádzajú na väčšine hlavných ulíc v Amerike, môžu svojim maklérom často ponúkať vyššie provízie.
Pokiaľ ide o prieskum, vo firmách, ako sú Merrill Lynch a JP Morgan, budete pravdepodobne musieť „úsmev a vytáčať“. Inými slovami, pri vytváraní knihy sa očakáva, že budete tvrdo zasiahnuť telefóny. Na druhej strane menšie firmy sa viac zameriavajú na vytváranie sietí a organizovanie investičných seminárov s cieľom získať vyhliadky. Vybudovanie klientely je nevyhnutnosťou, takže je len na vás, ako sa rozhodnete, ktoré firmy chcete a ktoré firmy vám vyhovujú.
Typy investícií a opcie
Veľké investičné spoločnosti by radi videli, že ich makléri vložia určité percento svojich obchodných kníh do rôznych druhov investícií. V niektorých prípadoch sa teda makléri môžu ocitnúť v nákupe štátnych pokladničných poukážok alebo podnikových dlhopisov pre niektorých svojich klientov bez ohľadu na to, či sa im to páči alebo nie. Niekedy sa tak stane, pretože investičná spoločnosť uzatvára tieto obchody. Menšie firmy majú tendenciu byť flexibilnejšie a zvyčajne umožňujú rozdelenie aktív rozložené na rôzne typy akcií alebo iné vhodné investície. Majú tiež tendenciu sa menej zameriavať na budovanie pozícií podnikových alebo štátnych dlhopisov len na získanie investícií do investičného bankovníctva. Ďalšou vecou, ktorú je potrebné vziať do úvahy, je, že väčšie firmy sú tiež známe tým, že presadzujú zásoby, ktoré odporúča ich výskumný personál, zatiaľ čo menšie firmy niekedy umožňujú svojim maklérom robiť vlastný výskum.
POZRI: Výskumná správa Červené vlajky
Schopnosť získať počiatočné verejné ponuky (IPO) by mala byť ďalším dôležitým faktorom pri vašom rozhodovaní. Malé firmy, ktoré nevykonávajú upisovanie, zvyčajne nemajú prístup k pôvodným ponukám akcií. Na druhej strane veľké banky často dostávajú prvé trhliny pri ponukách a ich makléri často dostávajú pridelené prostriedky na predaj svojim klientom.
Aby bolo jasné, IPO nie sú vhodné pre všetkých investorov. V skutočnosti veľa maklérov stavia obrovskú knihu podnikania bez toho, aby vôbec malo prístup k pôvodnej ponuke. Pre maklérov však môže byť užitočné mať tento nástroj pod pásmi. Koniec koncov, schopnosť získať podiely na IPO je pre klientov mimoriadne atraktívna a pomôže registrovaným zástupcom získať nových klientov.
Sú vaši klienti naozaj vy?
Vo väčšine brokerských spoločností patria otvorené účty klientov spoločnosti. Inými slovami, ak odídete, alebo ak vás prepustia, spoločnosť tieto účty vedie. V rámci pôvodnej pracovnej zmluvy budete pravdepodobne musieť podpísať dokument, ktorý vám zakazuje kontaktovať niektorého z týchto klientov počas určitého časového obdobia, a to aj po tom, ako ste sa od spoločnosti oddelili. Niektoré veľké firmy majú tiež povesť vytlačenia starnúcich maklérov a vedenia účtovníctva. Aj keď to nemusí byť bežné, je to niečo, o čom by ste mali vedieť.
Menšie mamičky a popové firmy vám môžu dovoliť udržať si svojich klientov, ak odchádzate a ich pracovné zmluvy pravdepodobne nebudú také prísne. To znamená, že aj keď vám mamičky a popové spoločnosti nedovolia udržať svojich klientov po odlúčení, nemusia vám zakazovať, aby ste ich kontaktovali po ceste. To je biggie!
Spodný riadok
Existuje veľa faktorov, ktoré treba zvážiť, ak sa chcete dostať do podnikania v oblasti sprostredkovania akcií. Skôr ako prijmete dlhodobú pozíciu vo firme, nezabudnite si urobiť domácu úlohu. Budete radi, že ste to urobili!