Mali by finanční poradcovia vykonávať CFA?

Označenie autorizovaného finančného analytika (CFA) je jedným z najrešpektovanejších a najvyhľadávanejších označení vo svete financií a investícií.

Čo je to označenie CFA?

Ocenenie CFA udeľuje Inštitút CFA uchádzačom, ktorí zložia súbor prísnych skúšok a spĺňajú ďalšie špecifické požiadavky. Tento program poskytuje kandidátom a držiteľom CFA silné základy pokročilých investičných analýz a schopností riadenia portfólia. Dôraz sa kladie na aplikáciu v reálnom svete a nie na akademickú teóriu. Mnohí ho považujú za najvyššie dostupné označenie riadenia investícií.

Učebné osnovy CFA obsahujú 10 hlavných tematických oblastí. Od kandidátov sa vo všeobecnosti vyžaduje, aby sa naučili analytické nástroje, uplatňovali nástroje a koncepty na ocenenie rôznych investičných cenných papierov a syntetizovali celé učebné osnovy, čo im umožní ich použitie v situáciách správy portfólia v reálnom živote a plánovania bohatstva. Tematické oblasti sú: etické a profesionálne normy, kvantitatívne metódy, ekonómia, finančné výkazníctvo a analýza, podnikové financie, kapitálové investície, pevný príjem, deriváty, alternatívne investície, správa portfólia a plánovanie majetku.

Požiadavky na úspešnosť a skúšku

Aby získal kandidát CFA, musí najprv zložiť tri stupne skúšok v poradí. Prvá skúška sa koná dvakrát ročne, raz v júni a raz v decembri. Ďalšie dve úrovne sa podávajú iba jeden deň v roku v júni. 10-ročná historická miera úspešnosti pri skúške prvého stupňa je 42% a 10-ročná historická miera úspešnosti pri skúške druhého stupňa je 39%. 10-ročná historická miera úspešnosti pri skúške úrovne tri je 53%. Pri pohľade na tieto úspešné absolvovanie je dôležité si uvedomiť, že všetci uchádzači, ktorí absolvujú skúšku úrovne tri, už úspešne zložili úrovne jedna a dve. Po absolvovaní troch skúšok musí mať uchádzač najmenej 48 mesiacov kvalifikovanej pracovnej praxe, musí sa stať členom CFA Institute a platiť ročné poplatky a každoročne sa zapisovať do etických kódexov a štandardov profesionálneho správania CFA Institute.

CFA Označenie Klady a zápory

Získanie označenia CFA nepochybne zvyšuje záujemcovu znalosť investícií. Ak je finančný poradca zamestnaný vo väčšej organizácii, ako je banka alebo iná finančná inštitúcia, získanie označenia CFA môže priniesť príležitosti na kariérny postup, pretože kandidát sa stáva pre organizáciu cennejším. Vzhľadom na to, že získanie kvalifikácie trvá približne 300 hodín štúdia na úrovni a približne štyri roky, ak má zamestnaný finančný poradca čas na dokončenie určenia, neexistujú takmer žiadne nevýhody. Stúpa znalosť osobných investícií kandidátov, čo vedie k lepším a efektívnejším riešeniam pre ich zamestnávateľov.

Ak je finančný poradca samostatne zárobkovo činnou osobou a buduje prax mimo organizácie, musí sa vykonať kritickejšia analýza rozhodnutia. Určenie určite zvýši znalosti poradcu, ale z hľadiska času sú veľké príležitosti. Tento čas môže byť oveľa lepšie strávený vyhľadávaním klientov, budovaním podnikania a zefektívňovaním operácií. Navyše je dôležité mať na pamäti, že označenie CFA sa zameriava výlučne na investície. Úspešní finanční poradcovia ovládajú oveľa viac než len investície. Sú majstri plánovania poistenia, riadenia rizík, investícií, daňového plánovania, plánovania nehnuteľností, plánovania odchodu do dôchodku a plánovania zamestnaneckých výhod.

Hoci CFA je najlepším ustanovením, ktoré sa má z hľadiska investičných poznatkov dosiahnuť, určite nepokrýva všetky aspekty finančného plánovania. Vo všeobecnosti však označenie CFA môže pomôcť tým v podnikovom svete viac ako tým, ktorí začínajú podnikať v oblasti finančného plánovania.