Multidisciplinárny účet
Multidisciplinárny účet je typom spravovaného investičného účtu, ktorý je prístupný viacerým investičným manažérom s rôznymi špecializáciami.
Členenie viacdisciplinárneho účtu
Multidisciplinárny účet, známy aj ako účet v štýle viacerých alebo viacerých stratégií, pozostáva z niekoľkých podúčtov, z ktorých každý vedie manažér s príslušnou odbornosťou. Multidisciplinárny účet poskytuje investorom efektívne prostriedky na diverzifikované, profesionálne spravované portfólio.
Multidisciplinárne účty existujú na dosiahnutie diverzifikovaného portfólia bez vedenia viacerých osobitne spravovaných účtov, čo môže byť nepraktické. Typická minimálna suma potrebná na investovanie do bežného spravovaného účtu je 100 000 dolárov. V prípade účtu s viacerými disciplínami to môže byť až 10 000 dolárov alebo až 150 000 dolárov. Investor, ktorý sa snaží rozdeliť svoje aktíva medzi štyri samostatné stratégie, napríklad rast s veľkým kapitálom, hodnota s veľkým kapitálom, medzinárodný rast a dividendová stratégia, môže považovať účty za minimum frustrujúce. Investor by potreboval najmenej 400 000 dolárov, čo predpokladá plán rovnomerného rozdelenia aktív medzi všetky štyri stratégie. Porovnajte to s možnosťou jediného, multidisciplinárneho účtu zahŕňajúceho štyri podúčty. Začatie vyžaduje menej peňazí a umožňuje investorovi asymetricky rozdeliť aktíva.
Podobne ako osobitne spravovaný účet a na rozdiel od podielového fondu umožňuje multidisciplinárny účet investorovi využiť metódu špecifických akcií, keďže každá nakúpená akcia sa dodáva na základe individuálnych nákladov.
Prečo aj zámožní investori by mali zvážiť viacdisciplinárne účty
Samostatne spravované účty sa stali populárnymi medzi investormi s vysokou čistou hodnotou, ktorí hľadajú nástroj s väčšou individuálnou pozornosťou ako pri podielovom fonde. Samostatne spravovaný účet poskytuje jednotlivému retailovému investorovi výhodu správy portfólia na mieru, čo spoločné vozidlo, ako napríklad podielový fond, nemôže ponúknuť.
Investor s vysokým čistým majetkom nemusí mať problém splniť investičné minimá potrebné na zriadenie viacerých oddelene spravovaných účtov na udržanie diverzifikovaného portfólia, ale to neznamená, že sa nevyplývajú z predností v oblasti viacerých disciplín. Nech už sú ich investičné minimá akékoľvek, viac samostatne spravovaných účtov prichádza so zmätkom spojeným s rozdeľovaním portfólia medzi viacerých manažérov bez koordinácie. Toto zmätenie môže znamenať, že akcie tej istej akcie sa môžu nachádzať na rôznych účtoch alebo na jednom účte, ktorý predáva akcie, ktoré kupuje iný účet. Ďalej, pri viacerých oddelene spravovaných účtoch je skôr fuškou presne určiť, ako portfólio investora celkovo dosahuje celkovú výkonnosť.
Multidisciplinárne účty tiež zamestnávajú pre každého podúčtu samostatného správcu, ale dohliadaním na celé portfólio je overlay manager, ktorý môže zabezpečiť konzistentné alokovanie aktív a koordinovať celkovú investičnú stratégiu. Zároveň je prehľad o výkonnosti zjednodušený.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.