Obchodná banka

Čo je obchodná banka?

Obchodná banka je spoločnosť, ktorá vykonáva upisovacie, úverové služby, finančné poradenstvo a získavanie finančných prostriedkov pre veľké korporácie a jednotlivcov s vysokou čistou hodnotou. Na rozdiel od retailových alebo komerčných bánk obchodné banky neposkytujú služby širokej verejnosti. Neposkytujú pravidelné bankové služby, ako sú bežné účty a neberú vklady.

Tieto banky sú odborníkmi na medzinárodný obchod, vďaka čomu sú špecialistami na obchodovanie s nadnárodnými spoločnosťami. Medzi najväčšie obchodné banky na svete patria JP Morgan, Goldman Sachs a Citigroup.

Porozumenie obchodným bankám

Pojem obchodná banka používaný v Spojenom kráľovstve na opis investičných bánk, ale v USA je užšie zameraný. Môžu pôsobiť ako investičné banky v USA, ale majú tendenciu zameriavať sa na služby prispôsobené nadnárodným spoločnostiam a jednotlivcom s vysokou čistou hodnotou, ktorí podnikajú vo viac ako jednej krajine.

Obchodné banky v USA sú finančné inštitúcie, ktoré sa zaoberajú medzinárodnými financiami pre nadnárodné spoločnosti. Obchodné banky tradične vykonávajú medzinárodné financovanie a upisovanie vrátane nehnuteľností, financovania obchodu, zahraničných investícií a iných medzinárodných transakcií. Môžu sa podieľať na vydávaní akreditívov a prevode finančných prostriedkov. Môžu tiež konzultovať obchody a obchodné technológie.

Povedzme, že spoločnosť ABC - so sídlom v Spojených štátoch - chce kúpiť spoločnosť XYZ v Nemecku, na uľahčenie tohto postupu by si najala obchodnú banku. Táto banka by poradila spoločnosti ABC, ako štruktúrovať transakciu. Môže tiež pomôcť spoločnosti ABC pri financovaní a upisovaní.

01:07

Obchodná banka

Ako obchodné banky uľahčujú obchod

Ak nadnárodná spoločnosť pôsobí v mnohých rôznych krajinách, obchodná banka môže financovať obchodné operácie vo všetkých týchto krajinách a riadiť devízové ​​operácie, keď sa prevádzajú prostriedky, a poskytuje prostriedky na uskutočnenie nákupu prostredníctvom akreditívu (LOC).

Na základe vyššie uvedeného príkladu dostanú predajcovia v Nemecku LOC vydané obchodnou bankou najatou spoločnosťou ABC ako platba za nákup. Obchodník môže tiež pomôcť spoločnosti ABC pracovať v právnych a regulačných záležitostiach vyžadovaných na podnikanie v Nemecku.

Obchodné banky vs. investičné banky

Obchodné banky používajú kreatívnejšie formy financovania. Zvyčajne pracujú so spoločnosťami, ktoré nemusia byť dosť veľké na to, aby získavali prostriedky od verejnosti prostredníctvom počiatočnej verejnej ponuky (IPO). Obchodné banky pomáhajú spoločnostiam vydávať cenné papiere prostredníctvom súkromného umiestňovania, ktoré si vyžaduje menej regulačných informácií a sú predávané sofistikovaným investorom.

Na druhej strane investičné banky upisujú a predávajú cenné papiere širokej verejnosti prostredníctvom IPO. Klientmi banky sú veľké korporácie, ktoré sú ochotné investovať čas a peniaze potrebné na registráciu cenných papierov na predaj verejnosti. Investičné banky tiež poskytujú poradenské služby spoločnostiam v oblasti fúzií a akvizícií a poskytujú investičný prieskum klientom.

Obchodné banky sa tiež líšia od komerčných bánk, ktoré slúžia širokej verejnosti a obchodným klientom.

Zatiaľ čo obchodné banky sú založené na poplatkoch, investičné banky majú dvojnásobnú štruktúru príjmov. Môžu vyberať poplatky na základe poradenských služieb, ktoré poskytujú, ale môžu byť tiež založené na fondoch, čo znamená, že môžu získať príjem z úrokov a iných lízingov.

Bez ohľadu na to, ako spoločnosť predáva cenné papiere, existujú určité minimálne požiadavky na zverejnenie, aby boli investori informovaní. IPO aj súkromné ​​umiestnenia vyžadujú audit spoločnosti vykonaný externou spoločnosťou CPA, ktorá poskytuje stanovisko k účtovnej závierke. Auditovaná účtovná závierka musí obsahovať finančné údaje za niekoľko rokov spolu so zverejnením. Potenciálni investori môžu tieto informácie použiť o rizikách a potenciálnych výhodách nákupu cenných papierov.

Kľúčové jedlá

• Obchodné banky vykonávajú upisovacie, úverové služby, finančné poradenstvo a fundraisingové služby pre veľké korporácie a jednotlivcov s vysokou čistou hodnotou.
• Neposkytujú služby pre širokú verejnosť, ako sú bežné účty.
• Medzi najväčšie obchodné banky na svete patria JP Morgan, Goldman Sachs a Citigroup.

Súvisiace podmienky

Ako funguje investičná banka (IB) Investičná banka (IB) je finančný sprostredkovateľ, ktorý poskytuje rôzne služby vrátane zložitých finančných transakcií, napríklad fúzií. viac UBS UBS (odvodená od Union Bank of Switzerland) je nadnárodná spoločnosť poskytujúca finančné služby so sídlom v Zürichu a Bazileji. UBS sa teraz používa ako názov spoločnosti, nie ako skratka. viac Dozvedieť sa viac o investičnom bankovníctve Investičné bankovníctvo je špecifická oblasť bankovníctva, ktorá súvisí s tvorbou kapitálu pre ďalšie spoločnosti, vlády a ďalšie subjekty. viac Bulge Bracket: Big Time Securities Výraz "bouge bracket" označuje spoločnosť alebo spoločnosti v upisovacom syndikáte, ktorý vydáva najväčšie množstvo cenných papierov na novú emisiu. viac Definícia primárneho trhu Primárny trh je trh, ktorý vydáva nové cenné papiere na burze, uľahčujú ho upisovacie skupiny a pozostávajú z investičných bánk. viac Vstupy a výstupy bánk Banka je finančná inštitúcia s licenciou ako príjemca vkladov. Banky môžu poskytovať aj ďalšie finančné služby, napríklad správu majetku. ďalšie partnerské odkazy