Kľúč k úspechu skúšky CFP

Väčšina študentov, ktorí sa zúčastnili skúšky na schválenom finančnom plánovači (CFP), súhlasí s tým, že prípadové štúdie sú najťažšou a najdôležitejšou časťou testu.

Samotná skúška trvá šesť hodín a dve trojhodinové stretnutia, ktoré majú medzi sebou 40-minútovú prestávku. Skúška pozostáva zo 170 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí, z ktorých niektoré sú založené na prípadových štúdiách alebo scenároch. Preto je absolútne nevyhnutné, aby študenti vedeli, ako analyzovať a zdôvodniť prípadové štúdie, aby mohli zložiť skúšku. (Pozri tiež: Štúdium na skúške CFP .)

Formát prípadovej štúdie

Prípadové štúdie popisujú hypotetickú situáciu klienta. Môže to zahŕňať demografické informácie, ktoré obsahujú zoznam všetkých zúčastnených ľudí (zvyčajne rodiny alebo firmy alebo oboje), ich vek, stav fyzického a duševného zdravia, plus akékoľvek konflikty vzťahov alebo ťažkosti medzi jednotlivými znakmi.

Tieto štúdie často začlenia rozvod alebo iný roztrhnutie v rámci rodiny, alebo budú mať dieťa, ktoré sa musí venovať utrateniu. Prípadová štúdia môže obsahovať aj základné informácie o peňažných tokoch a súvahách, môžete vidieť prehľad všetkých osobných a obchodných aktív a pasív klienta, príjmy a výdavky a všetky typy poistného krytia. Aktíva sa ďalej členia na investičné a dôchodkové účty klienta a v knihe výnosov sa zobrazí miera návratnosti každej investície.

Prípadová štúdia môže okrem toho vysvetliť rozpis majetku vrátane všetkých príslušných závetov, trustov a inej právnej dokumentácie. Ak ide o firmu, mohla by táto informácia zahŕňať jej hotovostný tok a súvahu a všeobecný výhľad do budúcnosti podnikania. Po tomto prečítaní vám budú položené otázky týkajúce sa predložených informácií.

Samotné vedomosti nestačí

Skúška rady CFP vyžaduje oveľa viac ako len oboznámenie sa s materiálom kurzu. Pri zodpovedaní otázok musí byť študent schopný vyhodnotiť, syntetizovať a uplatniť tieto vedomosti správne. To platí aj pre otázky, ktoré sa netýkajú prípadu, ale tieto otázky sa často zameriavajú na jeden konkrétny problém alebo tému. Prípadové štúdie efektívne nútia študenta, aby proaktívne určil, ktoré pravidlo alebo téma sa týka informácií uvedených v informačnom prehľade.

Otázky prípadovej štúdie sa často nezameriavajú na konkrétnu tému, napríklad na otázku, či klienti uvedení v štúdii sú spôsobilí prispieť k Rothovým IRA. Otázky z prípadovej štúdie často nútia študenta, aby preskúmal oveľa širšie pojmy, napríklad či portfólio klienta má príliš veľké riziko alebo správne druhy rizík. To znamená, aby ste boli dostatočne oboznámení so špecifickými charakteristikami každej investície alebo typu investície, aby mohli matematicky alebo na základe zdôvodnenia založeného na investičných princípoch zhodnotiť, či je portfólio zdravé alebo je potrebné ho zmeniť.

Toto je, samozrejme, iba príklad. Študent bude požiadaný, aby v každej prípadovej štúdii vykonal niekoľko trojrozmerných hodnotení tohto charakteru, ktoré sa týkajú všetkých oblastí financií klienta. Otázka plánovania nehnuteľností môže vyžadovať, aby sa študent aktívne zoznámil so všetkými rôznymi typmi závetov a trustov a vedel, ktoré typy by boli vhodné pre klienta v danej situácii. Otázka poistenia prinúti študenta vykonať rovnaký typ hodnotenia pre všetky rôzne typy poistenia, ktoré má klient. Investičné a dôchodkové otázky si budú vyžadovať vyhodnotenie celkovej finančnej situácie klienta.

Ako sa na to pripravím?

Existuje niekoľko spôsobov, ako môžete zlepšiť svoje šance na úspech na skúške. Aj keď akákoľvek stratégia musí začať pochopením formátu a typu informácií, ktoré sa budú prezentovať v štúdiách, iba toto bude stačiť na to, aby vám poskytlo pozadie, ktoré budete musieť vedieť účinne odôvodniť pomocou otázok z prípadovej štúdie.

Nasleduje niekoľko spoločných stratégií:

• Pozorne si prečítajte prípadovú štúdiu: Ako je zrejmé z tohto návrhu, celá prípadová štúdia sa musí prečítať a vyhodnotiť skôr, ako sa pokúsi odpovedať na niektorú z otázok. Prevažná väčšina informácií uvedených v štúdii bude relevantná aspoň pre jednu z položených otázok. Vždy, keď je prezentovaný rozvod alebo iný rodinný problém, sa často kladú otázky týkajúce sa typu dôvery, ktorú treba použiť. Dôkladné vyhodnotenie informácií v súvahe štúdie odhalí, či bude daň z nehnuteľností predstavovať problém atď. Aj zdanlivo neškodné informácie môžu poskytnúť kritické vodítka, ktoré môžu byť použité na zodpovedanie otázok.
• Prejdite na hodnotiacu reláciu: Jedným z najchytrejších pohybov, ktoré môže urobiť každý študent sediaci na skúške, je prihlásiť sa na hodnotiace kurzy. Tieto kurzy často pomôžu pritiahnuť materiál na výučbu dokopy a vyriešiť temnejšie témy. Najdôležitejšie je, že mnohé z týchto kurzov poskytujú prvotné pokyny o tom, ako efektívne zdôvodniť prostredníctvom každej štúdie a zistiť, aké koncepty si daná štúdia vyžaduje od študenta.
• Uskutočnite výberovú skúšku: Webová stránka CFP Board ponúka ukážkovú skúšku, ktorú môžete urobiť. Po zodpovedaní otázok môžete zobraziť aj vzorové odpovede.
• Neprinášajte do toho skutočný život : Jednou z chýb, ktorú neskúsení študenti často robia, je položiť si otázku, čo by urobili, keby scenár prezentovaný v prípadovej štúdii bol skutočnou situáciou. Túto otázku nemožno uplatniť na prípadové štúdie. Rada CFP navrhuje prípadové štúdie, ktoré vyžadujú uznanie konkrétnych akademických pojmov. Tento prístup núti študenta stráviť materiál a potom ho správne aplikovať. Napríklad v prípadovej štúdii môže nastať otázka týkajúca sa vhodnosti alokácie majetku niekoho. V reálnom živote môžete mať pocit, že rozdelenie je v poriadku, ale na skúšku si musíte uvedomiť, že existujú konkrétne akademické kritériá, ktoré je potrebné riešiť, napríklad portfólio, ktoré je v danom sektore príliš vážené.

záver

Pretože prípadové štúdie sú najťažšou časťou skúšky, ich schopnosť zvládnuť ich pomôže zabezpečiť úspech aj po zvyšok testu. Študenti by sa nemali nechať zastrašovať náročnosťou materiálu, pretože s najväčšou pravdepodobnosťou budú čeliť podobným situáciám vo svojej kariére. Štúdium procesu zdôvodňovania v rámci štúdia poskytne študentovi cenné skúsenosti z uvažovania a myslenia, ktoré potom môžu byť aplikované na ich skutočných klientov.

Ak sa chcete dozvedieť viac o príprave na finančné skúšky, prečítajte si archívy odbornej prípravy.