Ako sa stať sofistikovaným investorom

Aha, ako závidíme tejto skupine ľudí známych ako sofistikovaní investori - tí, ktorí sa môžu zapojiť do investičných obchodov, ktoré my sami smrteľníci nikdy nevidíme, vďaka ich čistému majetku alebo príjmu.

Nezamieňajte si však, že ste „dômyselní“ a „inteligentní“ - vzdelanie je rozhodujúce. Existuje nespočet prípadov zavádzania sofistikovaných investorov. Len sa opýtajte tých, ktorí už v roku 2007 investovali do syntetického kolateralizovaného dlžného záväzku (CDO), ktorý ponúka spoločnosť Goldman Sachs (GS) - a kolektívne pri tom stratili asi 1 miliardu dolárov, keď došlo k roztaveniu rizikových hypoték.

Hoci Goldman neskôr pripustil, že nezverejnil niektoré dôležité informácie o investícii (napríklad skutočnosť, že hlavný hedžový fond, ktorý pomohol pri výbere cenných papierov, zaujal krátku pozíciu voči nej), je pravdepodobné, že mnohí z tých, ktorí nakupovali, neboli napriek tomu to naozaj chápem.

Z tohto dôvodu je finančné vzdelávanie a znalosti pravdepodobne najúčinnejším nástrojom na zvyšovanie návratnosti a znižovanie rizika. A sú nevyhnutné na to, aby sa predišlo katastrofálnym stratám. Tu je návod, ako sa stať sofistikovaným investorom, nie v oficiálnom zmysle, že sú schopní držať investície na neurčitý čas alebo utrpieť úplnú stratu investičnej istiny, ale v tom zmysle, ako sa naučiť, ako získať čo najlepšie z vašich peňazí a od investičného priemyslu., je zásadný.

Čo je „sofistikovaný investor“?

V tomto zmysle sa rozumie niekto, kto má dostatočné investičné skúsenosti a priamo relevantné znalosti na zváženie potenciálnych rizík a výhod investičnej príležitosti. Inými slovami, osoba skutočne chápe, čo potrebuje a čo chce a čo získava od predajcu.

Takíto investori minimálne zabezpečia, aby ich portfóliá boli dostatočne diverzifikované, pravidelne monitorované a aby sa nákup uskutočňoval, keď sú trhy relatívne nízke, a aby sa predávali, keď boli vysoké. Investori, ktorí nedodržiavajú tieto tri základné princípy, nie sú sofistikovaní.

Dobré spôsoby, ako zvýšiť svoju sofistikovanosť

Uvedomte si, že informácie poskytnuté priemyslom sú často ťažko pochopiteľné a niekedy aj zámerne. Prípad Goldman Sachs odhalil, aké skutočné môže byť toto nebezpečenstvo, prostredníctvom informačnej asymetrie. Trocha finančných znalostí môže byť nebezpečnou vecou, ​​takže si nájdite čas na dôkladné prečítanie všetkých dokumentov a zmlúv. Ak sú príliš dlhé a zložité, požiadajte predajcu o jasné zhrnutie alebo dokonca zaplatte právnikovi, aby vám ho skontroloval. Najlepšie bude vyhnúť sa niektorým výrobkom jednoducho kvôli ich zložitosti a nepriehľadnosti.

Buďte disciplinovaní a venujte určitý čas nielen správe svojich peňazí, ale aj tomu, aby ste držali krok s aktuálnym vývojom. Aspoň raz týždenne by ste sa mali pozrieť na finančné stránky novín alebo internetu. Môžete sa tiež prihlásiť na odber rôznych bulletinov a časopisov. Dávajte pozor na priority. Rozhodnite sa, čo chcete skimulovať, čo podrobne prečítať a čo si ponechať pre budúcnosť.

Prijmite interdisciplinárny a mnohostranný prístup k vzdelávaniu. Čerpajte čo najviac z dostupných zdrojov. Nespoliehajte sa len na internet, ale používajte knihy, časopisy, noviny, rádio, televíziu a osobné kontakty. Majte tiež na pamäti, že investičný vesmír sa prelieva do mnohých oblastí vrátane politiky, psychológie, sociológie, životného prostredia a práva.

Dajte si pozor na svoje vlastné obmedzenia

Platí to pre vaše predchádzajúce vzdelanie a skúsenosti, čas, záujem a motiváciu. Na trh prichádzajú vždy nové veci, takže čas a odhodlanie prebiehajú. Buďte k sebe úprimní o všetkých vyššie uvedených faktoroch.

Preto ak máte iných ľudí, ktorí spravujú vaše peniaze, uistite sa, že sa s nimi pravidelne stretávate a máte dostatok času na zmysluplnú a dvojstrannú komunikáciu s nimi. Dokonca aj sofistikovaní investori potrebujú dobré a produktívne vzťahy na rozhraní človek / peniaze. V skutočnosti je to dobrý dôvod, aby sme neinvestovali cez internet.

Delegujte všetky vhodné činnosti na správnych ľudí. Je trochu ironické, že jedným z najdôležitejších prvkov investičnej sofistikovanosti je vedieť, čo nevieš.

Spodný riadok

O tom, kto je skutočne sofistikovaný investor, je veľa nedorozumení. Skutočná sofistikovanosť znamená kombináciu vedomostí, porozumenia a skúseností. Neznižuje to však zodpovednosť predajcov objasňovať, čo sľubujú, a len to robiť.

Svet peňazí sa navyše neustále vyvíja, takže vaše vedomosti musia byť neustále aktualizované. Stručne povedané, trik skutočnej sofistikovanosti spočíva v optimálnom riadení vášho celkového investičného procesu, a nie v snahe to všetko vedieť.