Ako sa líšia akcie C podielového fondu od akcií A a B?

Akcie triedy C sú typom podielových listov podielových fondov. Akcie podielových fondov sú rozdelené do troch tried: akcie triedy A, akcie triedy B a akcie triedy C. Každá trieda podielových listov podielových listov sa vyznačuje svojimi osobitnými nákladmi a štruktúrou zaťaženia.

Hlavný rozdiel medzi akciami triedy C a ostatnými dvomi triedami podielových fondov je v tom, že akcie triedy C sú zaťažením na úrovni. To znamená, že celková suma peňazí, ktoré investor zaplatí do podielového fondu, sa investuje do akcií. Namiesto toho, aby investor vyplácal určité percento z pôvodnej investície ako provízia, platí provízie podielového fondu prostredníctvom ročných poplatkov.

Triedy podielových listov podielových fondov

Akcie triedy A účtujú front-end zaťaženie. Keď niekto investuje do podielového fondu, určité percento z tejto počiatočnej investície sa berie ako provízia pre manažérov podielového fondu. V porovnaní s akciami triedy C sa do akcií triedy A investuje menšie množstvo peňazí, pretože určité percento tejto investície sa považuje za províziu.

Akcie triedy B účtujú zaťaženie typu back-end. Počiatočná investícia kúpi akcie podielového fondu bez toho, aby mu vznikli provízie. Ak je investor pripravený akcie predať, zo zisku sa odpočíta konkrétne vopred stanovené percento a vyplatí sa manažérom fondu vo forme provízií. Akcie triedy B sa môžu tiež zmeniť na akcie triedy A, ak si to investor želá, zatiaľ čo akcie triedy C sa nedajú konvertovať.

Akcie triedy C sú výhodné, pretože umožňujú, aby investor rozložil svoje provízie a umožnil investovať celú sumu investície, čo by mohlo mať za následok vyššie výnosy.

Ako určiť, ktorá trieda akcií je pre vás najvhodnejšia

Jedným zo spôsobov, ako môžu investori určiť, ktorá trieda akcií je pre nich najvhodnejšia, je najprv rozhodnúť o časovom horizonte a výške, ktorú plánujú investovať. Tieto informácie potom môžu použiť na vyhodnotenie každej triedy akcií ako možnej investičnej možnosti.

Napríklad akcie podielových fondov triedy A sú najlepšie pre investorov, ktorí si môžu dovoliť vysokú počiatočnú investíciu a majú dlhodobý horizont. Je to preto, že akcie triedy A poskytujú zľavy z front-end zaťaženia tým investorom, ktorí sa môžu zaviazať investovať väčšiu sumu v stanovenom čase. Táto úroveň zľavy sa nazýva bod prerušenia. V niektorých podielových fondoch môžu investori poskytnúť list o úmysle, v ktorom sa uvádza, že plánujú investovať nad hranicu zlomu.

Akcie triedy B sú najlepšie pre investorov, ktorí majú málo peňazí na investovanie a majú dlhodobý horizont. Ak investor nakúpi podielový fond s akciami triedy B, môže odložiť svoje predajné poplatky, kým svoje akcie nepredá. Čím dlhšie investor drží akcie, tým menší bude predajný poplatok. Ak investor môže držať svoje akcie triedy B počas stanoveného času, akcie sa automaticky prevedú na akcie triedy A. To prospieva investorovi, pretože akcie triedy A majú nižšie ročné ukazovatele nákladov ako akcie triedy B.

Akcie podielových fondov triedy C sú najlepšie pre investorov, ktorí majú krátky časový horizont a plánujú čoskoro vyplatiť svoje akcie. Aj keď pri akciách triedy C neexistujú žiadne front-end poplatky, pri výbere prostriedkov v prvom roku sa účtuje back-end zaťaženie. Investori, ktorí nakupujú akcie triedy C, by navyše mohli platiť vysoký ročný poplatok za správu. Investori nemôžu prevádzať akcie triedy C na akcie triedy A, ktoré majú nižšie náklady.