Priemerovanie dolárových nákladov (DCA)

Čo je priemerovanie dolárových nákladov (DCA)?

Priemerovanie dolárových nákladov (DCA) je investičná stratégia, pri ktorej investor rozdelí celkovú sumu, ktorá sa má investovať, do pravidelných nákupov cieľového aktíva v snahe znížiť vplyv volatility na celkový nákup. Nákupy sa uskutočňujú bez ohľadu na cenu aktíva av pravidelných intervaloch; táto stratégia v skutočnosti odstraňuje veľkú časť podrobných prác týkajúcich sa pokusov o časovanie trhu s cieľom nakupovať akcie za najvýhodnejšie ceny. Priemerovanie dolárových nákladov je známe aj ako konštantný dolárový plán.

01:18

Priemerovanie dolárových nákladov

Pochopenie priemerovania dolárových nákladov

Priemerovanie nákladov v dolároch je nástroj, ktorý môže investor použiť na vytváranie úspor a bohatstva po dlhú dobu. Pre investora je to tiež spôsob, ako neutralizovať krátkodobú volatilitu na širšom akciovom trhu. Dokonalým príkladom priemerovania nákladov v dolároch je jeho použitie v plánoch 401 (k), v ktorých sa uskutočňujú pravidelné nákupy bez ohľadu na cenu akéhokoľvek vlastného imania v rámci účtu.

V pláne 401 (k) si zamestnanec môže zvoliť vopred stanovenú sumu svojho platu, ktorú chce investovať do ponuky podielových fondov alebo indexových fondov. Ak zamestnanec dostane odmenu, investuje sa do jeho investičných rozhodnutí suma, ktorú sa zamestnanec rozhodol prispievať do 401 (k).

Priemerovanie dolárových nákladov možno použiť aj mimo plánov 401 (k), ako sú spoločné účty alebo účty indexových fondov. Mnoho plánov reinvestovania dividend navyše investorom umožňuje pravidelne investovať do nákladov v dolároch.

Kľúčové jedlá

• Priemerovanie dolárových nákladov predstavuje postup rozdelenia investície vlastného imania na niekoľko menších investícií v rovnakej výške, rozmiestnených v pravidelných intervaloch.
• Cieľom priemerovania dolárových nákladov je znížiť celkový vplyv volatility na cenu cieľového aktíva; keďže cena sa bude pravdepodobne meniť zakaždým, keď sa uskutoční jedna z pravidelných investícií, investícia nie je tak silne predmetom volatility.
• Cieľom priemerovania nákladov v dolároch je zabrániť tomu, aby sa urobila chyba pri uskutočňovaní jednej jednorazovej investície, ktorá je v súvislosti s oceňovaním aktív zle načasovaná.

Príklad reálneho sveta priemerovania dolárových nákladov

Joe pracuje v spoločnosti ABC Corp. a má plán 401 (k). Každé dva týždne dostáva výplatu 1 000 dolárov. Joe sa rozhodne prideliť 10% alebo 100 dolárov z jeho platu do plánu zamestnávateľa. Rozhodol sa prispieť 50% svojej alokácie do podielového fondu s veľkým kapitálom a 50% do indexového fondu S&P 500. Každé dva týždne kúpi 10% alebo 100 dolárov Joeho platby pred zdanením za každý z týchto dvoch fondov hodnotu 50 dolárov bez ohľadu na cenu fondu.

V nasledujúcej tabuľke je uvedená polovica príspevkov spoločnosti Joe vo výške 100 USD do indexového fondu S&P 500 počas 10 platobných období. Počas desiatich výplat, Joe investoval celkom 500 dolárov alebo 50 dolárov za týždeň. Pretože však cena fondu v priebehu niekoľkých týždňov vzrástla a klesla, priemerná cena Joea bola 10, 48 dolárov. Priemer bol vyšší ako jeho pôvodný nákup, ale bol nižší ako najvyššie ceny fondu. Toto umožnilo Joe využiť výkyvy trhu, keď indexový fond vzrástol a klesal v hodnote.

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Je váš SIP DRIP "> Systematický investičný plán zahŕňa pravidelné investovanie konzistentnej sumy peňazí do investície, aby ste mohli využívať priemerovanie v dolároch. Viac Priemerovanie hodnoty Hodnota je priemerná investičná stratégia, ktorá funguje ako priemerovanie dolárových nákladov, ale líši sa svojím prístupom k výške každého mesačného príspevku. viac Dobrovoľný akumulačný plán Dobrovoľný akumulačný plán je spôsob, ako si môžu akcionári v priebehu času vybudovať väčšiu pozíciu v podielovom fonde. viac Definícia investovania Investovanie je akt alokácie finančných prostriedkov do majetku. alebo zaviazať kapitál k úsiliu o dosiahnutie očakávaného zisku alebo zisku. viac Obrat portfólia Obrat portfólia sa vzťahuje na mieru, v ktorej sa cenné papiere vymieňajú v rámci fondu. viac Zamestnanecký príspevkový plán Zamestnanecký príspevkový plán je zamestnávateľom sponzorovaný sporiaci plán, kde Zamestnanci sa rozhodnú uložiť časť každej výplaty na investičný účet. viac Partnerské odkazy