Financovanie cash-flow

Čo je financovanie cash-flow

Financovanie peňažných tokov je forma financovania, pri ktorej je úver poskytnutý spoločnosti podporený očakávanými peňažnými tokmi spoločnosti. Toto sa líši od pôžičky so zabezpečeným majetkom, kde je záruka za pôžičku založená na aktívach spoločnosti. Časové rozvrhnutie alebo splácanie pôžičiek na peňažné toky sú založené na budúcich peňažných tokoch spoločnosti. Pôžičky s peňažným tokom môžu byť krátkodobé alebo dlhodobé. Úverové záväzky týkajúce sa týchto úverov sa zvyčajne zameriavajú na primeranú úroveň rastu a marží EBITDA, ako aj na zvládnuteľnú úroveň úrokových nákladov.

Známy tiež ako „pôžička na hotovostný tok“.

BREAKING DOWN Financovanie cash-flow

Financovanie peňažných tokov často používajú spoločnosti, ktoré sa snažia financovať svoje operácie alebo získať inú spoločnosť alebo iný významný nákup. Spoločnosti si v podstate požičiavajú z hotovostných tokov, ktoré očakávajú v budúcnosti, keď inej spoločnosti poskytnú práva na dohodnutú časť svojich pohľadávok. To umožňuje spoločnostiam získať financovanie dnes, nie v určitom okamihu v budúcnosti. Jedným z dôvodov financovania peňažných tokov by boli včasné prevádzkové výdavky, napríklad splnenie požiadaviek na mzdy.

Príklad financovania peňažných tokov

Napríklad spoločnosť XYZ si najala ďalších zamestnancov a potrebuje peniaze na financovanie miezd za nové zamestnanie. Majú veľmi spoľahlivý tok peňažných tokov, ktorý prichádza od niekoľkých predajcov 15. dňa každého mesiaca, ale na to, aby zarobili mzdy 1., potrebujú peniaze. Spoločnosť XYZ použije financovanie peňažných tokov na získanie krátkodobej pôžičky vo výške potrebnej na pokrytie mzdových nákladov dňa 1. a potom ju splatí pomocou pohľadávok získaných od predajcov 15. dňa.

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Akvizičné financovanie Akvizičné financovanie je kapitál, ktorý sa získa na účely nákupu iného podniku. viac Obchodný úver Obchodný úver je druh komerčného financovania, pri ktorom si zákazník môže kúpiť tovar alebo služby a zaplatiť dodávateľovi v neskoršom termíne. viac Ako interpretovať účtovnú závierku Účtovné závierky sú písomné záznamy, ktoré vyjadrujú obchodné činnosti a finančné výsledky spoločnosti. Finančné výkazy zahŕňajú súvahu, výkaz ziskov a strát a výkaz o peňažných tokoch. viac Financovanie aktív Financovanie aktív využíva aktíva spoločnosti v súvahe vrátane krátkodobých investícií, inventára a pohľadávok na vypožičanie peňazí alebo získanie úveru viac Peňažný tok hotovosti Peňažný tok je druh nezabezpečeného úveru, ktorý sa používa na denné na každodennú prevádzku malého podniku a má vyššie úrokové sadzby a poplatky ako tradičný úver. viac Neviazané finančné prostriedky Neviazané finančné prostriedky sú dohody, v ktorých veriteľ súhlasí s poskytnutím finančných prostriedkov dlžníkovi, ale nie je povinný. ďalšie partnerské odkazy