Stratégia rastu kapitálu
Stratégia rastu kapitálu sa snaží dlhodobo maximalizovať zhodnotenie kapitálu investičného portfólia prostredníctvom alokácie aktív zameranej na cenné papiere s vysokou očakávanou návratnosťou.
BREAKING DOWN Stratégia rastu kapitálu
Portfólia so stratégiou rastu kapitálu pozostávajú hlavne z akcií, ktoré sú známe aj ako akcie. Presný podiel akcií na celkovom portfóliu sa bude líšiť v závislosti od investičného horizontu investora, finančných obmedzení, investičných cieľov a tolerancie rizika.
Portfólio rastu kapitálu bude vo všeobecnosti obsahovať približne 65 - 70% akcií, 20 - 25% cenných papierov s pevným výnosom a zvyšok v cenných papieroch v hotovosti alebo na peňažnom trhu. Táto zmes síce hľadá vysoké výnosy, ale aj tak chráni investora pred vážnou stratou hodnoty portfólia, ak sa časť portfólia s vyšším rizikom ponorí. Upozorňujeme, že cieľom agresívnej portfóliovej stratégie je tiež maximalizovať rast kapitálu, ale tieto stratégie sú výrazne vyššie, niekedy pozostávajú výlučne z akcií.
Stratégia rastu kapitálu je vhodná pre väčšinu investorov s dlhým časovým horizontom, zvyčajne 10 rokov a viac. Najbežnejším cieľom stratégie rastu kapitálu je sporenie na dôchodok, zatiaľ čo obľúbené ciele sú aj financovanie vysokoškolského vzdelávania alebo budovanie dedičstva pre budúce generácie. Dlhodobí investori môžu podstúpiť vyššie riziko akcií, ak majú viac času na zotavenie sa z prudkých strát. Za obdobie najmenej 15 rokov od roku 1973 index S&P 500 neutrpel negatívny priemerný ročný výnos. V skutočnosti v najhoršom 15-ročnom období od roku 1973 do roku 2016 priniesol index ročný výnos 3, 7%, zatiaľ čo v najlepších 15 rokoch dosiahol návratnosť 20%.
Vytvorenie stratégie rastu kapitálu
Investori majú veľké množstvo možností pri zostavovaní alokácie, ktorá sleduje rast kapitálu. Sofistikovanejší investori sa môžu rozhodnúť zostaviť portfólio jednotlivých akcií, ktoré môžu byť vyvážené pevným výnosom a hotovosťou alebo prostredníctvom zaisťovacích stratégií, ktoré využívajú opcie a futures.
Investori, ktorí nemajú dostatok času ani vedomostí na správu portfólia jednotlivých cenných papierov, si môžu vybrať z balíkov produktov vrátane podielových fondov a fondov obchodovaných na burze. Sú k dispozícii v desiatkach, ak nie stovkách rôznych kategórií. Pokiaľ ide o kapitálový rast, investor by sa dobre riadil vlastnými zdrojmi alebo ETF, ktoré poskytujú diverzifikované vystavenie akciám s hodnotovými a rastovými charakteristikami, ako aj rozdielnou trhovou kapitalizáciou a zemepisnými oblasťami.
Pre univerzálny prístup môžu investori zvoliť fond cieľového dátumu, ktorý drží alokáciu akcií, dlhopisov a hotovosti, ktorá sa s približujúcim sa cieľovým dátumom stáva konzervatívnejšou. Ďalšou prednastavenou možnosťou pridelenia sú fondy životného štýlu, ktoré udržiavajú statickú alokáciu na základe výberu úrovne rizika. Pri kapitálovom raste by si investor zvolil mierne alebo agresívne rozdelenie.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.