Môžu finanční poradcovia platiť poplatok za odporúčanie?

Finančný poradca môže platiť poplatky za sprostredkovanie tretej strane za získavanie klientov. Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC) však pre tento postup ukladá niekoľko pravidiel. Je zodpovednosťou poradcu, aby si bol vedomý týchto pravidiel av súlade s nimi.

Ako fungujú poplatky za sprostredkovanie

Pre finančného poradcu je jedným z najnáročnejších aspektov práce hľadanie kvalifikovaných klientov. Na splnenie tejto výzvy niektorí poradcovia ponúkajú poplatky za sprostredkovanie tretím stranám za nájdenie klientov. Poradca ťaží z poplatkov alebo provízií, keď je poslaný nový klient, zatiaľ čo sprostredkovateľ dostane paušálny poplatok za zaslanie firmy.

Pravidlá poplatkov za sprostredkovanie

Podľa SEK je prax platenia poplatkov za sprostredkovanie zákonná za predpokladu, že poradca a tretia strana udržiavajú písomnú dohodu podrobne opisujúcu povahu ich vzťahu, rozsah činností právneho zástupcu a štruktúru poplatkov. V prípade, že poradca dostáva priebežný poplatok za správu peňazí klienta, je mu dovolené poukázať časť tohto poplatku sprostredkovateľovi tretej strany, pokiaľ sa takáto dohoda objaví v písomnej dohode.

Hoci SEK nevyžaduje, aby sa sprostredkovateľ zaregistroval ako investičný poradca, mnohé štáty túto požiadavku ukladajú. Preto zostáva zodpovednosťou poradcu poznať pravidlá pre konkrétny štát, v ktorom podniká. V prípade poradcov v štátoch s požiadavkami na registráciu pre tretie strany sa odporúča skontrolovať poverovacie údaje pred vstupom do sprostredkovacieho vzťahu.