Najväčšie a najlepšie spoločnosti spravujúce bohatstvo

Ak hľadáte registrovaného investičného poradcu (RIA), ale neviete, kde začať, už ďalej nehľadajte. The Wall Street Journal každoročne vydáva zoznam najlepších 40 spoločností spravujúcich majetok. Tieto rebríčky sú založené na spravovaných aktívach súkromných klientov USA s vysokým čistým majetkom (AUM) na účtoch v hodnote viac ako 5 miliónov dolárov.

1. Bank of America Global Wealth & Investment Management

Divízia správy majetku Bank of America Corp. (BAC) je na tomto zozname s číslom 1, 25 bilióna dolárov v AUM. Jedným z dôvodov, prečo je Bank of America tak vysoko hodnotená, je skutočnosť, že získala Merrill Lynchovú po finančnej kríze v roku 2008.

Divízia Global Wealth & Investment Management sa zameriava na dva typy klientov: ľudí s celkovým investovateľným majetkom viac ako 250 000 dolárov a jednotlivcov s vysokým čistým majetkom, pre ktorých môže Bank of America poskytnúť komplexné riešenia správy majetku. Má takmer 19 500 majetkových manažérov vo viac ako 750 pobočkách. Vo fiškálnom roku 2017 mala divízia globálnej správy majetku a investícií Bank of America čistý príjem 3, 1 miliardy dolárov.

Global Wealth & Investment Management Bank of America je kombináciou Merrill Lynch Global Wealth Management a US Trust, Bank of America Private Wealth Management.

2. Morgan Stanley Wealth Management

Morgan Stanley (MS) je na druhom mieste v tomto zozname s 1, 1 bilióna dolárov v AUM. Má viac ako 15 500 správcov majetku v takmer 600 pobočkách. Vo fiškálnom roku 2017 vzrástli čisté príjmy od roku 2016 o 10%. Zvýšili sa výnosy z oblasti správy aktív a čistých úrokových výnosov, čo môže pomôcť vysvetliť rast firmy. Čistý zisk v roku 2017 bol 2, 3 miliardy, čo predstavuje nárast o 11% v porovnaní s predchádzajúcim rokom.

3. JP Morgan Private Bank

JPMorgan Chase & Co. (JPM) je tretia najväčšia spoločnosť spravujúca majetok s 677 miliardami dolárov v AUM. Divízia správy majetku má viac ako 1200 správcov majetku iba v 47 pobočkách. Vo FY 2017 priniesla JP Morgan Private Bank čistý zisk vo výške 12, 9 miliárd dolárov, čo je o 7, 2% viac ako v roku 2016, zatiaľ čo čistý príjem dosiahol 2, 3 miliardy dolárov, čo je o 4% viac ako v predchádzajúcom roku.

4. Správa majetku UBS

Na štvrtom mieste medzi 40 najväčších spoločností zaoberajúcich sa správou majetku v Wall Street Journal je UBS Group AG (UBS) s 579 miliardami USD v AUM. Má viac ako 7 100 majetkových manažérov v 208 pobočkách v USA. Keďže UBS nie je americká spoločnosť, namiesto 20 K ukladá 20-F. Podľa tejto správy mal UBS vo fiškálnom roku 2017 prevádzkový príjem 8, 5 miliárd dolárov, čo je o 8, 1% viac ako v predchádzajúcom roku.

5. Wells Fargo

Hneď za UBS stojí Wells Fargo & Company (WFC) s 564 miliardami USD v AUM. Spoločnosť má viac ako 15 000 správcov majetku v 1 510 pobočkách. Vo fiškálnom roku 2017 dosiahol celkový príjem 17, 1 miliárd dolárov, čo je o 4, 9% viac ako v roku 2016, zatiaľ čo čistý príjem v rovnakom období vzrástol o 7, 7%.

6. Skupina Vanguard

V čísle 6 je skupina Vanguard s 335 miliardami dolárov v AUM. Vanguard sa líši od ostatných správcovských spoločností na tomto zozname, pretože je vo vlastníctve klienta, na rozdiel od verejne obchodovaného alebo súkromného vlastníctva. Výsledkom je, že spoločnosť Vanguard sa môže viac zamerať na klientov a zároveň im ponúka množstvo investičných príležitostí, ako sú nízkonákladové podielové fondy, ETF, poradenstvo a ďalšie súvisiace služby.

7. Charles Schwab

Spoločnosť Charles Schwab Corporation (SCHW) s 315 miliardami dolárov v AUM umiestnila na 7. mieste medzi 40 najväčšími spoločnosťami v oblasti správy majetku spoločnosti Wall Street Journal. Charles Schwab zamestnáva 3 100 majetkových manažérov a má 335 pobočiek v USA. Podľa súčasnej štruktúry Charlesa Schwaba patrí správa majetku pod záštitu Investor Services.

V roku 2017 sa celkový čistý príjem zvýšil oproti predchádzajúcemu roku o 14, 6%. Tento nárast je do veľkej miery spôsobený zvýšením poplatkov za správu a správu aktív.

8. Goldman Sachs

Goldman Sachs Group, Inc. (GS) je ôsmy najväčší fond správy majetku s 283 miliardami dolárov v AUM. Má len vyše 500 investičných manažérov pôsobiacich v 13 pobočkách. Goldman Sachs vyžaduje na účtoch minimálne 10 miliónov dolárov.

Rovnako ako Charles Schwab, Goldman Sachs hlási svoje poradenské služby v oblasti bohatstva v zastrešujúcom segmente: Správa investícií. Vo fiškálnom roku 2017 spoločnosť Goldman Sachs vykázala čisté príjmy vo výške 5, 8 miliárd dolárov, čo je oproti roku 2016 nárast o 7, 3%.

9. Vernosť

Fidelity Investments sa na tomto zozname umiestnila na deviatom mieste s 260 miliardami dolárov v AUM. Má asi 1850 správcov majetku v takmer 200 kanceláriách. Fidelity má dva druhy majetkových služieb: správa majetku, ktorá vyžaduje minimálnu investíciu 250 000 dolárov, a správa súkromného majetku, ktorá vyžaduje minimálnu investíciu 2 milióny dolárov.

Kľúčové jedlá

• Jednotlivci s vysokou čistou hodnotou často hľadajú profesionálneho investičného poradcu pre správu svojich peňazí.
• Aj keď veľkosť nie je všetko, firmy, ktoré priťahujú veľké množstvo aktív, signalizujú, že majú bohatú klientelu.
• Od roku 2017 tu hodnotíme 10 najlepších spoločností spravujúcich investície podľa majetku a čistého zisku.

10. BNY Mellon Wealth Management

Na prvom mieste je banka New York Mellon Corporation (BK) s 240 miliardami dolárov v AUM. Má viac ako 850 majetkových manažérov v 38 pobočkách. Firma vyžaduje minimálnu investíciu 2 milióny dolárov. Vo fiškálnom roku 2017 dosiahli tržby spoločnosti BNY Mellon Wealth Management 687 miliónov dolárov - 7% nárast za posledný rok.