B-Share
Akcia typu B je trieda akcií ponúkaných v otvorenom podielovom fonde. Je to jedna z mnohých akcií, ktoré sú k dispozícii pre drobných investorov.
B-akcie sú vysvetlené
Akcie typu B sa často porovnávajú s akciami typu A a akciami typu C, ktoré sú tiež triedami akcií ponúkanými v otvorených podielových fondoch pre retailových investorov. Tieto triedy akcií pre maloobchod účtujú rôzne zaťaženia predaja, ktoré sú štruktúrované spoločnosťou podielových fondov a platené sprostredkovateľom. Okrem zaťaženia predaja budú investorom účtované aj prevádzkové náklady, ktoré sa platia nepriamo z majetku fondu. Každá trieda maloobchodných akcií môže mať rozdielne pomery výdavkov, avšak za všetky triedy akcií pre maloobchod sa zvyčajne účtujú distribučné poplatky 12b-1, ktoré zvyšujú ich celkové náklady.
Zaťaženie predaja
Akcie triedy B sa vyznačujú štruktúrou back-end predaja. Zaťaženia zadnej časti môžu byť statické alebo podmienené. S poplatkami za zaťaženie typu back-end sa investorovi pri odchode z fondu účtuje poplatok. Poplatky sa účtujú ako percento transakcie a platia sa sprostredkovateľovi. Tieto náklady na predaj sú oddelené od prevádzkových nákladov fondu.
Zaťaženia back-end predaja sú zvyčajne štruktúrované s najnižšími poplatkami za predaj. Statické záťaže v rozsahu od 1% do 4% a sú účtované bez ohľadu na dobu držania. Podmienené odložené zálohy sú poplatky, ktoré sa časom znižujú. Tieto predajné zaťaženia sa môžu začať od 1% do 2% a po stanovenom časovom rámci klesnú na nulu. Niektoré akcie triedy B so skončenými podmienenými odloženými poplatkami sa môžu preklasifikovať na akcie triedy A, ktoré investorom ponúkajú výhodu nižšieho ročného nákladového pomeru. Všetky podrobnosti o štruktúre predaja fondu sa uvedú v jeho prospekte.
Výdavky B-Share
Ako maloobchodná trieda akcií sa na prevádzkové náklady akcie B účtujú poplatky 12b-1. Poplatky 12b-1 kompenzujú sprostredkovateľov a distribútorov za marketing a predaj retailových fondov. Tieto poplatky môžu byť často vyššie za akcie B, pretože nevyžadujú front-end zaťaženia a môžu mať poplatky za provízie, ktoré sa časom znižujú. Výsledkom je, že akcie B často účtujú jeden z najvyšších celkových nákladov.
Celkové ukazovatele výdavkov pre triedy akcií v malom sa môžu pohybovať od 1% do 2%. Okrem poplatkov za poplatky 12b-1 sa investorom do tried akcií pre maloobchod účtujú aj štandardné poplatky za správu a ďalšie prevádzkové náklady. Poplatky za správu a ďalšie výdavky sú zvyčajne rovnaké vo všetkých triedach akcií.
Globálny akciový fond MFS
Globálny akciový fond MFS poskytuje jeden príklad otvoreného podielového fondu s viacerými triedami retailových akcií. Podiely B fondu sa účtujú za zaťaženie 4% v pozadí. Akcie triedy B majú najvyššie celkové prevádzkové náklady na 1, 97% s najvyšším poplatkom 12b-1 na 1%. Poplatky za správu sú 0, 81% a ostatné výdavky sú 0, 16% vo všetkých troch triedach maloobchodných akcií.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.