Poradenstvo o mzdách: Malo by každé dieťa dostať to isté?

Rozdelenie majetku medzi potomkov môže byť zložité. Pamätajte, čo sa stalo s kráľom Learom Shakespearea.

Vážne je veľa situácií, v ktorých je zrejmou možnosťou - rovnaké rozdelenie majetku medzi deťmi - správna voľba. V niektorých rodinách však nemusí dať každému dieťaťu rovnaké dedičstvo zmysel. Ako zdôrazňujú právnici v oblasti plánovania nehnuteľností, existuje rozdiel medzi ponechaním rovnakého dedičstva, keď každé dieťa dostane rovnakú sumu, a spravodlivým dedičstvom, kde každé dieťa dostane vzhľadom na svoje okolnosti spravodlivé.

Kedy má zmysel nechať každé z vašich detí rovnaké dedičstvo a kedy má iné usporiadanie väčší zmysel? A ako môže každá voľba ovplyvniť súlad súrodenca a či sa vaše želania plnia podľa vášho želania? Pokračuj v čítaní.

Kedy vykonať rovnaké sumy

Ak existujú tri deti, rovnaké rozdelenie samozrejme znamená, že každé dostane jednu tretinu zostávajúceho dedičstva potom, čo obaja rodičia zomrú.

„Je rozumné, aby každé dieťa dostalo rovnaké dedičstvo, keď každé dieťa má podobné potreby a nachádza sa podobne v živote, každé dieťa dostalo v minulosti podobnú podporu od svojich rodičov a každé dieťa je mentálne a emocionálne schopné a zodpovedné, “ uviedla Laura K. Meier, právnička v oblasti plánovania nehnuteľností v Newport Beach v Kalifornii a autorka knihy „Dobré rodičov, starosti, Plán veľkých rodičov - vôle, dôvery a plánovanie nehnuteľností pre rodiny s malými deťmi“.

Napríklad, ak vaše deti majú všetky ukončené vysoké školy (s platením školného) a už sa na vás nespoliehajú na finančnú pomoc; ak žiadne dieťa nemá postihnutie alebo vážne ochorenie; a ak všetci preukázali, že sú zodpovední za peniaze, je logické rozdeliť vaše aktíva medzi ne rovnomerne.

Ak vaše dedičstvá zahŕňajú nehnuteľnosť a iný hmotný majetok, budete musieť určiť dolárovú hodnotu každého majetku a zistiť, čo má najväčší zmysel nechať každému dieťaťu. Zvážte bežnú situáciu, keď sú deti roztrúsené po celej krajine. "Ak jedno dieťa vždy milovalo primárny dom v Connecticute a stále žije v okolí, mohlo by byť rozumné ho odkázať, " uviedol Eric Meermann, certifikovaný finančný plánovač a manažér portfólia v spoločnosti Palisades Hudson Financial Group v Scarsdale v štáte NY. dieťa, ktoré žije na Floride, mohlo zdediť dom na pláži v Boci. „Akékoľvek rozdiely v hodnotách nehnuteľností môžu byť v hotovosti alebo v iných aktívach, “ hovorí.

Existujú aj menej príjemné dôvody na to, aby ste zanechali rovnaké dedičstvo, aj keď máte pocit, že si to jedno alebo viac vašich detí nezaslúži: Môže to pomôcť vyhnúť sa nákladom na konflikty, emočným aj finančným. Iba z hľadiska sporu je najlepším spôsobom, ako sa rozhodnúť, zvážiť pravdepodobnosť, že dieťa bude ťahať dedičstvo prostredníctvom súdneho sporu, uviedol Philip Ru, právnik plánovania nehnuteľností s advokátskou kanceláriou Stone Arch v Minneapolise. Žaloba „finančne a emocionálne vyčerpáva vašu rodinu a váš majetok, “ uviedol a „spôsobí, že niektoré z vašich aktív skončí na inom mieste, ako ste dúfali - v vreckách právnikov.“

Kedy robiť rôzne sumy

Nechať každé dieťa rovnaký kúsok koláča nie je vždy v poriadku. Možno jeden z vašich potomkov pôsobí ako váš opatrovateľ a vy mu chcete odmeniť za túto oddanosť alebo odškodniť stratený čas a mzdy, povedala Candice N. Aiston, právnička v oblasti plánovania nehnuteľností s Aiston Law v Portlande, Ore.

Alebo ste možno dali jednému dieťaťu počas svojho života oveľa viac peňazí, ako ste dali inému, povedzme, 50 000 dolárov na svadbu, školu alebo zálohu na dom. V tomto scenári, ak by ste inak nechali vaše dve deti rovnaké dedičstvo 200 000 dolárov za kus, môžete namiesto toho nechať 175 000 dolárov dieťaťu, ktorému ste predtým dali peniaze, a 225 000 dolárov dieťaťu, ktoré ste nezískali. Toto rozdelenie sa riadi zásadou spravodlivosti, nie rovnosti. (Viac informácií nájdete v „7 dôvodoch na prehodnotenie alebo revíziu vašej vôle“ a „Musí sa naplánovať realitné plánovanie: Aktualizujte svojich príjemcov.“)

Ak máte dieťa, ktoré sa o neho nemôže starať, možno budete chcieť nechať väčšinu svojho majetku, aby sa o dieťa postaralo prostredníctvom špeciálnej starostlivosti, uviedla Aiston. Dieťa so zdravotným postihnutím môže potrebovať podporu príjmu na pokrytie základných životných výdavkov a finančné prostriedky na úhradu pretrvávajúcich lekárskych potrieb. Súrodenci pravdepodobne pochopia takúto situáciu a nebudú sa uraziť tým, že dostanú menej peňazí, ale stále je dobré informovať ich o svojich plánoch, takže po vašej smrti neexistujú žiadne prekvapenia.

Môžete sa tiež rozhodnúť odkázať rozdielne sumy, keď máte zmiešanú rodinu a jedno dieťa môže očakávať, že bude naďalej dostávať podporu od iného rodiča; keď prevádzkujete rodinný podnik a jedno dieťa má väčší vlastnícky podiel ako iné; alebo keď je jedno dieťa finančne nezodpovedné, má závislosť, ktorú nechcete podporovať, alebo si inak nezaslúži, alebo sa nedá veriť neočakávaným výsledkom.

Aiston tvrdí, že celkové usmernenie by malo byť presadzovanie harmónie rodiny. "Je neuveriteľné, koľko rodín sa rozpadne po tom, čo rodičia zomreli kvôli rozdeleniu majetku, " hovorí.

Môže dieťa žalovať viac?

Ak sa rozhodnete nerozdeľovať svoje aktíva rovnomerne medzi vaše deti, uvedomte si, že vaše plány a vaše deti sú vystavené riziku súdneho konania. Aké významné je toto riziko a ako je pravdepodobné, že výsledkom bude iné rozdelenie aktív, ako ste požadovali?

"Deti môžu vždy žalovať, ale všeobecne musí existovať platný základ pre súťaž závetov, " uviedol Jeffrey R. Gottlieb, právnik v oblasti plánovania nehnuteľností v Palatine v štáte Illinois. Pri starostlivom plánovaní majetku však môžete zmierniť akúkoľvek výzvu. Prvým krokom je vypracovanie vašej vôle s pomocou právnika plánujúceho plánovanie nehnuteľností, zatiaľ čo ste v dobrej mysli a pamäti a bez neprimeraného vplyvu od jedného z vašich detí.

„Neprimeraný vplyv“ znamená, že jedno z vašich ďalších detí verí - alebo aspoň si myslí, že sa dá dokázať na súde - že ste boli počas procesu vytvárania vašej vôle manipulovaní. Výsledkom je, že toto dieťa tvrdí, že ste vyjadrili želania, ktoré by ste inak nemali, alebo ktoré neboli skutočne to, čo ste chceli. Nebudete sa brániť proti takémuto tvrdeniu, takže musíte zabezpečiť, aby to nikto nemohol úspešne argumentovať.

„Nedostatok kapacity“, inokedy je možné napadnúť vôľu, čo znamená, že ste nerozumeli tomu, čo ste robili, keď ste vytvorili alebo zmenili svoju vôľu, pravdepodobne kvôli vášmu veku alebo preto, že fyzická alebo duševná choroba zhoršila vašu schopnosť robiť správne rozhodnutia. Dieťa sa môže tiež pokúsiť tvrdiť, že vaša vôľa nie je platná z dôvodu podvodu alebo z dôvodu, že nebol podpísaný váš podpis.

Existujú spôsoby, ako minimalizovať pravdepodobnosť, že menej priaznivé dieťa napadne vašu vôľu na súde, a spôsoby, ako minimalizovať ich šance na výhru, ak tak urobí. „Doložka o nesúťažení, ktorá je spárovaná aspoň s niektorým nominálnym darom, môže odradiť od výzvy, “ uviedol Gottlieb. Doložka o nesúťažení alebo o nenapadnuteľnosti je v podstate jazykom vo vašej vete, v ktorom sa uvádza, že každý dedič, ktorý vezme vašu vôľu na súd, prepadá za akékoľvek odkazy. To je miesto, kde prichádza nominálny dar - aby bola klauzula účinná, musí vaše dieťa stratiť niečo. Znevýhodnené dieťa budete musieť nechať natoľko, aby z toho malo viac, ako keby sa obrátil na súd.

Je to bezpochyby nezabudnuteľná voľba, ale môže to znamenať najlepšiu šancu udržať vašu vôľu neporušenú. Vynútiteľnosť týchto doložiek sa však v jednotlivých štátoch líši. Pred zvážením tejto možnosti preto skontrolujte zákony svojho štátu.

Odborníci na plánovanie nehnuteľností hovoria, že inými spôsobmi, ako sa vyhnúť problémom, medzi ktoré patria:

• Využívanie dôvery na zabezpečenie štruktúry pre dieťa, ktoré nemusí byť schopné spravovať dedičstvo samostatne.
• Nechajte svojho lekára byť svedkom, keď podpíšete svoju vôľu, aby ste zrušili nároky na nedostatok kapacity.
• Vylúčenie všetkých detí z procesu písania závetu na zneplatnenie tvrdení o neprimeranom vplyve.
• Diskutujte o svojej vôli s každým dieťaťom, aby ste sa vyhli prekvapeniam a vysvetlili svoje dôvody.

Žaloby tohto typu sa s najväčšou pravdepodobnosťou skončia vyrovnaním, ruky povedal a dodal: „Toto vyrovnanie nejakým spôsobom zmení váš plán nehnuteľností, pretože finančné prostriedky sa pravdepodobne skončia na inom mieste alebo u inej osoby, ako ste očakávali. "

Spodný riadok

„Najdôležitejšou vecou, ​​ktorú si treba pamätať pri rozdeľovaní dedičstva, je to, že sú to vaše peniaze a máte s tým právo, čo si vyberiete, “ uviedol. To znamená, že rovnaké dedičstvo má najväčší zmysel, keď boli akékoľvek dary alebo finančná podpora, ktorú ste dali svojim deťom počas svojho života, minimálne alebo v podstate rovnaké, a keď neexistuje situácia, keď by jedno dieťa poskytovalo väčšinu starostlivosti o dieťa. pre starnúceho rodiča.

"Ak existuje skutočná alebo vnímaná nerovnosť, pravdepodobnosť, že niekto hľadá opravné prostriedky, sa podstatne zvyšuje." Musíte sa rozhodnúť, aké významné je toto riziko vzhľadom na temperamenty vašich detí a ich vzájomné vzťahy a či nejaké riziko zanechania nerovného dedičstva stojí za to, čo sa snažíte dosiahnuť.