6 kníh pre plánovanie nehnuteľností

Či sa nám to páči alebo nie, smrť je jednou z mála záruk v živote. Napriek tomu príliš veľa ľudí nevyužilo čas na to, aby určili, koho by chceli zdediť po svojom absolvovaní.

Aj keď vytvorenie dobre vypracovaného plánu nehnuteľností vyžaduje veľa práce, oplatí sa to. To vám umožní mať posledné slovo o tom, čo by ste chceli robiť s bohatstvom, ktoré ste tvrdo pracovali na akumulácii.

Týchto šesť kníh vám poskytne predstavu o tom, ako presne sa posunúť vpred pri plánovaní nehnuteľností a ako sa zdá, že tento proces je menej náročný.

Kľúčové jedlá

• Legacy Journey a Passion for Giving pokrývajú rozdávanie vašich aktív pre charitatívne organizácie.
• Beyond the Grave je komplexná príručka, ktorá vysvetľuje základy plánovania nehnuteľností, zatiaľ čo Family Trusts vysvetľuje, ako fungujú trusty a ako prospievajú plánu nehnuteľností.
• 8 spôsobov, ako sa vyhnúť zneužívaniu stratégií zdieľania probátov, a implementácia Get It Together pomáha čitateľom nastaviť systém na organizáciu všetkých dokumentov súvisiacich s plánom majetku.

1. Dedičská cesta: Radikálny pohľad na biblické bohatstvo a štedrosť

V posledných niekoľkých desaťročiach sa meno Dave Ramsey stalo synonymom pre akt vymanenia sa z dlhov. Po podaní žiadosti o osobný bankrot vo svojich neskorých 20 rokoch vybudoval Ramsey finančnú trénerskú ríšu v hodnote niekoľkých miliónov dolárov, ktorá sa zameriava na pomoc rodinám strednej triedy žiť život bez dlhov.

Na rozdiel od iných Ramseyových kníh kladie The Legacy Journey malý dôraz na každodennú správu peňazí. Namiesto toho sa zameriava na to, ako investovať, minúť a rozdať časť svojho bohatstva po jeho zhromaždení. Ramsey, evanjelický kresťan, používa knihu na rozprávanie o bohatstve z biblického hľadiska.

The Legacy Journey tiež dáva čitateľom zvnútra pohľad na to, ako Ramsey zostavil svoj vlastný plán nehnuteľností. Podelil sa o niektoré zo spôsobov, ako štruktúroval dôveru voči svojim deťom, keď boli maloleté, ako aj o tom, ako on a jeho manželka vyberajú charitatívne organizácie, ktorým dávajú.

2. Vášeň pre dávanie: nástroje a inšpirácia pre vytvorenie charitatívne nadácie

Ako spôsob, ako pokračovať v ich dedičstve, mnohí ľudia chcú nechať časť svojho bohatstva rôznym neziskovým organizáciám a iným osobitným príčinám, keď zomrú. Vášeň pre darcovstvo slúži ako pomôcka pre každého, kto chce urobiť dobročinný dar, a poskytnúť dôležitú súčasť svojho majetkového plánu.

Okrem vôle zahŕňa správne plánovanie nehnuteľností aj zakúpenie dostatočného životného poistenia, vymenovanie prevodov pre poberateľov úmrtia na dôchodkové a iné investičné účty, zriadenie trustov pre dedičov a dokonca pridelenie finančných prostriedkov pre rôzne charitatívne organizácie.

Autori Peter Klein a Angelica Berrie okrem zdieľania prípadových štúdií o tom, ako darujú peniaze bohatí darcovia, zahŕňajú sprievodcu krok za krokom, ako založiť a spravovať súkromnú rodinnú nadáciu a ako správne investovať aktíva nadácie tak, aby časom rastú.

3. Okrem hrobu, revidovaného a aktualizovaného vydania: správna cesta a nesprávny spôsob, ako nechať peniaze svojim deťom (a iným)

Napísal Jeffrey Condon, právnik s niekoľkoročnými skúsenosťami z praxe v oblasti majetkového práva, je Beyond the Grave komplexnou príručkou o základoch plánovania nehnuteľností. Kniha vysvetľuje, čo spoločné pojmy znamenajú, a obsahuje stratégie na minimalizáciu daňových povinností pre dedičov dedičstva. Zdieľajú tiež tipy, ako vlastníci nehnuteľností môžu zabrániť dedičstvu, ktoré by rozdelilo ich rodiny.

4. Rodinné fondy: Sprievodca pre príjemcov, správcov, ochrancov dôvery a tvorcov dôvery

Úvery sú nástroje, ktoré sa bežne používajú pri plánovaní nehnuteľností. Pomáhajú minimalizovať dane z nehnuteľností a bránia veriteľom v zabavení určitých aktív. Rodinné trustové spoločnosti poskytujú všetkým stranám zapojeným do dôvery, poskytovateľom grantu, správcom a príjemcom základné informácie o tom, čo je dôvera a ako funguje. Táto kniha od Hartleyho Goldstona, Jamesa Hughesa Jr. a Keitha Whitakera taktiež poskytuje návrhy, ako presne štruktúrovať dôveru.

5. 8 spôsobov, ako sa vyhnúť dedičstvu

Keď niekto zomrie, celé jeho dedičstvo prejde do legálneho procesu, ktorý potvrdí jeho vôľu, vymenuje exekútora, aby rozdelil majetok dedičstva jeho dedičom a splatil posledné dlhy a dane, ktoré dlhuje tento majetok. Toto sa nazýva dedičstvo a jeho dokončenie často trvá mesiace a niekedy aj roky. Mnohé rodiny ako také platia vysoké poplatky za právne úkony a ich dedičstvo sa oneskoruje v dôsledku dedičstva.

Ako už názov napovedá, 8 spôsobov, ako sa vyhnúť dedičstvu, zdieľa osem rôznych stratégií, ktoré môžu vlastníci nehnuteľností použiť na okamžitý prevod majetku na svojich príjemcov po ich smrti, čím sa znižuje to, čo sa týka dedičstva. Posledné vydanie, ktoré napísala Mary Randolph, sa venuje aj zmenám v oblasti nehnuteľností a pravidiel darovania daní v dôsledku zákona o dani z príjmov a pracovných miest z roku 2017.

6. Spojte to: Zorganizujte si svoje záznamy tak, aby ich rodina nemusela

Get It Together poskytuje čitateľom praktické tipy na organizovanie a zabezpečenie všetkých ich dôležitých dokumentov. Pre niekoho, kto sa obáva, je to skvelý zdroj, ktorý by mohol mať problémy s nájdením dokumentov, ak zomrú. Môžu to byť heslá, bankové výpisy, poistné zmluvy a informácie o dôchodkových účtoch. Autori Melanie Cullen a Shae Irving pomáhajú čitateľom vytvoriť systém s praktickým pracovným zošitom krok za krokom.

Spodný riadok

Aj keď by ste mohli premýšľať o svojej prípadnej smrti ťažko na žalúdok, je veľmi dôležité investovať čas, energiu a peniaze do zostavenia komplexného plánu nehnuteľností. Každý dospelý, nielen bohatý, by mal uviesť, komu by chceli zdediť svoj majetok.

Bez poslednej vôle a závetu riskujete, že sudca rozhodne o tom, ako rozdeliť svoje aktíva medzi svoju rodinu a priateľov po vašom absolvovaní. Je to problém, pretože rozhodnutie súdu nemusí nevyhnutne odrážať to, čo by ste si želali, keby ste si pripravili vôľu.

Správne plánovanie nehnuteľností môže tiež pomôcť výrazne znížiť celkovú daňovú povinnosť vášho majetku, čo má za následok väčšie dedičstvo vašich dedičov. Pri písaní závetu a zakladaní trustov si môže vyžadovať pomoc odborníkov, týchto šesť kníh môže byť skvelým začiatkom pre každého, kto sa snaží vytvoriť plán dedičstva.