5 spôsobov, ako pomôcť svojim klientom zažiť smútok

Vedeli ste, že až 70% vdov sa po zmene manželského partnera rozhodne vykonať zmenu finančného poradcu? Táto štatistika spolu s pravdepodobnosťou osôb, ktoré dosiahnu dôchodkový vek a zažijú stratu rodiča, súrodenca alebo iného blízkeho, znamená, že s najväčšou pravdepodobnosťou budete rokovať s mnohými klientmi, ktorí prežívajú smútok.

Kľúčové jedlá

• Ako finančný poradca zistíte, že pri manipulácii s domácimi financiami a spoznávaní ich rodín si s klientmi budujete celkom zmysluplné vzťahy.
• Keď klienti pominú, ich vdova / vdovec často zmení finančných poradcov, aby vytvorili čistú bridlicu a pokračovali ďalej.
• Finančné poradcovia môžu využiť svoju pozíciu na pomoc smútiacim rodinám, čím môžu byť schopní chrániť klientov aj po tom, čo jeden z nich prešiel.

Smútiaci klienti: Čo robiť?

Ako fiduciári je našou úlohou nielen starať sa o finančné záujmy našich klientov, ale musíme sa o nich starať aj ako o ľudí. Niekto, kto pociťuje zármutok, musí byť mentorovaný určitým spôsobom, aby sa ubezpečil, že je schopný pohnúť sa za smútkom a tiež zabrániť akýmkoľvek rozhodnutiam vyvolaným zármutkom, ktoré by mohli negatívne ovplyvniť ich finančnú budúcnosť.

Keď pracujem s klientmi zaoberajúcimi sa zármutkom, zistil som, že nakoniec veľa vyťažím z môjho štúdia mäkkých vied. Nefunguje hovoriť logicky smútiacej vdove, ktorá sa nechce rozlúčiť so zásobami jej zosnulého manžela, pretože sa jej zdá ako zrada. Musíte byť schopní pochopiť, čím by mohla prechádzať a jemne ju viesť správnou cestou. Tu je päť tipov, ktoré som považoval za užitočné pri mentorovaní klientov, ktorí zažili stratu manžela / manželky (či už smrťou alebo rozvodom) alebo iného blízkeho.

Použite svoje právomoci empatie

Aj keď ste sa možno nenachádzali v rovnakých zložitých situáciách, aké má váš klient, môžete sa s nimi stále vcítiť. Vytiahnite svoje zážitky smútkom a pokúste sa dostať do topánok svojho klienta.

Sú v tomto okamihu narušené ich schopnosti posudzovania? Je pre nich ťažké robiť rozhodnutia? Potrebujú nejaký čas, kým budú môcť premýšľať o svojich financiách? Možno viete, že je v najlepšom záujme vášho klienta vykonať okamžité finančné zmeny, ale to neznamená, že je to najlepší krok v tejto chvíli.

Choďte k nim

Keď človek zažije smútok, niekedy môže byť pre nich ťažké dostať sa dokopy, aby opustili dom. Možno sa obávajú, že sa rozpadnú na verejnosti alebo jednoducho chcú zostať doma medzi majetkom zosnulého. Môže byť veľmi užitočné navštíviť trápneho klienta vo svojom dome namiesto toho, aby sa od neho vyžadovalo, aby prišiel do vašej kancelárie alebo sa s vami stretol na verejnom mieste. Môžete im priniesť obed alebo nejaké domáce sušienky, keď ich navštevujete, aby ste im viac ukázali svoju starostlivosť. Aj keď nemáte žiadne finančné záležitosti, o ktorých by ste mohli hovoriť, stále môžete navštíviť svojho klienta, aby ste sa uistili, že robia dobre, najmä ak sa zdá, že jeho truchliace obdobie je predĺžené alebo obzvlášť intenzívne.

Zúčastnite sa pohrebov

Ak ste už niekoľko rokov radili svojmu klientovi, a najmä ak ste boli blízko zosnulého manžela, zvyčajne je vhodné (a vhodné) ísť na pohreb. Môžete ponúknuť podporu svojmu klientovi a ukázať, že ste viac ako len poradca, ste tiež priateľom. Hoci pohreby nie sú zábavné pre kohokoľvek, kto sa môže zúčastniť, zistíte, že váš klient dané gesto veľmi ocení.

Obráťte sa na radcov

Niektorí ľudia sa budú môcť pohybovať v štádiu zármutku samostatne a pomocou silnej podpornej siete. Iní však môžu potrebovať malú pomoc. Ak máte klienta, ktorý podľa všetkého bojuje, môžete ho odkázať na poradcu, ktorému dôverujete, aby ste mu poskytli ďalšie pokyny. Uistite sa, že poradca, ktorého odporúčate, je niekto, koho osobne poznáte alebo s ktorým ste predtým spolupracovali, aby ste sa uistili, že je pre vášho klienta vhodný.

Odporúčame knihu

Mali by ste byť zdrojom pre svojho klienta v širokej škále oblastí, ktoré sa neobmedzujú len na finančný priemysel. Ak si všimnete, že váš klient má problémy s vyrovnaním sa, môžete odporučiť dobrú knihu, ako je napríklad žalostný sprievodca pre začiatočníkov . Toto, spolu s ďalším odporúčaním prípadnému radcovi, ukazuje, že rozumiete tomu, čím prechádzajú, a pomáhate akýmkoľvek spôsobom.

Či už pracujete s úplne novým klientom, ktorý prechádza procesom smútenia, alebo pomáhate klientovi, s ktorým ste roky pracovali, navigovať smútovú cestu, týchto päť tipov by vám malo počas tejto cesty pomôcť.