4 Známky, že by ste mali vystreliť klienta pre finančné plánovanie

Keď začnem hovoriť o prepúšťaní klientov, vždy sa dostávam späť, najmä s novými podnikateľmi, ktorí sa stále pýtajú, ako budú platiť svoje účty každý mesiac. Chápem to, pretože som si takto myslel. Keď som operoval z nedostatku myslenia, vždy som si myslel: „Ak nechám tohto klienta ísť, nemám tušenie, či ho môžem nahradiť.“ Nezáležalo na tom, ako sa ku mne klient zaobchádza alebo či dostávajú nejakú hodnotu von mojej služby. Jednoducho som nedokázal zabaliť svoju myseľ okolo skutočnosti, že keď som prepustil náročného klienta, vytvoril som priestor pre jedného ďalšieho klienta, s ktorým by som rád pracoval.

To všetko sa zmenilo, keď som začal svoju vlastnú poradenskú spoločnosť zameranú iba na poplatky. Po nočnej moru, že som stratil obrovského klienta, pretože som mu nepriniesol náležitú hodnotu, dal som si sľub, že už nikdy nebudem z akéhokoľvek dôvodu devalvovať seba ani svoju prácu. Akonáhle skutočne pochopíte svoju vlastnú hodnotu a začnete pôsobiť na základe veľkého zmýšľania, je ľahké vzdať sa klientov, ktorí sa nehodia k vášmu obchodnému modelu. Väčšinu času, keď sa rozhodnem vystreliť klienta, spadajú do jednej (alebo viacerých) z nižšie uvedených štyroch kategórií.

Kľúčové jedlá

• Finanční poradcovia sa často môžu obávať, že ich prepustí dobrý klient z nejakého dôvodu mimo vlastnej kontroly.
• Ako profesionálny poradca však môže byť potrebné, aby ste sa z času na čas zbavili klienta, aby vaše podnikanie fungovalo hladko.
• Klienti, ktorí sú otravní, sťažujú sa, ktorí si neocenia vašu tvrdú prácu a hodnotu, alebo ktorí sa tak zameriavajú na peniaze, že je všetko, na čom im záleží, sú dobrými kandidátmi na získanie sekery.

Chcú hovoriť iba o peniazoch

Všetci sme týchto klientov mali. Dokonca sa ani nesadli k stolu, než hovoria o tejto alebo tej investícii, o čom je ich spodná hranica a o silných alebo slabých stránkach ich portfólií. Môžete sa pokúsiť prinútiť ich, aby hovorili o snoch a cieľoch alebo o konceptoch emocionálneho investovania, ale nechcú s tým mať nič spoločné. Zaujímajú sa iba o jednu vec: spodný riadok.

Možno nie je okamžite zrejmé, že musíte vyhodiť klienta, ako je tento, pretože sa s vami technicky nehádajú, strácajú čas alebo zobrazujú tradičné červené vlajky. Jednou z mojich obchodných hodnôt je však to, že ma zaujíma práca s klientmi, ktorí si cenia moje znalosti investovania do mäkkých vied a správania. Ak pracujem s niekým, kto sa o to nezaujíma, neocenia si moju hodnotu a bolo by lepšie s poradcom, ktorý s nimi môže iba hovoriť čísla.

Zavolajú vám každý deň, aby ste skontrolovali svoje investície

Chceli ste už niekedy zablokovať jedno z čísiel svojich klientov na svojom mobilnom telefóne? Viem, že mám. Klienti, ktorí si myslia, že je vhodné zavolať vám každý deň, aby prediskutovali, analyzovali alebo si sťažovali na to, ako svoje investície robia, sú PITA. Stratia čas a prejavujú jasné známky emocionálneho investora. Nevidia vašu hodnotu a silu dlhodobej stratégie, ktorú ste zaviedli. Pravdepodobne nebudete schopní prinútiť tohto typu klienta, aby videl chyby svojich spôsobov, takže je zvyčajne lepšie obrátiť ich na poradcu, ktorý je šťastný, že drží ruku.

Nemôžete sa zdať, že ste sa dostali

Mal som klientov, ktorí rozumejú investovaniu do správania, majú veľa peňazí na to, aby sa môj čas vyplatil, a ktorí chápu celkový obraz nášho dlhodobého plánu. Ale z nejakého dôvodu nemôžeme jednoducho vyjsť. Toto je klient, s ktorým sa strašne stretávate, pretože viete, že sa dostanete do diskusie o politike alebo náboženstve; klient, ktorý má zlý prístup a privádza vás dole. Toto je klient, ktorý obviňuje ostatných za svoje miesto v živote a za všetko sa dopúšťa urážky. Ak vám každá interakcia s klientom spôsobí stres, musíte si urobiť radosť z toho, že ju necháte ísť.

Nerozumejú ani nehodnotia vašu hodnotu

Ako poradca platiaci iba za poplatok je to, čo každý deň predávam, hodnota. Nepredávam svoju schopnosť vyberať zásoby alebo čítať budúcnosť trhu. Nepredávam konkrétne výrobky a nepredávam istotu. Predávam hodnotu toho, že som mentor, celoživotný študent a pedagóg mäkkých vied. Ak vaši klienti tomu nerozumejú alebo si toho neuvedomujú, musíte ich vystreliť, aby ste mohli uvoľniť priestor pre tých, ktorí to chcú.

Ak sa bojíte vyhodiť klienta, znamená to, že ste si sami správne neidentifikovali svoju hodnotu. Môže trvať nejaké hľadanie duší a pomoc dobrého trénera alebo mentora, aby si lepšie určili svoju skutočnú hodnotu a prešli k mysleniu hojnosti.

Keď sa stanete mentorom svojich klientov, dôkladne im porozumiete a povediete ich k lepšej budúcnosti, potom ste sa naučili spôsoby finančného opatrovateľa. Vedeli ste, čo to znamená byť skutočným poskytovateľom rád a ako používať peniaze ako prostriedok na naplnenie života pre seba a tých, ktorým slúžite.